Təhlükəsizlik bu günlərdə sürüşkən bir fikirdir - xüsusilə evlərə və məhəllələrə gəldikdə.
Bəlkə də Amerikanın mənzil “bərpasında” ən mübahisəli inkişaf iri özəl kapital firmalarının oynadığı roldur. Son illərdə onlar ölkə daxilində əsasən girov qoyulmuş 200,000-dən çox evi alıb və onları kirayə imperiyalarına çeviriblər. Maliyyə və daşınmaz əmlak dünyasında bu inkişaf ev dəyərlərini yüksəltməyə və “icarəyə əsaslanan təhlükəsizlik” kimi tanınan yeni maliyyə məhsulunu yaratmağa kömək etdiyi üçün tərif qazandı. Bununla belə, bir çox iqtisadçı və mənzil müdafiəçiləri bu yeni modeli Uoll Strit üçün bir yol kimi qiymətləndirdilər. kapitallaşdırmaq İqtisadi böhran zamanı ailələri evlərindən çıxarıb, sonra dönüb həmin evləri özlərinə qaytarıb.
İndi on minlərlə ailə bu özəl kapitala məxsus evlərdə yaşayır. Onlar üçün bu, iqtisadi müzakirələr deyil, gündəlik təhlükəsizlik və sabitlik məsələsidir. Onların arasında Arizona ştatının Çandler şəhərində yaşayan Cedillos ailəsi var. Bu ailədə kişilər tikintidə və neft mədənlərində çalışır, güclü iradəli qadınlar isə təhsillərini iş və uşaqlarla tarazlaşdırırlar və körpələr rəqs etməyi onlar kimi erkən öyrənirlər. gəzməyi öyrən. Onların özəl kapital firması, itkin hovuz hasarı və iki yaşlı uşağın ölümü ilə bağlı hekayəsi, biz bir millət olaraq mənzil təhlükəsizliyini necə müəyyənləşdirdiyimiz və niyə müntəzəm olaraq adlandırılan bir şeyin ortasında olduğuna dair narahatedici suallar doğurur. “Bərpa”, bir çox məhəllə əslində getdikcə daha həssas olur.
Alış çılğınlığı
2013-cü il avqustun əvvəlində Cedillo ailəsi Çandlerdəki evlərində hovuz şənliyi təşkil etdilər. Bu, Brenda Cedillonun oğlu İsanın altıncı doğum günü idi və ailə ona Batman temalı bir bayram verdi. piñata avtomobil yolunda və həyətdəki kiçik hovuz üçün icarəyə götürülmüş su sürüşməsi. Brenda, qardaşı Bryan və bacısı Kristin üç həftə əvvəl iki mərtəbəli bina üçün bir illik icarə müqaviləsi imzaladılar, bu da partiyanı xüsusi etdi. Bu, evdə keçirilə bilən ilk ailə şənliyi idi.
"Biz həmişə mənzillərdə, mənzillərdə, mənzillərdə yaşamışıq" dedi Kristin.
Onların üçü övladları, Kristinanın ortağı Xavyer və valideynləri Olqa və İsa üçün kifayət qədər böyük bir yer tapmaq üçün həyəcanlandılar. Kristinanın böyük qızı, iki yaşlı Zahara Brendanın oğluna o qədər yaxın idi ki, ikisi bir-birinə qardaş və bacı deyirdi.
Əyləncə zamanı yeganə narahatlıq böyüklər tərəfindən diqqətlə izlənilən hovuz idi. Hasarsız olduğundan, onlar köçdükdən sonra stres mənbəyi idi. Mülkiyyətə nəzarət edən idarəçi şirkətdən birinin quraşdırılması ilə bağlı təkrar müraciətləri heç bir nəticə vermədi. Cedilloslar evin əsl sahibinin Progress Residential LP adlı özəl kapital firması olduğunu bilmirdilər. O, 2012-ci ildə Goldman Sachs-ın keçmiş tərəfdaşı Donald Mullen və 2008-ci ildə çökmüş investisiya bankı olan Bear Stearns-in keçmiş idarəedici direktoru Curt Schade tərəfindən təsis edilib. Tərəqqi Deutsche Bank-ın 400 milyon dollarlıq kredit xətti ilə maliyyələşdirilib.
