모든 유럽 국가는 지속 가능한 공공 재정에 영향을 미치는 부채 문제에 직면해 있습니다. 이번 위기도 세계 XNUMX위의 경제대국인 프랑스를 가만두지 않았으며 이는 민간은행들을 상당히 행복하게 만든다.
비록 위기의 심각성이 자본마다 다르지만, 유럽 국가 중 어느 나라도 공공부채 문제에서 면제되지 않았습니다. 한편으로는 불가리아, 루마니아, 체코, 폴란드, 슬로바키아, 발트해 및 스칸디나비아 국가와 같은 '좋은 학생'이 있는데, 이들은 모두 GNP의 60% 미만의 부채를 지고 있습니다. 반면, 공공 부채가 GNP의 100%를 넘는 108개국은 아일랜드(108%), 포르투갈(120%), 이탈리아(180%), 그리스(86%)입니다. 두 극단 사이에는 부채가 GNP의 60%에서 100% 사이를 오가는 프랑스(XNUMX%)와 같은 나머지 유럽 연합 국가들이 있습니다.[1]
앙겔라 메르켈 총리의 독일을 비롯한 보수적인 유럽 정부는 긴축 조치를 통해 공공 부채를 줄이는 것이 중요하다고 믿습니다. 마찬가지로, 피에르 모스코비치(Pierre Moscovici)는 프랑수아 올랑드의 새 사회주의 정부의 재무장관임에도 불구하고 '적자 감소'를 우선순위로 설정하고 공공 지출을 삭감하는 등의 방법을 통해 적자를 GNP의 3%로 줄이려고 시도하고 있습니다.[2]
그럼에도 불구하고 현재 구세계 전역에 걸쳐 적용되고 있는 유럽연합, 유럽중앙은행, 국제통화기금(IMF)이 추진하는 긴축 정책이 경제적으로 비효율적이라는 것은 상식입니다. 실제로 의도한 것과 반대되는 결과가 발생합니다. 성장을 다시 시작하는 대신 지출을 줄입니다. 우울한 급여와 퇴직 혜택; 교육 및 의료를 포함한 공공 서비스 해체; 노동법과 사회적 혜택을 파괴하는 것은 필연적으로 소비 감소로 이어지는 치명적인 사회적, 인간적 결과에 더해 발생합니다. 기업들은 필연적으로 생산과 임금을 삭감하고 직원들을 해고한다. 논리적 결과로, 국가에서 흘러나오는 자원이 삭감되고, 국가에 의존하는 실체가 폭발하면서 악순환이 일어나는데, 그리스가 대표적이다. 이로 인해 유럽의 몇몇 국가들은 현재 경기 침체에 빠져 있습니다.
프랑스의 공공부채는 어떻게 발생했나
1973년 프랑스는 부채 문제가 없었고 국가예산도 균형을 이루었다. 실제로 국가는 학교, 도로 인프라, 항구, 항공사, 병원 및 문화 센터 건설에 자금을 조달하기 위해 프랑스 은행에서 직접 대출을 받을 수 있었는데, 이는 엄청난 이자율을 지불하지 않고도 가능한 일이었습니다. 따라서 정부는 부채를 거의 발견하지 못했습니다. 그럼에도 불구하고 3년 1973월 73일 조지 퐁피두 대통령 정부는 전직 로스차일드 은행 총재였으며 금융 부문의 영향을 받아 프랑스 은행에 초점을 맞춘 법률 7/25호를 채택했습니다. 이 법의 채택을 선호하는 은행 부문의 강력한 로비 때문에 "로스차일드 법"이라는 별명이 붙었습니다. 올리비에 웜저 프랑스 중앙은행 총재와 발레리 지스카르 데스탱 당시 경제재정부 장관이 작성한 이 법안은 제XNUMX조에 “국가는 더 이상 프랑스 중앙은행에 할인 대출을 요구할 수 없다”고 규정하고 있습니다.[3]
그 결과, 프랑스 국가는 이제 프랑스 은행의 무이자 대출을 통해 국고에 자금을 조달하는 것이 금지되었습니다. 대신 공개 금융 시장에서 대출을 모색해야 합니다. 따라서 국가는 민간 금융기관으로부터 차입하고 이자를 지불해야 하지만 1973년까지는 중앙은행을 통해 예산 균형을 맞추는 데 사용했던 자금을 창출할 수 있었습니다. 이러한 준독점을 통해 상업은행은 이제 신용을 통해 화폐를 창출할 수 있는 권한을 부여받았지만, 이전에는 이것이 중앙은행, 즉 국가 자체의 독점적 특권이었습니다. 그 결과, 상업은행들은 납세자들의 지원을 받아 부자가 되고 있습니다.
또한, 부분지급준비제도 덕분에 민간 은행은 실제 준비금보다 최대 0배 더 많은 금액을 대출할 수 있습니다. 따라서 그들이 소유한 18유로에 대해 신용을 통한 화폐 창출 시스템을 통해 90유로를 대출할 수 있습니다. 이것만으로는 충분하지 않은 듯 그리스의 경우처럼 중앙은행에서 XNUMX~XNUMX%의 이율로 필요한 만큼 돈을 빌릴 수도 있습니다. 오늘날 신용을 통한 화폐 창출은 유로존에서 유통되는 전체 화폐의 XNUMX%를 차지합니다.
