"تیسری دنیا کے قرضوں کی کل رقم پہلے ہی سود میں چھ گنا زیادہ ادا کی جا چکی ہے" (1)
2020 تک، ترقی پذیر ممالک پر واجب الادا قرضوں کی کل رقم 11 ٹریلین ڈالر تھی۔ (2) اس قرض پر سود کی لاگت ہر سال سینکڑوں بلین ڈالر، یا 1 بلین ڈالر فی دن سے زیادہ تھی۔ یہ امیر ممالک کی طرف سے دی جانے والی امداد سے کئی گنا زیادہ ہے۔
ہتھیاروں کے لیے رقم ادھار لینا: اپنے کرپٹ باس کے جرائم کی ادائیگی
"برسوں تک، امیر ممالک نے خوشی سے ہمارے ملک میں آمریت کو قرضے فراہم کئے۔ اب، ہم سے ان گولیوں کی قیمت ادا کرنے کو کہا گیا ہے جو ہم پر چلائی گئیں"(4)
مخصوص معاملات میں قرض دینے کی وجوہات پر گہری نظر ڈالنے سے نظام کی غیر منصفانہ پن پر روشنی پڑتی ہے۔ یہ اندازہ لگایا گیا ہے کہ 1960-1987 تک، ترقی پذیر ممالک نے ہتھیاروں پر خرچ کرنے کے لیے 400 بلین ڈالر کا قرضہ لیا۔ عراق کا زیادہ تر قرض 1980 کی دہائی میں صدام حسین کی ایران کے ساتھ جنگ کی مالی اعانت کے لیے دی گئی رقم کی وجہ سے تھا۔ ہتھیاروں کی کمپنیوں کے شیئر ہولڈرز اور ایگزیکٹوز۔ انڈونیشیا کے عوام سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ ان قرضوں کی ادائیگی کر دیں گے۔ بہت سے ممالک کا بھی یہی حال ہے جو آمروں کے ذریعے چلایا جاتا تھا۔ برطانیہ اور امریکہ نے اپنے عوام کی خواہشات کے خلاف ان آمروں کو اقتدار میں رکھنے میں مدد کی، پھر بھی عوام سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ اپنے ڈکٹیٹروں کے قرضے واپس کریں گے۔
ہم نے پہلے کی پوسٹ میں دیکھا تھا کہ پابندیاں (کسی ملک کو بنیادی ضروریات سے محروم کرنا) تباہی کا باعث بن سکتی ہیں، اس کے باوجود عراق، پانامہ اور ویتنام سمیت بہت سے ممالک کے لوگوں سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ امیر ممالک کی طرف سے عائد پابندیوں کا شکار ہوتے ہوئے قرضوں کی ادائیگی کریں گے۔
سفید ہاتھی - پیسہ امیر ممالک کی کمپنیوں اور مشیروں کو جاتا ہے۔
ایسے بڑے منصوبوں کی فنانسنگ کے لیے بڑی رقم دی گئی ہے جن کی عام لوگوں کے لیے کوئی اہمیت نہیں۔ یہ سفید ہاتھی کہلاتے ہیں۔ ان میں سے سب سے واضح نیوکلیئر پاور پلانٹس ہوں گے جو مقررہ وقت سے 20 سال پیچھے ختم ہوئے تھے اور ان کی لاگت ان کے اصل تخمینہ سے کئی گنا زیادہ تھی، جو زمین پر سب سے مہنگی توانائی پیدا کرتے ہیں۔ پینتالیس ہزار ڈیم بنائے جا چکے ہیں، پچاس ملین لوگ بے گھر ہوئے اور دو ٹریلین ڈالر کی لاگت آئی۔ بہت سے لوگ بجٹ سے زیادہ گزر گئے، جیسے کہ جنوبی امریکی ڈیم جس پر 2 بلین ڈالر لاگت آنے کی توقع تھی لیکن اس کی لاگت 3.6 بلین ڈالر تک پہنچ گئی۔ اسے پیراگوئے کے سابق وزیر توانائی نے "سرمایہ داری کی تاریخ میں ممکنہ طور پر سب سے بڑا فراڈ" قرار دیا تھا۔ کچھ ڈیموں کو اس قدر بری طرح سے ڈیزائن کیا گیا تھا کہ وہ غیر متوقع طور پر ہزاروں مربع میل اراضی کو سیلاب میں لے گئے، اور توقع سے بہت کم توانائی پیدا کرتے ہیں۔ جہاں پرائیویٹ کنٹریکٹرز ان پاور پلانٹس کو چلا رہے ہیں وہاں حکومتوں نے ٹھیکے ختم کر دیے ہیں جہاں انہیں استعمال نہ ہونے والی توانائی کی ادائیگی کرنی پڑتی ہے۔
ریل روڈز بنائے گئے ہیں جو "کسی جگہ سے کہیں نہیں" چلتے ہیں۔ ایک بار پھر، ان منصوبوں کے لیے بہت سے قرضے ان ممالک کے کنسلٹنٹس کے ساتھ دولت مند حصص یافتگان اور تعمیراتی کمپنیوں کے ایگزیکٹوز کی جیبوں میں گئے۔ یہاں تک کہ نائجیریا میں ابوجا نامی ایک دارالحکومت ہے جو کہیں کے وسط میں بنایا گیا تھا اور ایسا لگتا تھا کہ کئی سالوں سے کوئی مقصد نہیں ہے۔ نائیجیریا کے لوگوں کا شہر کے بارے میں ایک لطیفہ ہے۔ وہ خدا سے پوچھتے ہیں کہ کیا عام لوگ کبھی ابوجہ کے فوائد کو دیکھیں گے۔ وہ جواب دیتا ہے "میری زندگی میں نہیں۔" (7)
نظام قرض لینے والے ممالک کے خلاف دھاندلی کا شکار ہے۔
جب کوئی ترقی پذیر ملک بین الاقوامی قرض دہندگان سے رقم لیتا ہے، تو وہ عام طور پر قائم شدہ کرنسی، جیسے کہ امریکی ڈالر کا استعمال کرتے ہوئے ایسا کرتا ہے۔ اس کی اپنی کرنسی کے ساتھ شرح مبادلہ میں اتار چڑھاؤ آ سکتا ہے۔ کچھ قرض لینے والے ممالک کو دراصل اپنی شرح مبادلہ کو تبدیل کرنے کی ترغیب دی جاتی ہے (اسے اپنی کرنسی کی قدر میں کمی کہا جاتا ہے) قرضوں کی ادائیگی زیادہ مہنگی ہو جاتی ہے۔ سود کی شرح اکثر زیادہ ہوتی ہے اور اس میں اتار چڑھاؤ بھی آ سکتا ہے۔
کچھ قرضے برآمد کے لیے فصلیں اگانے کے لیے استعمال کیے جاتے ہیں، لیکن ان فصلوں کی قیمت بھی مختلف ہوتی ہے۔ 1999 میں، نکاراگوان کافی $1.44 فی پاؤنڈ میں فروخت ہوئی۔ 2002 تک، یہ قیمت $0.40 فی پاؤنڈ تک گر گئی تھی۔ اس کا مطلب ہے کہ انہیں اپنے قرضوں کی ادائیگی کے لیے تین گنا زیادہ کافی بیچنی پڑتی ہے۔ یہ تینوں عوامل، شرح مبادلہ، شرح سود اور قیمتیں، قرض لینے والے ملک کے کنٹرول سے باہر ہیں – یہ امیر ممالک کے تاجروں اور بینکوں کے کنٹرول میں ہیں۔ اصولی طور پر یہ شرحیں کسی بھی طرح سے چل سکتی ہیں، لیکن عملی طور پر غریب ممالک بار بار ہار چکے ہیں۔