Ailənin 1471 West Camino Məhkəməsindəki evi icarəyə götürdüyü eyni ay, Progress Residential Maricopa Ölkəsində hər hansı digər institusional alıcıdan daha çox ev satın aldı. Milli miqyasda, özəl kapital nəhəngi olan Blackstone, tək ailəli evlərin aparıcı alıcısı olub və daha çox xərcləyib. $ 8 milyard 2012 və 2014-cü illər arasında təxminən bir çox şəhərdə 43,000 ev almaq. Bununla belə, 2013-cü ilin may ayında, Arizona Dövlət Universitetinin WP Carey Biznes Məktəbinin Daşınmaz Əmlak Nəzəriyyəsi və Təcrübəsi Mərkəzinin direktoru Maykl Orrın dediyinə görə, Progress Residential 200-ə yaxın ev alıb və həmin ay Feniks bölgəsində Blackstone-un alış nisbətini ötüb. .
Bu evlərin vəziyyəti və koda uyğunluğu dəyişir və alış zamanı nadir hallarda məlum olur. Progress Residential və digər özəl kapital nəhəngləri ilə hərraclarda ev almaq üçün müqavilə bağladığı bir tender xidmətində çalışan Mayk Andersondan bəzən bayıra çıxıb evlərə baxmaq istənilirdi. Ancaq heyrətamiz alış nisbəti ilə - gündə 15 evə qədər - zirvəyə çata bilmədi. "Çox çox olardı, siz çıxıb onlara baxa bilməzsiniz" dedi. “Bu, sadəcə qumar oyunudur. Heç vaxt nəyin içində olduğunu bilmirsən."
West Camino Məhkəməsindəki Ev
Tezliklə Cedillo ailəsinin evi olacaq iki mərtəbəli ev, ailə kirayəni imzalayanda yaxşı struktur vəziyyətdə idi. Çoxdan boş qalmamışdı. Həmin ilin əvvəlində keçmiş sahibi Lloyd Carter, ipotekada evin dəyərindən 100,000 dollar artıq borcu olduğunu anladıqdan sonra girovdan qaçmaq üçün evi satdı. (“Mən hətta onu kimə satdıqlarını da bilmirdim,” Karter mənə dedi. “Tivil agentliyi sadəcə kuryerlə sənədləri göndərdi və mənimlə Starbucks-da görüşdü.”)
Bir sıra kiçik reabilitasiya problemləri var idi: tarakan yoluxması, avtomobil yoluna tökülən yağ və səliqəsiz boya işi. Christine bu problemlərin bəzilərini və digərlərini gəzinti yoxlamasında qeyd etdi, lakin o, çox narahat olmadı. "Axtardığım tək şey bizim bir yerdə olmağımız üçün kifayət qədər böyük bir yer idi" dedi. O vaxta qədər o, Zahara və kiçik qızı Elysiah ilə valideynlərinin Tempedəki mənzilində yaşayırdı.
Bir ciddi problem hovuz hasarının olmaması idi. Ailə köçməzdən əvvəl, Christine evlərinin bir çoxunu icarəyə götürmək və saxlamaq üçün Progress tərəfindən işə götürülmüş əmlak idarəçiliyi şirkəti olan Golba Group-dan birini quraşdırmağı xahiş etdi. Xatırladığı kimi, əmlak agenti Lacey bir anlığa ayrıldı və qayıdanda “bunu qoymayacaqlarını” dedi. Christine xərcləri ödəməyi təklif etdi və ailənin öz maneəsini quraşdıra biləcəyi barədə məlumat verildi, ancaq bu, heç bir abadlıq işinə təsir etmədikdə və hər hansı bir daimi tikiliyə bərkidilmədikdə, bu, Christine üçün qeyri-mümkün görünür.
Növbəti həftə ailə hasarsız həyətdən getdikcə əsəbiləşərək içəri köçdü, xüsusən də kirayəçi kimi qanuni olaraq hansı addımları ata biləcəklərindən əmin olmadığı üçün. Kristinanın atası verandada sədd tikmək üçün odun toplamağa başladı və ailə təhlükəsizlik planı üzərində razılaşdı: həm ön, həm də arxa qapılar hər zaman bağlı qalmalı və uşaqlar çöldə olarsa, bir çox böyüklər onlara nəzarət etməli idi. Christine deyir ki, o, başqa dəfə şirkətə zəng edərək hasar istəmək üçün yenidən xərcləri ödəməyi təklif edib.