이러한 상황은 프랑스 경제학자이자 노벨상 수상자인 모리스 알레(Maurice Allais)에 의해 비난되었는데, 그는 돈 창출이 국가와 중앙은행에 유보되기를 원했습니다. 그의 말에 따르면,
"모든 화폐 창출은 국가와 국가만의 특권이어야 합니다. 기본 국가 창출 화폐 이외의 화폐 창출은 민간 은행 주변에서 발생한 소위 '권리'를 제거하는 방식으로 금지되어야 합니다. 돈의 창출. 본질적으로, 전 nihilo 민간 은행이 실행하는 화폐 창출은 법에 의해 정당하게 처벌받는 위조자들에 의한 화폐 제조와 유사합니다. 사람들이 여기서 문제가 되는 것이 무엇인지 이해하는 것이 중요하기 때문에 주저하지 않고 이렇게 말씀드립니다. 실제로는 둘 다 동일한 결과를 가져옵니다. 유일한 차이점은 혜택을 받는 사람들이 동일하지 않다는 것입니다.”[4]
오늘날 프랑스 부채는 1700억 유로 이상으로 늘어났습니다. 1980년부터 2010년까지 프랑스 납세자는 부채 이자만으로 민간 은행에 1400억 유로 이상을 지불했습니다. 1973년 법률, 마스트리히트 조약, 리스본 조약이 없었다면 프랑스 부채는 거의 300억 유로에 불과했을 것입니다.[5]
프랑스는 매년 50억 유로의 이자를 지불하는데, 이는 교육을 제외하고도 국가예산 중 가장 큰 항목이다. 그러한 자금으로 정부는 공공 주택 500,000채를 건설하거나 공공 부문(교육, 보건, 문화, 여가)에서 각각 월 1,5유로의 순 급여로 1500만 개의 일자리를 창출할 수 있습니다. 이런 식으로 프랑스 납세자들은 민간 은행에 이익이 되는 돈인 매주 XNUMX억 유로가 넘는 돈을 빼앗기고 있습니다. 분명히, 주정부는 미국에서 가장 부유한 집단에게 납세자의 비용으로 스스로 부자가 될 수 있는 환상적인 특권을 부여했습니다. 그리고 그 대가로 아무것도 요구하지 않았고, 그렇게 하려고 조금도 노력하지 않았습니다.
더욱이 이 시스템을 통해 금융계는 정치 계층을 자신의 이익에 종속시키고 신용 평가 기관을 통해 경제 정책을 지시할 수 있으며, 신용 평가 기관은 민간 은행의 자금 지원을 받습니다. 실제로 정부가 금융시장의 이익에 반하는 정책을 채택할 경우 이들 기관은 국가에 부여된 등급 점수를 낮추며 이는 즉각적으로 금리 인상 효과를 가져온다.
한편, 국가와 유럽중앙은행은 부실한 민간 은행을 구제할 때 동일한 금융 기관이 국가에 부과하는 이자율보다 낮은 이자율로 구제합니다. 실제로 그들은 은행 행정위원회 내에서 의사결정 권한을 부여받는 등 아무런 혜택도 받지 못한 채 사실상 국유화를 실시하고 있습니다.
1973년 프랑스에서 설립되어 마스트리히트와 리스본 조약에 의해 비준된 이후 신용 시스템은 단 하나의 목표를 가지고 있습니다. 바로 납세자의 지원을 받아 민간 은행을 부유하게 만드는 것입니다. 부채 문제를 해결하려면 중앙은행에 화폐 창출에 대한 독점권을 회복하는 것 외에는 아무것도 필요하지 않음에도 불구하고 공공 부채의 기원에 대한 논쟁이 언론이나 의회 자체에서 일어나지 않는다는 것은 불행한 일입니다.
Larry R. Oberg가 프랑스어로 번역함
파리 소르본느-파리 IV 대학의 이베리크 및 라틴계 미국인 박사님, 살림 람라니(Salim Lamrani)는 파리 소르본느-파리 IV 대학과 파리-에스트 마르네-라-발레 대학의 겸임 교수입니다. 그는 또한 쿠바-미국 관계 전문 저널리스트이기도 합니다.
페이스 북 페이지 : https://www.facebook.com/SalimLamraniOfficiel
[1] Eurostat, « La dette publique des Etats membres », 2011년 XNUMX월. http://www.touteleurope.eu/fr/actions/economie/euro/presentation/comparatif-le-deficit-public-dans-la-zone-euro.html (12년 2012월 XNUMX일에 참조된 사이트).
[2] 포인트, « Moscovici : l'Europe, dossier Prioritaire, la dette publique est un 'ennemi' », 17년 2012월 XNUMX일.
[3] Loi du 3 janvier 1973 sur la Banque de France. http://www.legifrance.gouv.fr/affichTexte.do?cidTexte=JORFTEXT000000334815&dateTexte=19931231 (13년 2012월 XNUMX일에 참조된 사이트).
[4] 모리스 알레, La crise mondiale d'aujourd'hui, 에디션 Clément Juglar, 1999.
[5] Une histoire de la dette, « Comprendre la dette publique », 7년 2011월 XNUMX일. http://www.unehistoiredeladette.fr/2011/10/07/video-comprendre-la-dette-publique-en-quelques-minutes-et-drcac/ (13년 2012월 XNUMX일에 참조된 사이트). 사회적, « L'arnaque de la dette publique », http://www.societal.org/docs/dette-publique.htm (13년 2012월 XNUMX일에 참조된 사이트).
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