وتجد كافة البلدان الأوروبية نفسها في مواجهة مشاكل الديون التي تؤثر على الموارد المالية العامة المستدامة. ولم تستثن فرنسا، خامس أكبر قوة اقتصادية في العالم، من الأزمة، الأمر الذي يجعل البنوك الخاصة سعيدة للغاية.
ولم تنج أي دولة أوروبية من مشكلة الدين العام، حتى ولو كانت شدة الأزمة تتفاوت من عاصمة إلى أخرى. فمن ناحية، هناك "الطلاب الجيدون"، مثل بلغاريا، ورومانيا، وجمهورية التشيك، وبولندا، وسلوفاكيا، ودول البلطيق والدول الاسكندنافية، والتي تتمتع جميعها بدين أقل من 60% من ناتجها المحلي الإجمالي. ومن ناحية أخرى، هناك الدول الأربع التي يتجاوز دينها العام 100% من ناتجها المحلي الإجمالي: أيرلندا (108%)، البرتغال (108%)، إيطاليا (120%)، واليونان (180%). وبين النقيضين توجد بقية دول الاتحاد الأوروبي، مثل فرنسا (86%)، التي تتأرجح ديونها بين 60% و100% من الناتج المحلي الإجمالي.[1]
وتؤمن الحكومات الأوروبية المحافظة، والتي تجسدها حكومة أنجيلا ميركل في ألمانيا، بأهمية خفض الدين العام من خلال تطبيق تدابير التقشف. وعلى نحو مماثل، وضع بيير موسكوفيتشي، على الرغم من كونه وزيراً للمالية في حكومة فرانسوا هولاند الاشتراكية الجديدة، مسألة "خفض العجز" كأولوية ويحاول خفض العجز إلى 3% من الناتج المحلي الإجمالي من خلال خفض الإنفاق العام، بين وسائل أخرى.[2]
ومع ذلك، فمن المعروف أن سياسات التقشف التي يروج لها الاتحاد الأوروبي والبنك المركزي الأوروبي وصندوق النقد الدولي والتي يتم تطبيقها حاليا في جميع أنحاء العالم القديم، غير فعالة اقتصاديا. وفي الواقع، فإنها تؤدي إلى عكس ما كان المقصود. وبدلا من استئناف النمو، وخفض النفقات؛ وانخفاض الرواتب واستحقاقات التقاعد؛ وتفكيك الخدمات العامة، بما في ذلك التعليم والرعاية الصحية؛ إن تدمير قانون العمل والمزايا الاجتماعية - بالإضافة إلى العواقب الاجتماعية والإنسانية الكارثية التي يسببها ذلك - يؤدي حتماً إلى انخفاض الاستهلاك. ومن المحتم أن تقوم الشركات بخفض الإنتاج والأجور وتسريح العمال. وكنتيجة منطقية، يتم تقليص الموارد التي تتدفق من الدولة، في حين تنفجر الكيانات التي تعتمد على الدولة، الأمر الذي يؤدي إلى خلق حلقة مفرغة، واليونان هي النموذج الأمثل لها. ولهذا السبب، تجد العديد من الدول الأوروبية نفسها الآن في حالة ركود.
كيف نشأ الدين العام في فرنسا
في عام 1973، لم تكن فرنسا تعاني من مشكلة الديون وكانت الميزانية الوطنية متوازنة. والواقع أن الدولة كان بوسعها أن تقترض مباشرة من بنك فرنسا لتمويل بناء المدارس، والبنية الأساسية للطرق، والموانئ، وشركات الطيران، والمستشفيات، والمراكز الثقافية، وهو الأمر الذي كان من الممكن القيام به من دون الاضطرار إلى دفع أسعار فائدة باهظة. وهكذا، نادراً ما تجد الحكومة نفسها غارقة في الديون. ومع ذلك، في 3 يناير 1973، اعتمدت حكومة الرئيس جورج بومبيدو – كان بومبيدو نفسه مديرًا عامًا سابقًا لبنك روتشيلد – متأثرًا بالقطاع المالي، القانون رقم 73/7 الذي يركز على بنك فرنسا. أطلق عليه لقب "قانون روتشيلد" بسبب الضغط المكثف من قبل القطاع المصرفي الذي فضل اعتماده. وقد صاغه أوليفييه وورمسر، محافظ بنك فرنسا، وفاليري جيسكار ديستان، وزير الاقتصاد والمالية آنذاك، وينص في المادة 25 على أنه "لم يعد بإمكان الدولة أن تطلب قروضاً مخفضة من بنك فرنسا".[3]
ونتيجة لذلك، يُحظر الآن على الدولة الفرنسية تمويل الخزانة العامة من خلال قروض بدون فائدة من بنك فرنسا. وبدلا من ذلك، يتعين عليها أن تسعى إلى الحصول على قروض من الأسواق المالية المفتوحة. لذلك، تضطر الدولة إلى الاقتراض من المؤسسات المالية الخاصة ودفع الفوائد لها، بينما كان بإمكانها، حتى عام 1973، إنشاء الأموال التي تستخدمها لموازنة ميزانيتها من خلال البنك المركزي. وبفضل هذا شبه الاحتكار، مُنحت البنوك التجارية الآن سلطة إنشاء الأموال من خلال الائتمان، في حين كان هذا في السابق من اختصاص البنك المركزي حصريًا، أي الدولة نفسها. ونتيجة لهذا فإن البنوك التجارية أصبحت غنية على حساب دافعي الضرائب.