Golba bu istəklərlə bağlı heç bir qeydinin olmadığını iddia edir. Lacey (soyadını açıqlamaqdan imtina etdi) dedi ki, o, Cedilloları xatırlamadığını, hətta hasar tələb edib etmədiklərini də xatırlamadığını söylədi. O, mənə telefonla dedi: “Əgər bizim mülklərimizin miqdarını bilsəydiniz. "Bir ildən çox əvvəl idi."
Private Equity Business Model
Qlobal özəl kapital firmaları tarixən hovuz hasarları və tək ailəli evlərin saxlanması ilə bağlı digər çətinliklərlə məşğul olmamışlar. Ancaq mənzil bazarının çökməsindən sonra, girov qoyulmuş bu mülklərin bir tonunu almaq fikri ən azı investorlar üçün qəfil məna kəsb etdi. Şəxsi kapitalın bu cür alışları üç yolla pul qazanmalı idi: ucuz almaq və bazarın geri qayıtması ilə evlərin dəyər qazanmasını gözləmək; onların icarəyə verilməsi və aylıq icarə haqqının yığılması; və 2007-2008-ci illərdə mənzil böhranına səbəb olan məşhur ipoteka qiymətli kağızlarına bənzər "icarə ilə təmin edilmiş qiymətli kağızlar" kimi tanınan maliyyə məhsulunun təşviqi. Özəl kapital firmalarının alışı nəhayət yavaşlasa da, iqtisadçılar (Federal Ehtiyatda olanlar da daxil olmaqla) bir gün həmin icarəyə əsaslanan qiymətli kağızların hətta sabitliyi poza bilər — tərcümə: qəza — daha geniş bazar.
Uoll Strit mənzil bazarının ilkin çöküşündə böyük məsuliyyət daşıdığından, bir çoxları bu yeni alışları torpaq ələ keçirmə kimi xarakterizə etdilər. Bir çox cəhətdən, Progress-in baş direktoru Donald Mullen bu arqumentin poster-uşaqıdır. Bundan sonra qısa müddət ərzində şöhrət qazanan bir investisiya bankiri itirmək sənət auksionunda Alec Baldwin üçün təklif müharibəsi, o, Goldman Sachs-da mənzil bazarına qarşı məhşur bir mərc təşkil edən bir komandanın lideri idi. "Böyük qısa" kimi tanınan bu şirkətə "ciddi pulMullenin öz e-poçtlarına görə, iqtisadiyyat əriyəndə. (Onlar 2010-cu ildə Senatın İstintaqlar üzrə Daimi Alt Komitəsi tərəfindən azad edilib.) Kevin Ruz kimiNew York jurnalı var yazılı, "Ən məşhur ticarəti mənzil bazarının tam miqyaslı partlamasına uğurlu bir mərc olan bir adam indi digər ucunda parçaları götürmək üçün fırlanır."
Bir Uşağın Ölümü
İki yaşlı Zahara əmisi oğlu İsadan fərqli olaraq hovuzdan qorxurdu. O, televizor qarşısında rəqs edərkən və ya tərəvəz yeyərkən tapılma ehtimalı daha yüksək idi, bu da ailəsini təəccübləndirdi - ən çox sevdiyi yemək idi. O, ketçupu çox sevirdi və bir dəfə bütün əlini restoranda ketçup qabına batıraraq və barmaqlarının ədviyyatını yalamaqla xalası Brendadan iyrənmişdi. Özünü “ilkləri sevən” biri kimi təsvir edən Kristin, qızının həyatı ilə bağlı müsbət hamiləlik testindən tutmuş Zaharanın Erkən Baş Başlama proqramında könüllü olaraq aldığı sertifikata qədər hər şeyi xilas etdi.
Christine Cedillonun vəkili Tod Stewart ailənin Zaharanın qısa həyatı boyunca topladığı yadigarların sayından şoka düşdüyünü xatırlayır. "Mən ondan Zaharanın bəzi şəkillərini istədim" dedi Stüart, "və Kristin mənə 1,200 fotoşəkil göndərdi."
