19月XNUMX日、サウスカロライナ州マートルビーチでの予備選シーズンの演説中に、ドナルド・トランプ氏は語った。 二方向のレトリック攻撃を指示した 両党の敵に対して。彼はテッド・クルーズから始めました。
クルーズ氏の陣営が悪名高い投資銀行ゴールドマン・サックスから融資を受けていたとトランプ氏は指摘した。そして、彼はこれらの融資のうちの XNUMX つを適切に開示していませんでした。
「私はゴールドマン・サックスの人たちを知っています。彼らは(クルーズ氏を)完全に完全にコントロールしている」とトランプ大統領は語った。 「彼らがヒラリー・クリントンを完全にコントロールしているのと同じだ。」
トランプ大統領は銀行を悪者扱いし、候補者とイカの間には本物の敵意が存在しているかのように思えた。ゴールドマンのとき 9月に発表されました 従業員によるトランプ陣営への寄付を禁止していることが公式に発表されたようだ。
XNUMX月、トランプ氏はさらに具体的にゴールドマンを非難した。クリントン氏がゴールドマン氏に行った演説を引用すると、 トランプ氏はこう言った 「ヒラリー・クリントンは国際銀行と秘密裏に会合し、世界の金融権力、彼女の特別な利益を持つ友人、そして彼女の寄付者たちを富ませるために米国主権の破壊を計画している。」
トランプの話は古典的なロスチャイルド/ビルダーバーグの陰謀伝説のように聞こえた。ゴールドマン・サックスに関するほのめかしの多くが真実であることが判明するという事実がなければ、彼らはばかげていたでしょう。
同銀行には、財務長官から上院議員、世界中央銀行および欧州中央銀行の総裁に至るまで、幹部を政府および準政府の高級職に就かせてきた並外れた歴史がある。ゴールドマンは事件に関与している 有害な住宅ローンの密売、広大な 国家汚職事件 マレーシアでは、 世界商品価格の操作 そして、ギリシャに関する凶悪なエピソードでは、銀行が国の膨れ上がった債務を隠すのに協力したと同時に、 JPモルガン・チェースと協力 ギリシャ経済に賭けるための指数を作成するためです。
それにもかかわらず、ゴールドマンとヒラリーの秘密陰謀についてのトランプのほのめかしは非常に的を射ていたため、CEOのロイド・ブランクファインは返答を余儀なくされた。
「国際的な秘密結社がいるとしたら、私はまた党から外されてしまうでしょう。」 彼は冗談を言った.
トランプ氏は選挙数日前の有権者に対する最後のピッチで、ブランクファイン氏のイメージを使用した。 テレビ広告 内部関係者らが私腹を肥やすために一般のアメリカ人の生活を台無しにしたと主張した。ブランクファインの顔が画面に映ったときに聞こえたナレーションは次のとおりです。
「私たちの労働者階級からお金を奪い、私たちの国の富を奪い、その金を少数の大企業や政治団体のポケットにつぎ込んだ経済的決定に責任を負っているのは世界的な権力構造だ。」
予想外の選挙結果と、歓喜の#drainthewampハッシュタグの山の後、ドナルド・トランプ大統領は、ご想像のとおり、ゴールドマンの退役軍人でホワイトハウスを埋め尽くした。
彼の首席戦略家である恥ずかしがることのない白人至上主義者のスティーブ・バノンは、顧問のアンソニー・スカラムッチと同様に元ゴールドマンの銀行家である。スティーブ・ムニューシン氏は、ボブ・ルービン氏、ローレンス・サマーズ氏、ハンク・ポールソン氏に次いで、過去4回の大統領政権でゴールドマン系の血統を持つ4人目の財務長官となる。
しかし、本当に衝撃的なのは、 最近の予定 ゴールドマンのゲイリー・コーン最高執行責任者が国家経済会議理事に就任。バノン氏とムニューシン氏は元ゴールドマン派だった。一方、コーン氏は、ブランクファイン氏との完全な共同頭取ではないにしても、世界で最も軽蔑されている銀行で少なくともナンバー2の人物であることは間違いない。彼は、その最も悪名高いエピソードの多くの中心人物でした。 ギリシャ事件.