اگر کافی کی قیمت پیداوار کی قیمت سے کم ہو جاتی ہے، تو اس سے کوئی فرق نہیں پڑتا کہ کتنی کافی بیچی جاتی ہے – صفر منافع ہوتا ہے، اور کافی کی فروخت کو قرض کی ادائیگی کے لیے استعمال نہیں کیا جا سکتا۔ زیادہ تر ترقی پذیر ممالک نے کافی، کوکو، کپاس، کوبالٹ، سونا، تیل اور ہیرے (اور ہر وہ چیز جو وہ برآمد کرتے ہیں) اپنے اصل قرضوں کو کئی گنا زیادہ واپس کرنے کے لیے مہیا کر دیے ہیں، پھر بھی ان پر بہت زیادہ قرض ہیں۔ کاروبار کے برعکس، ممالک دیوالیہ ہونے کا اعلان نہیں کر سکتے۔ بینک قرضوں کو رائٹ آف نہ کرنے کی کوشش کرتے ہیں، اس لیے وہ قرض لینے والوں کو اپنے پہلے کے قرضوں کی ادائیگی کے لیے ان قرضوں پر سود کے ساتھ مزید رقم دیتے رہتے ہیں۔ قرض صرف بڑا ہوتا رہتا ہے۔ نائیجیریا میں ایک مبصر نے اشارہ کیا:
"ہم نے $5 بلین قرض لیا۔ ہم نے 16 بلین ڈالر واپس کر دیے ہیں لیکن ہمارے پاس ابھی بھی 28 بلین ڈالر واجب الادا ہیں۔
امیر لوگ پیسہ چوری کرتے رہتے ہیں۔
نائیجیریا قرض اور سرمائے کی پرواز کا ایک اچھا کیس اسٹڈی فراہم کرتا ہے۔ نائیجیریا میں 1960 سے بدعنوان آمروں اور ان کے ساتھیوں کی چوری کی گئی کل دولت کا بہترین تخمینہ 120 بلین ڈالر ہے۔ بہت سے غریب ممالک میں بھی ایسا ہی ہے۔ دو سرکردہ ماہرین نے لکھا:
"حالیہ دہائیوں میں افریقی حکومتوں کی طرف سے ادھار لی گئی رقم میں سے، نصف سے زیادہ اسی سال میں چلی گئی، اس کا ایک اہم حصہ ان ہی بینکوں کے پرائیویٹ کھاتوں میں جمع ہو گیا جنہوں نے پہلے قرضے فراہم کیے تھے"(10)
مرکب سود کی تباہ کن طاقت
ترقی پذیر ممالک کو قرضوں پر مرکب سود کا اثر انتہائی اہم ہے۔ اگر کسی ملک نے 1 میں 1980 فیصد سود پر 7 ملین ڈالر کا قرض لیا تو کل قرضہ اب تقریباً 16 ملین ڈالر ہوگا۔ جب شرح سود بہت زیادہ ہوتی ہے تو قرض تیزی سے بڑھتا ہے۔ اگر ہم اسی حساب کو 14% سود پر دوبارہ کریں تو کل قرض $250 ملین ہو گا۔ اگر قرض پر سود کی شرح ایک فیصد بھی زیادہ ہے، تو قرض لینے والا طویل مدت کے دوران کافی حد تک اضافی سود ادا کرتا ہے۔
بین الاقوامی قرضوں پر ضرورت سے زیادہ سود کا نظام غریب ممالک سے امیروں یا حکومتوں سے امیر لوگوں کو دولت کی منتقلی کا دانستہ طریقہ کار ہے۔ 1980 اور 1990 کی دہائیوں میں، بہت سے جنوبی امریکی ممالک نے اپنے قرضوں پر ضرورت سے زیادہ سود کی وجہ سے سنگین مسائل کا سامنا کیا۔ ان میں سے بہت سے بانڈز امیر ارجنٹائنیوں کی ملکیت تھے۔ نظام کے سرکردہ ماہر، مائیکل ہڈسن نے وضاحت کی ہے کہ یہ بانڈز دراصل ایک پیچیدہ طریقہ کار ہیں جو امیروں کو اپنا پیسہ ملک سے باہر لے جانے میں مدد دیتے ہیں۔(11)
یہ سب شرائط کے بارے میں ہے۔