Zaharanın ölümündən təxminən bir həftə əvvəl Kristin üzgüçülük dərsləri ilə maraqlanmaq üçün qızının Head Start müəlliminə müraciət etdi. Qız hələ də hovuza həddindən artıq ikrah göstərdi, amma Kristin diqqətli olmaq istədi. Həmin ad günü partiyası həftə sonu ailə üzvlərinin dediyinə görə, onun su qorxusu buxarlanmış olmalı idi, çünki həmin çərşənbə günü Kristin işdə olarkən və Zahara evdə nənəsi Olqa ilə qızdırmadan sağalarkən, körpə itin arasından sürünərək çölə çıxdı. qapını açdı və hovuza yol tapdı.
"Mən sözün əsl mənasında şoka düşdüm" dedi Kristin, Brenda ilə birlikdə işlədiyi metroda Olqadan zəng etdikdən sonra. "Mən önlükümü çıxarıb xəstəxanaya getdim."
Çoxsaylı pozuntular
Hüquqi məsuliyyətə gəldikdə, Arizona hovuz qanunları çox mürəkkəb deyil.
Mülk şəhər və ya əyalət kodlarına uyğun gəlmirsə, suda boğulma kimi mümkün xəsarət və ya ölüm üçün məsuliyyət əmlakın sahibinin üzərinə düşür - xüsusən də zərərçəkən azyaşlı olduqda. Polis və müstəntiqlər tərəfindən çəkilmiş West Camino evinin fotoşəkillərini nəzərdən keçirərək, Scottsdale'deki şəxsi zədə hüquqşünası Doug Dieker, yerin açıq şəkildə "şəhər qanunlarını pozduğunu" izah etdi.
Hovuzun ətrafında daxili hasar yoxdursa, şəhər kodu üç ehtiyat tədbirindən birini tələb edir: hovuza girişi olan qapılar öz-özünə bağlanmalı və öz-özünə bağlanmalıdır; hovuz üçün güc qapağı olmalıdır; və ya bütün qapılarda səsli siqnallar olmalıdır. Həm foto dəlillərə, həm də ailənin ifadəsinə görə boğulan zaman evdə bu üç şeydən heç biri olmayıb.
Qonşu Qlendeyldə 16 aylıq bir uşağın it qapısından içəri girərək hovuzda boğulduğu oxşar qanunsuz ölüm hadisəsi üzərində işləyən Dieker izah etdi: “Kiçik uşaqları olan bir ailəyə nə vaxt kirayə versəniz, Arizona qanunu ondan ibarətdir ki, ev sahibi ağlabatan ehtiyatlı bir insanın ehtiyat tədbirlərini görməlidir.
O, fotoları nəzərdən keçirərkən əlavə etdi: "Kənar hasar da şəhər kodeksini pozur."
"Ənənəvi Düzgün" Təcrübələr deyil
Kristin xəstəxanaya gələndə Zahara nəfəs borusuna bağlanmışdı və mədəsi kəskin şəkildə şişmişdi. Tikintidə işləyən Xavyer iş üçün şəhərdən kənarda idi. Christine ona evə gəlməsini söyləmək üçün zəng etdi, indi. Həkimlər ona bildiriblər ki, Zahara yenidən nəfəs almağa nail ola bilsələr belə, beyninə ciddi ziyan dəyəcək. Kristin dedi ki, o, sadəcə qızının sağ olmasını istəyir, ona görə də həkimlər onu reanimasiya etməyə davam ediblər.
“Onlar onu sıxışdırırdılar və mən dedim: “Onu rahat burax”” deyə Kristin qızının son anlarını belə təsvir etdi. "Biz dua etdik və keşiş onun bədəninə xeyir-dua verdi və mən sadəcə yerə yıxıldım və ağlamağa başladım."
Ailə xəstəxanadan qayıtdı və doqquz günlük matəm dövrü başladı, lakin Kristin uzun müddət boş qalmadı. Brenda xatırlayır ki, bacısı demək olar ki, dərhal qızının dəfn mərasiminə hazırlıqda iştirak etməyə başladı. Bu prosesdə, Christine dediyi kimi, şirkətə nə baş verdiyini bildirmək üçün Golbaya zəng etdi. Başsağlığı almaq əvəzinə, ona polisə məlumat verməsi bildirilib.