沼を排水するのはこれくらいです。
新しい党の方針は、ワシントンとインターネット上のオルタナ右翼ヤフーの両方から発せられており、ゲイリー・コーンのような人々はもはやトランプが数カ月前に言ったような詐欺師のクズ領主ではなく、単なる賢明なビジネスマンだというものだ。
トランプ氏が言ったように, 「ゲイリー・コーンは、大成功した実業家としての才能をアメリカ国民のために発揮するつもりだ。」
このマントラは、ゴールドマンの伝説を説明するためによく使われます。その支持者たちは、彼らは冷血かもしれないが、自分たちのやっていることは本当に上手だと言っています。
同銀行は、特に銀行の成功について、むしろ未解明のままにしておくべき暗い説明がある場合には、まさにそのイメージを醸成するために非常に熱心に取り組んできた。良い例としては、トランプ大統領の新しい「最高経済顧問」であるコーン氏が挙げられる。
はるか昔の 2007 年 XNUMX 月、ウォール街は大波に飲み込まれ始めていました。サブプライムローン市場は崩壊し、アメリカの投資銀行の大部分は破綻しつつあった。
実際、XNUMX年以内に、主にサブプライムへの過剰投資のせいで、この国の名高いトップXNUMX投資銀行のうちXNUMX行、ベアー・スターンズ、メリルリンチ、リーマン・ブラザーズが危機によって消滅することになるだろう。
例外として目立った銀行が XNUMX つありました。それは、ゴールドマン・サックスです。
巷の伝説は、ゴールドマンはどういうわけか暴落から生き残るだけでなく、繁栄して巨額の利益を上げるだろうというものだった。金融ハリケーンの最中にゴールドマンはどのようにしてこれほどの業績を上げたのでしょうか? ニューヨークタイムズ 答えはありました。指導者たちは賢明で、そして謙虚だったのです。
「ゴールドマンの秘伝のソースだ、と幹部、アナリスト、歴史家は言う」 紙は書いた「ビジネス感覚が旺盛で、パラノイアを和らげ、常に守られているわけではないものの、組織的に謙虚さが奨励されています。」
作家のジェニー・アンダーソンとランドン・トーマス・ジュニアは、ゴールドマンの聡明さが住宅ローン危機の際に自分たちを救ってくれたという着想をどこから得たのでしょうか?もちろんゴールドマンからです。
私たちがこのことを知っているのは、その年の銀行のちょっと奇跡的すぎる業績について行われた調査のおかげです。 上院常設調査小委員会による.
ミシガン州上院議員カール・レビンが委員長を務めるPSIは、ゴールドマンが顧客に賭けながら、自社の顧客に悲惨な住宅ローン投資を投げ売りすることで住宅ローン暴落から抜け出そうとした取り組みを綿密に詳述した。
以来口語的に「ビッグ・ショート」エピソードと呼ばれているこの作戦は、おそらく暴落時代のウォール街の不法行為の最も不気味な例だった。そしてトランプ大統領の新しい経済顧問コーン氏が中心的な役割を果たした。
「ビッグ・ショート」事件の準備段階で、2007 年に至るまでの数年間、ゴールドマンは他の銀行に加わって金融危機の原因に協力していました。彼らは、有害な住宅ローン商品を大量に作成し、それを疑うことを知らない投資家に販売することで、そのローンが引受基準を満たしていると(しばしば誤って)告げることによってそれを実行しました。ゴールドマンみたいな JPモルガンチェース, バンクオブアメリカ および シティグループ、後で 何十億も払う 州および連邦の住宅当局を含む激怒した顧客からの請求を解決するためだ。
2006 年末、ゴールドマンの幹部らは、a) サブプライムローン市場が深刻な問題に陥っていること、b) 銀行自体がサブプライムローン市場に危険なほど過剰投資していることを認識しました。そこで彼らは、当然自分たちが損をするはずだったものを顧客に食べさせるために、狂ったように、しばしば欺瞞的な努力をしたのです。
14年2006月XNUMX日、住宅ローン部門の責任者ダニエル・スパークスは、「新たなローン証券化によって作られた債券を可能な限り分配し、以前のポジションをクリーンアップする」と提案した。
言い換えれば、住宅ローン担保の新しい商品を作って他人に投げ売りし、それを使って有害なポートフォリオを「浄化」しましょう。
ハドソン1証券と呼ばれる住宅ローンベースの取引では、ゴールドマンは取引の6万ドルというごく一部を所有することになるため、銀行の利益は潜在的な顧客の利益と「一致している」と主張し、有害な保有株の売却を支援した。
銀行は2ドルを持っていたという事実を無視した 十億 同じ取引に対して賭けます。