زیادہ تر لوگ قرض کے بارے میں سوچتے ہیں کہ اس کے دو حصے ہیں، سرمایہ اور سود۔ بین الاقوامی دنیا میں ایک تیسرا حصہ ہے - وہ شرائط جو قرض کے ساتھ آتی ہیں۔ یہ قابل اعتراض طور پر سب سے اہم حصہ ہے۔ وہ ممالک جو قرض لینا چاہتے ہیں انہیں امیر ممالک کے مشیروں کی رہنمائی پر عمل کرنے، اپنی صنعتوں کی نجکاری کرنے اور بڑی کارپوریشنوں کے مزید استحصال کے لیے اپنی منڈیوں کو کھولنے کے لیے آسانی سے قائل کیا جا سکتا ہے۔ قرضوں کو معاف کرنے کے اہل ہونے کے لیے، ممالک کو انہی پالیسیوں پر عمل درآمد کرنا پڑتا ہے۔ (13) ان قرضوں میں ہیرا پھیری امیر ممالک اور ان کی کارپوریشنوں کو غریب ممالک میں وسائل اور تجارت پر قبضہ کرنے میں مدد کرنے کا ایک ذریعہ ہے۔ ان میں سے بہت سے ممالک کو معاشی طور پر مؤثر طریقے سے فتح کیا گیا ہے۔
ترقی پذیر ممالک کی حکومتوں کو بنیادی ضروریات (جسے کفایت شعاری کے نام سے جانا جاتا ہے) پر اخراجات کم کرنے کا مشورہ دیا گیا ہے، لیکن ساتھ ہی انہیں اپنے قرضوں کی ادائیگی جاری رکھنے پر مجبور کیا گیا ہے۔ نکاراگوا تعلیم پر قرضوں سے چار گنا زیادہ خرچ کرتا ہے۔(14) موزمبیق کے ایک ماہر نے کہا:
"موزمبیق کی حکومت کی آمدنی کا ایک بڑا حصہ قرض کی خدمت پر خرچ کرنا پڑتا ہے۔ صحت، تعلیم اور پانی کی فراہمی کے لیے بہت کم رہ گیا ہے۔‘‘ (15)
بینکوں اور سرمایہ کاروں کے مفادات اربوں لوگوں کی زندگی اور صحت سے زیادہ اہم سمجھے جاتے ہیں۔
قرض معاف کیا جا سکتا ہے، اور ہونا چاہیے۔
اگر ہم ان تمام قرضوں کو معاف کر دیں جو ہتھیاروں پر خرچ کیے گئے تھے، جو قاتل آمروں کی حمایت کے لیے استعمال کیے گئے تھے، جو ٹیکس ہیونز میں ذاتی آف شور بینک اکاؤنٹس میں رکھے گئے تھے، جو آبادی کے لیے بہت کم فائدے کی عظیم اسکیموں پر خرچ کیے گئے تھے، جن کی جیبوں میں قطار لگی تھی۔ مغربی کنسلٹنٹس، یا جو کہ ضرورت سے زیادہ مرکب سود کی وجہ سے بہت زیادہ بڑھ چکے ہیں، بقایا رقم اس رقم سے بہت کم ہوگی جسے امیر ممالک اب بھی ادا کرنا چاہتے ہیں۔ اگر ہم پہلے سے ادا کی گئی رقم کاٹ لیں تو یہ یقینی طور پر صفر سے کم ہوگی۔ امیر ممالک میں حکومتیں اور بینک یہ حساب کتاب نہیں کرنا چاہتے، کیونکہ وہ یہ تسلیم نہیں کرنا چاہتے کہ پورا نظام اتنا کرپٹ ہے۔ جب محققین تفصیل سے جائزہ لیتے ہیں کہ اصل رقم کا کیا ہوا جو مخصوص ممالک کو دیا گیا تھا، تو وہ اس نتیجے پر پہنچتے ہیں کہ بقایا قرضوں میں سے زیادہ تر کو منسوخ کر دینا چاہیے۔ نیز قرض دینے والے ممالک میں ملکی قوانین اور ایکواڈور کے قوانین۔ اس کے لیے تکنیکی اصطلاح ہے ناگوار قرض۔