Christine, şəhərin tikinti məcəllələrini və qanunlarını bu mövzuda araşdırmağa başladı, ancaq özünü bir agentlikdən digərinə köçürdü. "Çandler şəhərinin veb saytında kodun icrasına baxdım" deyə xatırladı. “Bir neçə dəfə zəng etdim. Çox qarışıq idi; koda zəng edəndə dedilər ki, [Binalar İdarəsinə] zəng edin. Binalara zəng edəndə isə mənə kodla zəng etməyi dedilər”.
Nəhayət, o, kod ofisinə getdi və müfəttişlərdən birinə qızının necə öldüyünü danışdı. O, evdə qanun pozuntusunun olub-olmadığını və əgər varsa, onu necə bildirəcəyini öyrənmək istəyirdi. Müfəttiş onun nömrəsini götürdü və evə baxış keçirmək üçün vaxt təyin etdi. Bunun əvəzinə o, günortadan sonra geri zəng etdi və səsli mesaj buraxaraq Kristinanın Binalar Departamentinə zəng etməsini təklif etdi. O, Zaharanın xidmətində olan dəfn direktoruna Qolba ilə söhbətini və şəhərlə bağlı məyusluğunu danışanda, Kristina özünə vəkil tapmağı məsləhət gördü.
Telefon müsahibəsində Golba Group-un həmtəsisçisi Scott Golba iddia etdi ki, şirkətin idarə etdiyi investora məxsus evlərdə boğulma və ya kod pozuntuları kimi məsələlər çox rast gəlinmir. (Qeyd etmək lazımdır ki, Maricopa qraflığında hovuzda boğulma halları olduqca yaygındır; 10 uşaq Birinci Uşaq Təhlükəsizliyinə görə, 2014-cü ildə indiyə qədər orada boğuldular.)
Bununla belə, Golba, Progress-in investorları üçün yüksək gəlir əldə etmək ehtiyacının tək ailəli kirayə bazarına əvvəllər eşidilməyən bir maliyyə təzyiqi gətirdiyini irəli sürdü. “Təşkilat sahibləri bilmək istəyirlər ki,” Mən hər kvadrat metrdən nə qədər pul qazandım? Kapitala nə qədər pul qoymalı idim və bu kapitala nə qədər pul qazandırdım?'... İnstitusional sahiblərə gəldikdə, hər şey elektron cədvəllərə aiddir.”
Tərəqqi və digər institusional investorlar üçün, indiyə qədər tək ailəli kirayə evlərinin gəlirləri həmişə xoşbəxtlikdən sonra bir hekayə olduğunu sübut etməmişdir. Keçən yay, başqa bir özəl kapital şirkəti American Homes 4 Rent, itkilər bildirdikdən sonra bir sıra işçilərini işdən çıxardı. Fevral ayında məlumatlar göstərdi ki, Blackstone-un 3,207 evdən topladığı icarə haqqı ilk dəfə "kirayəyə əsaslanan təhlükəsizlik" üçün girov təşkil edən 7.6% azalıb. "Tək ailəli ev sahibləri evləri kirayəçilərlə doldura bildiklərindən daha tez əldə etməklə qazanc əldə etmək üçün mübarizə apardılar" Bloomberg News məlumat keçən avqust.
Scott Golba izah etdi ki, bəzən gözlənilən mənfəətlə faktiki olanlar arasındakı bu boşluq Progress kimi şirkətləri gəlirləri artırmaq üçün qaydalara əməl etməyə məcbur edir. “Əvvəlcə onlar öz səhmdarlarına müəyyən dollar məbləğində satmalıdırlar və əgər bu belə deyilsə, hər şey deyiləndən sonra, evdən bu qədər pul qazana bilmirlərsə, bunu izah etməlidirlər. onların səhmdarları və ya borc verdikləri banka.”
"Mənfi tərəfdən," o davam etdi, "onlar kirayə haqqını artırmağa və ya pula qənaət etmək üçün ənənəvi olaraq düzgün olmayan bir şey etməyə çalışacaqlar - ya da deməliyəm ki, əmlakdan daha çox pul qazanmaq üçün."
Hasar
Yazda, Christine və Javier hələ də kədərləri ilə mübarizə apararkən, Cedillos köçdü. "Biz həyatımızın qalan hissəsinə qədər onsuz yaşamağı öyrənməliyik" dedi Christine mənə.