同じ取引の中で、ゴールドマンは顧客に対し、ハドソンの住宅ローン商品は「ストリートから調達された」、つまり、この商品はゴールドマン自身の在庫から来たものではないと語った。後に上院調査官がこの質問についてゴールドマン幹部に問い詰めたところ、彼らはこれは嘘ではないと陽気に主張した。 それは「ストリート」の一部でした。
「彼らは『我々がストリートだ』という感じでした」と、ある捜査官は笑いながら私に語った。
このような取引を通じて、ゴールドマンは数カ月以内に住宅ローンに対する6億ドルの賭けから、住宅ローンに対する10億ドルの賭け、つまり「大きな空売り」をするまでになった。
これらの動きはすべて、 全社リスク委員会の承認には、ゴールドマンCFOのデビッド・ビニアー氏、ブランクファイン氏、コーン氏が含まれていました。
彼らは他の顧客を騙し続けます。夏には、ベーシス・キャピタルと呼ばれるオーストラリアのヘッジファンドが、「ティンバーウルフ」と呼ばれる住宅ローンベースのゴールドマン取引を100億ドルで購入するよう誘導された。彼らはオーストラリア人に対し、「60パーセント以上」の利益を期待するよう伝えた。
一方、ゴールドマン幹部らはプライベートでこう語っていた。 のようなもの「おい、あのティンバーウォフ[原文ママ]はクソみたいな取引だったな。」
Basis に購入してもらった営業担当者は大喜びで、電子メールの件名には「ユートピア」と書かれていました。彼は他の幹部たちに、究極のカモを見つけたと語った。 「白い象、空飛ぶブタ、ユニコーンを一度に見つけました」と彼は叫びました。
ベーシス・キャピタルは後にそれを主張した 56万ドルを失った XNUMX週間以内に。それ 破産申請 ティンバーウルフとの契約から数か月以内に。
元に戻ると、 タイムズ ゴールドマンの聡明さと謙虚さがどのようにして墜落時に彼らを救ったのかについての物語:上院調査官が発見した文書のXNUMXつは、ゴールドマンの広報担当者であるルーカス・ファン・プラーグからブランクファイン、コーン、ビニアルを含むゴールドマンの上級幹部グループに宛てた電子メールであった。
ファン・プラーグ氏は指導部に対し、次のような問題があると警告したかった。 タイムズ 他の企業が淘汰されていく中、なぜゴールドマンが成功を収めることができたのかを検証する記事が登場するだろう。もちろんファン・プラーグ氏は何も言わなかった タイムズ ゴールドマンは、ブランクファインの言うところの有毒在庫の「猫と犬」を顧客が確実に買い取ることで生き残ったのである。
むしろファン・プラーク氏は、ゴールドマンには勝利する文化があるだけだと、よりトランプ的なことを言った。
「私たちは差別化要因として文化に多くの時間を費やしました」とファン・プラーグ氏は、明らかにだまされやすいレポーターのジェニー・アンダーソンとのやり取りについて上司に語った。 「彼女は受け入れてくれました。」
ファン・プラーク氏の電子メールに応えて、ブランクファイン氏はこう書いた。「もちろん、住宅ローンの混乱を避けたわけではない。私たちはお金を失いましたが、ショートのせいで失った以上の利益を得ました。」
これは、数年後に上院で証言したロイド・ブランクファイン氏と同じ人物である。「2007年と2008年には、住宅ローン関連商品の市場で一貫してあるいは大幅なネットショートはしていなかった」。
同氏はさらに、「住宅市場に対して大規模なショートはなかったし、顧客に対して賭けをしたことももちろんなかった」と付け加えた。
レビン上院議員は、ブランクファイン氏が2007年には「大規模なショート」はなかったと発言したのを聞いて激怒した。 「ああ、はい、気分を害しました」と彼は言いました Rolling Stone でご覧ください。。 「ゴールドマンのCEOは、同社には『大規模な空売りはなかった』と主張したが、実際はその逆だった。」
これら傲慢なユッツたちが残した膨大な電子メール記録のおかげで、私たちは「その逆が真実だった」ことを知っています。決定的な証拠の25つはコーンに関係していた。 2007 年 XNUMX 月 XNUMX 日、ビニアルはコーンに電子メールを送り、他の銀行が経験している巨額の損失と評価損を指摘しました。
「大きなショートを抱えていない人々に何が起こるかを教えてくれる」とビニアル氏はコーン氏に語った。
メルトダウンの熱気の中、コーンとブランクファインの間には絞首台のようなユーモアがあった。ある時点で、XNUMX人の男性は、住宅ローン戦略がどのような状況にあり、今後何をすべきかを理解しようとしているように見えました。 「我々は両側をマークしている」とコーンは言う。 「ネットショートが発生している。」