قرض معاف کرنا کوئی نئی بات نہیں۔ یہ ہزاروں سالوں سے ایک باقاعدہ عمل ہے، (18) اور کئی سالوں میں امریکہ اور یورپ کے کئی ارب ڈالر کے قرضے معاف کر دیے گئے ہیں۔ (19) ہمارے سیاستدان کبھی کبھار غریب ترین ممالک کے کچھ قرضے معاف کر دیتے ہیں۔ ، لیکن وہ شاذ و نادر ہی اتنے فیاض ہوتے ہیں جتنا وہ دعوی کرتے ہیں۔ بعض صورتوں میں، امداد میں اتنی ہی کمی کردی جاتی ہے جتنا قرض معاف کیا جاتا ہے، اس لیے غریب ممالک کو کوئی حقیقی فائدہ نہیں ملتا۔ کچھ اسکیمیں قرضوں کو مکمل طور پر ختم نہیں کرتی ہیں۔ وہ انہیں محض اس سطح تک کم کر دیتے ہیں جسے امیر ممالک ’پائیدار‘ سمجھتے ہیں۔ اس کا اصل مطلب سب سے زیادہ سود ہے جو ہر سال کسی ملک کو انقلاب اور خانہ جنگی میں ڈالے بغیر حاصل کیا جا سکتا ہے۔. حالیہ برسوں میں معاف کیا گیا قرض واجب الادا رقم کا صرف ایک چھوٹا سا حصہ ہے۔(20)
قرض سے متعلق پروپیگنڈہ بہت طاقتور ہے۔ زیادہ تر لوگوں کو یہ ماننے کی شرط لگائی گئی ہے کہ ہم سب کی اخلاقی ذمہ داری ہے کہ ہم قرضوں کی ادائیگی کریں۔ ہمیں قرضوں کے بارے میں بات چیت کے پورے فریم ورک کو تبدیل کرنے کی ضرورت ہے، اور قرض دہندگان کو ان کے مجرمانہ یا غیر اخلاقی طریقوں کی ذمہ داری قبول کرنے پر مجبور کرنا ہوگا۔ کاروبار میں، یہ قبول کیا جاتا ہے کہ قرضوں کو معاف کیا جا سکتا ہے. قرض دہندہ قبول کرتے ہیں کہ جب وہ قرض دیتے ہیں تو اس بات کا خطرہ ہوتا ہے کہ انہیں ان کی رقم واپس نہیں ملے گی۔ ایسا ہی بین الاقوامی قرضوں کا بھی ہونا چاہیے۔
یہ کچھ امیر ممالک کے لیے بھی بہت بڑا مسئلہ ہے۔
یہ مسائل امیر ممالک کے لوگوں پر اس وقت زیادہ واضح ہو گئے، جب 2010 میں یونان کو قرض کے انتظامات کی شرط کے طور پر، کفایت شعاری پر مجبور کیا گیا۔ پرتگال، آئرلینڈ، اٹلی اور اسپین کو بھی نقصان پہنچا۔ اس کے ان ممالک کے لوگوں بالخصوص غریبوں کے لیے تباہ کن نتائج برآمد ہوئے۔ ان کی صورت حال خاص طور پر مشکل ہے کیونکہ وہ یورو کو اپنی کرنسی کے طور پر استعمال کرتے ہیں، جس سے انہیں اپنے مالی معاملات پر بہت کم کنٹرول ملتا ہے۔
تمام ممالک کے لیے ایک سنہری اصول یہ ہونا چاہیے کہ غیر ملکی کرنسیوں میں جتنا ممکن ہو کم سے کم قرض لیا جائے۔ اگر کوئی ملک اپنی کرنسی بنا سکتا ہے، تو اسے ترقی کے لیے درکار زیادہ تر کاموں کے لیے مقامی لوگوں کو ادائیگی کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے۔ قومی صحت کی دیکھ بھال کا نیٹ ورک قائم کرنا، اسکولوں اور یونیورسٹیوں کا قومی نظام قائم کرنا، ڈاکٹروں اور انجینئروں کو تربیت دینا، ملک کا بنیادی ڈھانچہ بنانا، یا صنعت کاری کا عمل شروع کرنا سیدھا سیدھا ہے۔ یہ انتہائی غریب ممالک میں بھی کامیابی سے کیا گیا ہے۔ ممالک کو امریکی ڈالر میں رقم ادھار لینے پر مجبور کرنا امریکہ کی اپنی طاقت کو برقرار رکھنے کے لیے ایک دانستہ حکمت عملی ہے۔(22)