Zaharanın ölümü digər ailə üzvlərinə də təsir edib. Olqa ürəyi qırıldı, Brenda isə ailəni bir yerdə saxlamağın stresini hiss etdi, hətta o, tam ştatlı bir işdə çalışsa da, kollecdə təhsilini başa vurub, məktəbdə getdikcə özünə qapalı və qəzəbli olan İsaya qayğı göstərdi. Qəbiristanlıqda Kristin altı yaşlı uşağın qışqırdığını xatırlayır: “Bu, çox axmaqdır! Niyə sadəcə hasar çəkə bilmədilər?”
Əslində, boğulmadan üç aydan çox vaxt keçdikdən sonra Proqres nəhayət təsdiq etdi və evdə hasarın quraşdırılmasını ödədi. Lakin bu da plana uyğun getmədi, çünki hasar əvvəlcə qonşuluqda, 1461 West Camino Məhkəməsində quraşdırılıb. (Həmin evin sahibi Maykl Hoard həyətində gözlənilməz sədd tapmaq üçün evə qayıtdığını xatırlayır. “Şənbə günü qayıtdım, bayıra çıxdım və orada quraşdırılmasını istəmədiyim bir hovuz hasarı var idi. İki-üç gün sonra , mən işdən qayıtdım və getdi.”)
Christine və Jesus indi Tərəqqiyə qarşı haqsız ölüm iddiası açmağa hazırlaşır. İndiyə qədər onlar qəbul edəcəkləri təzminat üçün bir dollar məbləği azaltmaqdan imtina etdilər. Bunun əvəzinə, onlar Tərəqqi kimi institusional investorların evlərinin yerli qanunlara uyğun olub-olmadığını yoxlamaq üçün yoxlanılmasını tələb edən yerli qanunların qəbulunu görmək istəyirlər. "Mən sadəcə istəyirəm ki, bu, başqasının başına gəlməsin" dedi Kristin. Proqressin Scottsdale ofisinin əməkdaşları şərh üçün təkrar sorğulara cavab vermədilər.
MIT-nin Şəhərsalma fakültəsinin aspirantı Rob Call Atlantadakı institusional investor evlərini araşdırıb. Onun tapdığı şey budur ki, Cedillosun yaşadığı zəiflik özəl kapital mülkiyyəti dalğasının fərqləndirici xüsusiyyətidir. "Mən bunu cəmiyyətə qarşı nəzarət olan bir iş modeli kimi görürəm." O, özəl kapitalın kirayə bazarına təkan verməsinin arxasında duran məntiqi görür - mahiyyətcə icmalardan "sərvət çıxarma vasitəsi" kimi mənzildən istifadə edir - 2007-2008-ci illərin çökməsinə qədər olan illərdə işlədilən kreditorlar və ipoteka şirkətləri kimi.
"Əgər Wall Street iştirak edirsə və bir şeyə 20 milyard dollar xərcləməyə hazırdırsa, bu, onların bacara biləcəyini düşünmələri və bundan çoxlu pul qazanmağı planlaşdırdıqları üçün" deyir. “Keçən dəfə mənzillə məşğul oldular, məhz belə etdilər. Sonra hər şey alt-üst oldu”.
Bu vaxt, Cedillos uşaq əvəzinə məzara meyl edir, bu, Amerikanın yeni mənzil dünyasında "kirayəyə əsaslanan etibarsızlıq" adlandırıla bilən şeyin kədərli sübutudur.
TomDispatch müntəzəm Laura Gottesdiener jurnalist və müəllifdir Qaçaq bir yuxu: Qara Amerika və evə zəng etmək üçün bir yer uğrunda mübarizə. üçün redaktordur Zoraksızlıqla mübarizə aparır və üçün yazmışdır playboy, Al Jazeera America, RollingStone.com, Ms., Huffington Post və digər nəşrlər.
Bu məqalə ilk olaraq göründü TomDispatch.com, nəşriyyatda uzun müddət redaktor, həmtəsisçisi Tom Engelhardtdan alternativ mənbələr, xəbərlər və rəylərin davamlı axını təklif edən Nation İnstitutunun vebloqu. Amerika İmperiyası Layihəsi, Müəllifi Zəfər mədəniyyətinin sonu, bir roman kimi, Nəşrin son günləri. Onun son kitabı Amerika Müharibə Yolu: Buşun müharibələri Obamanın müharibəsinə necə çevrildi (Haymarket Kitabları).
ZNetwork yalnız oxucularının səxavəti hesabına maliyyələşdirilir.
ianə vermək