「キャンプにいるお父さんたちはみんな同じことについて話しているに違いない」とブランクファインは冗談を言った。
ゴールドマンの上層部は結果的に素晴らしい一年を過ごした。自身の銀行のような行為が主な原因で金融界全体が崩壊しつつある中、ブランクファイン氏はウォール街幹部としては記録となる68.5万ドルを稼いだ。コーン 67.5万ドルを作った。この二人は、他人の利益を犠牲にして不幸になった時代のマグワイアとソーサだった。一方、銀行は人員削減をするだろう 下級社員 3,200 名 XNUMX年以内に。
ゴールドマンはおそらく2007~2008年に廃業すべきだった。 2008 年 XNUMX 月にあまり話題にならなかった XNUMX つの政府福祉行為が、同社を救ったのです。
まず、悪名高かったのは、 商業銀行持株会社の地位を緊急付与 ゴールドマンへ。ゴールドマンの支店やゴールドマンのATMを見たことはありますか?商業銀行ではないのでおそらくそうではありません。しかし、21 年 2008 月 XNUMX 日、政府はそれを自称する許可を与えました。
この措置は日曜日の夜に実行されるほど切実に必要とされていたもので、ゴールドマンは連邦準備理事会から救命資金の山にアクセスできるようになった。
もう XNUMX つの重要な動きは、SEC による次の決定でした。 金融株の空売りを禁止する。このあからさまな反資本主義的な策略により、ゴールドマンは、同社が深刻な危機に陥っていることを正しく察知した投機筋による攻撃をかわすことができた。
SECの命令とは別に、ニューヨークやカリフォルニアの年金基金などの大株主も、ゴールドマンとモルガン・スタンレーの株式の空売り者への貸し出しを停止することに同意し、特にこれら2008行を市場の力から本質的に守ることになった。注目すべきは、この XNUMX 行が XNUMX 年に生き残った投資銀行のトップ XNUMX であったことです。
ブランクファイン氏は当初反対し、「私は市場支持だ」と述べたと伝えられているが、状況が悪化するにつれ、モルガン・スタンレーのジョン・マック最高経営責任者(CEO)に政府のパパが救済してくれる必要があると同意した。
"あなたが正しい。私たちはこれについて何かをしなければなりません」と彼は言いました。彼は後で 決定と呼ばれる "トリッキー。"
しかし、SECによる空売り禁止にもかかわらず、ゴールドマンの株価は207.78年2008月の47.41ドルからXNUMX月にはXNUMXドルまで下落し続けた。コーン氏は心配していないと主張する。 「全然怖くなかったですよ」 彼は言った.
Vanity Fair コーン氏の評価を嘲笑した同僚を見つけた。 「全くのナンセンスです」とその人は言った。彼らの頭脳と謙虚さにもかかわらず、これらの天才たちは生き残るために政府が彼らに代わって自由市場を停止する必要がありました。
ゴールドマンはその悪役の評判に値する。銀行は現代の「金融化された」経済の最悪の側面をすべて象徴しています。暴落時代はその究極の例だった。
ゴールドマンのような銀行は、この時期、ほとんど何も価値のあるものを生み出しませんでした。彼らが行ったことのほとんどは、信用を生み出す新しい方法を考案し、何百万人もの人々が自分たちには買えない住宅を購入するように導き、あらゆる金融バブルの母を生み出したことでした。
すべてが破綻すると、当然のことながら、彼らは他の人々に損害を押し付けようと、引っ掛けや悪党を利用して慌てて行動しました。顧客は損失を被り、泣きながら納税者に助けを求めて駆け寄った – ゴールドマンは、この資金調達だけで 12.9 億ドルを手に入れた AIGベイルアウトもちろん、これは元ゴールドマン最高責任者のハンク・ポールソンによって設計されました。このような状況の中で、ブランクファイン氏やコーン氏のような人々は、記録的な額の賠償金を自ら支払った。彼らはクズであり、彼らの多くが最終的にトランプ政権に仕えることになるのは当然だ。
ドナルド・トランプは選挙期間中、コーンのような人々の不法行為を利用して多くの政治的利益をもたらした。しかし、彼の最近の任命は、彼の「ポピュリスト」メッセージが最初から廃人であったことの絶対的な証拠である - いずれにせよ、私たちが推測できなかったわけではない。
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