اہم نکات
غریب ممالک کو بہت سے قرضے امریکی ڈالر میں دیے جاتے ہیں۔
قرضوں کی واپسی ترقی کو روک رہی ہے۔
ترقی پذیر ممالک کی طرف سے واجب الادا زیادہ تر قرضے غیر منصفانہ ہیں اور اسے معاف کیا جانا چاہئے، کیونکہ رقم یہ تھی:
ہتھیاروں پر خرچ
سفید ہاتھیوں پر خرچ
ڈکٹیٹروں اور دوسرے امیر لوگوں نے چوری کی ہے۔
آف شور بینک اکاؤنٹس میں چھپایا گیا ہے۔
امیر ممالک کے کنسلٹنٹس اور کمپنیوں کو دیا گیا۔
قرضے:
ضرورت سے زیادہ شرح سود اور غیر منصفانہ شرح مبادلہ پر مبنی ہیں۔
اگر اجناس کی قیمتیں غیر منصفانہ نہ ہوتیں تو پہلے ہی ادا کر دی جاتی
آن لائن وسائل
jubileedebt.org.uk – قرض معاف کرنے کی مہم
cadtm.org - ناجائز قرضوں کے خاتمے کے لیے کمیٹی
مزید پڑھنا
جیمز بوائس اور لیونس اینڈیکومانا، افریقہ کے گھناؤنے قرضے: کس طرح غیر ملکی قرضوں اور سرمائے کی پرواز نے ایک براعظم کو لہولہان کیا۔، 2011
ڈیوڈ گریبر، قرض: پہلے 5,000 سال، 2014
مائیکل ہڈسن، …اور ان کے قرضوں کو معاف کریں: قرض دینا، ضبط کرنا اور چھٹکارا دینا، کانسی کے زمانے کے مالیات سے لے کر جوبلی سال تک، 2018
حوالہ جات
1) ڈیڈیئر راڈ، یورپی پارلیمنٹ میں تبصرہ، 25 اپریل، 2002، پر
2) ہومی خراس، 'ترقی پذیر ممالک میں آنے والے قرضوں کے بحران کے بارے میں کیا کرنا ہے'، بروکنگز، 13 اپریل 2020، پر
ترقی پذیر ممالک میں آنے والے قرضوں کے بحران کے بارے میں کیا کیا جائے؟
اس کی تعریف ابھرتی ہوئی مارکیٹ اور ترقی پذیر ملک کے قرض کے طور پر کی جاتی ہے۔
لیری ایلیٹ، 'ترقی پذیر ممالک میں قرض ایک دہائی سے بھی کم عرصے میں دوگنا ہو گیا ہے'، دی گارڈین، 16 اگست 2020، پر
3) ڈیوڈ ہاروی، نو لبرل ازم کی مختصر تاریخ، 2005، صفحہ 193
4) نوہا ایل شوکی، مصری ایک خودمختار قرض کے آڈٹ کے لیے، پر
5) جیمز ایس ہنری، بلڈ بینکرز، P.344
6) یہ سب کیسے شروع ہوا، پر www.jubileeresearch.org
7) جیمز ایس ہنری، بلڈ بینکرز، باب 1
8) جیمز ایس ہنری، بلڈ بینکرز، 2003، صفحہ 207-215
فیصل اسلام، 'کلاس اے کیپیٹلسٹ'، دی آبزرور، 21 اپریل 2002، http://observer.guardian.co.uk/drugs/story/0.html پر
ICO، 'عالمی کافی تجارت پر تاریخی ڈیٹا'، بین الاقوامی کافی آرگنائزیشن، پر
http://www.ico.org/historical/1990%20onwards/PDF/3a-prices-growers.pdf
9) جیک بلم، جس کا حوالہ کماری کلارک اور ڈیبورا تھامس میں دیا گیا ہے، عالمگیریت اور نسل: سیاہی کی ثقافتی پیداوار میں تبدیلی، 2006
10) جیمز بوائس اور لیونس اینڈیکومانا، افریقہ کے گھناؤنے قرضے: کس طرح غیر ملکی قرضوں اور سرمائے کی پرواز نے ایک براعظم کو لہولہان کیا۔، 2011
11) 'دی میکسیکن 1982 ڈیبٹ کرائسز'، ربوبنک، 19 ستمبر 2013، بوقت
https://economics.rabobank.com/publications/2013/september/the-mexican-1982-debt-crisis/
12) مائیکل ہڈسن، ارجنٹائن واپس قرض کی ٹرین پر، 23 جولائی 2018، پر
https://michael-hudson.com/2018/07/argentina-back-on-the-debt-train/
13) انوپ شاہ، '40 بلین ڈالر کا قرض معاف کرنا تاریخی پیش رفت نہیں ہے'، گلوبل ایشوز، 10 جولائی 2005،
http://www.globalissues.org/article/544/40-billion-debt-write-off-is-not-a-historic-breakthrough
14) Ngaire Woods، گلوبلائزرز: آئی ایم ایف، ورلڈ بینک، اور ان کے قرض لینے والے، 2007، صفحہ 168
15) ڈاکٹر Eufrigina dos Reis، Mozambique Debt Group، at https://jubileedebt.org.uk/
16) جوزف ہینلون، 'کتنا قرضہ منسوخ ہونا چاہیے؟'، جرنل آف انٹرنیشنل ڈویلپمنٹ، والیوم۔ 12، شمارہ 6، صفحہ 877 – 901، اگست 2000
17) قرض کے خلاف مزاحمت کرنے والے، جوبلی قرض مہم، پر
https://jubileedebt.org.uk/the-debt-crisis/debt-resistors
18) ڈیوڈ گریبر، قرض: پہلے 5,000 سال
مائیکل ہڈسن اور ہیرالڈ کروکس، 'Bronze age redux: On Det, Clean Slates and what the ancients has to learn U'، کاؤنٹرپنچ، 1 مئی 2018، پر
19) جوزف ہینلون، 'کتنا قرض منسوخ ہونا چاہیے'، جرنل آف انٹرنیشنل ڈویلپمنٹ، جلد 12، نمبر 6، صفحہ 877-901
20) 'قرض کے بارے میں بنیادی باتیں'، پر
www.jubileedebtcampaign.org.uk/?lid=98
21) ایرک ٹوسینٹ، قرض کا نظام: خودمختار قرضوں اور ان کی تردید کی تاریخ، 2019
22) 'مائیکل ہڈسن نے آئی ایم ایف اور ورلڈ بینک پر تبادلہ خیال کیا: معاشی پسماندگی میں شراکت دار'، بونی فالکنر کا انٹرویو، 4 جولائی 2019، پر
راڈ ڈرائیور ایک پارٹ ٹائم اکیڈمک ہے جو خاص طور پر جدید دور کے امریکی اور برطانوی پروپیگنڈے کو ختم کرنے اور مین اسٹریم میڈیا میں بکواس کیے بغیر جنگ، دہشت گردی، معاشیات اور غربت کی وضاحت کرنے میں دلچسپی رکھتا ہے۔ یہ مضمون سب سے پہلے medium.com/elephantsintheroom پر شائع کیا گیا تھا۔
ZNetwork کو مکمل طور پر اس کے قارئین کی سخاوت کے ذریعے مالی اعانت فراہم کی جاتی ہے۔
عطیہ کیجیئے