علاوة على ذلك، وبفضل النظام المصرفي الاحتياطي الجزئي، يمكن للبنوك الخاصة أن تقرض ما يصل إلى ستة أضعاف المبلغ الاحتياطي الفعلي لديها. وبالتالي، مقابل كل يورو يمتلكونه، يمكنهم إقراض ستة يورو من خلال نظام خلق النقود عن طريق الائتمان. وكما لو أن هذا لم يكن كافيا، فيمكنهم أيضا اقتراض القدر اللازم من الأموال من البنك المركزي بمعدل فائدة يتراوح بين 0% إلى 18%، كما نرى في حالة اليونان. واليوم يشكل خلق النقود من خلال الائتمان نحو 90% من إجمالي الأموال المتداولة في منطقة اليورو.
وقد استنكر الاقتصادي الفرنسي الحائز على جائزة نوبل، موريس آليه، هذا الوضع، حيث كان يرغب في أن يكون إنشاء النقود حكراً على الدولة والبنك المركزي. وفقا له،
"يجب أن يكون إنشاء الأموال من اختصاص الدولة والدولة وحدها: أي إنشاء نقد غير العملة الأساسية التي تنشئها الدولة يجب أن يتم حظره بطريقة تلغي ما يسمى بـ "الحقوق" التي نشأت حول البنوك الخاصة. خلق المال.في جوهره، من لا شيء إن إنشاء النقود الذي تمارسه البنوك الخاصة يشبه – ولا أتردد في قول ذلك لأنه من المهم أن يفهم الناس ما هو على المحك هنا – تصنيع العملة من قبل المزورين، الذين يعاقبهم القانون بشكل عادل. وفي الممارسة العملية كلاهما يؤدي إلى نفس النتيجة. والفرق الوحيد هو أن المستفيدين ليسوا متساوين”.[4]
واليوم، ارتفع الدين الفرنسي إلى أكثر من 1700 مليار يورو. بين عامي 1980 و2010، دفع دافعو الضرائب الفرنسيون أكثر من 1400 مليار يورو للبنوك الخاصة كفوائد على الدين وحده. وبدون قانون عام 1973، ومعاهدة ماستريخت، ومعاهدة لشبونة، فإن الدين الفرنسي لن يصل إلى 300 مليار يورو.[5]
وتدفع فرنسا 50 مليار يورو فوائد سنويا، مما يجعل هذا البند الأكبر في الميزانية الوطنية، حتى قبل التعليم. وبهذا المبلغ، ستتمكن الحكومة من بناء 500,000 ألف وحدة سكنية عامة أو خلق 1,5 مليون فرصة عمل في القطاع العام (التعليم، الصحة، الثقافة، الترفيه)، كل منها براتب شهري صافي قدره 1500 يورو. وبهذه الطريقة، يُسلب من دافعي الضرائب الفرنسيين أكثر من مليار يورو أسبوعيًا، وهي أموال تعود لصالح البنوك الخاصة. ومن الواضح أن الدولة منحت أغنى مجموعة من الناس في البلاد امتيازاً رائعاً لإثراء أنفسهم على حساب دافعي الضرائب. ولم تطلب شيئا في المقابل، ولم تبذل أدنى جهد للقيام بذلك.
علاوة على ذلك، يسمح هذا النظام للعالم المالي بإخضاع الطبقة السياسية لمصالحه وإملاء السياسة الاقتصادية من خلال وكالات التصنيف، التي تمول بدورها من قبل البنوك الخاصة. وفي الواقع، إذا تبنت حكومة ما سياسة تتعارض مع مصالح السوق المالية، فإن هذه الوكالات تعمل على خفض درجات التصنيف الممنوحة للدول، وهو الأمر الذي يؤدي إلى تأثير مباشر يتمثل في زيادة أسعار الفائدة.
ومن ناحية أخرى، عندما تقوم الدولة والبنك المركزي الأوروبي بإنقاذ البنوك الخاصة المتعثرة، فإنهما يفعلان ذلك بأسعار فائدة أقل من تلك التي تفرضها المؤسسات المالية نفسها على الدولة. وفي الواقع، فإنهم يقومون بعمليات تأميم فعلية دون الحصول على أدنى فائدة، على سبيل المثال، منحهم سلطة اتخاذ القرار داخل المجالس الإدارية للبنوك.
إن نظام الائتمان الذي تأسس في فرنسا في عام 1973، والذي تم التصديق عليه منذ ذلك الحين بموجب معاهدتي ماستريخت ولشبونة، ليس له سوى هدف واحد: إثراء البنوك الخاصة على حساب دافعي الضرائب. ومن المؤسف أن المناقشة حول أصول الدين العام لا تجري في وسائل الإعلام أو في البرلمان نفسه، على الرغم من أن حل مشكلة الديون لن يتطلب أكثر من استعادة الحق الحصري في إنشاء الأموال للبنك المركزي.
ترجمه من الفرنسية لاري ر. أوبيرج
دكتور في الدراسات الأيبيرية والأمريكية اللاتينية من جامعة باريس السوربون-باريس الرابعة، وسليم العمراني هو عضو هيئة تدريس مساعد في جامعة باريس السوربون-باريس الرابعة، وجامعة باريس-إيست مارن لا فاليه. وهو أيضًا صحفي متخصص في العلاقات الكوبية الأمريكية.
اتصل : [البريد الإلكتروني محمي] ; [البريد الإلكتروني محمي]
الفيسبوك الصفحة: https://www.facebook.com/SalimLamraniOfficiel
[1] (يوروستات)، «La dette publique des Etats membres»، ديسمبر 2011. http://www.touteleurope.eu/fr/actions/economie/euro/presentation/comparatif-le-deficit-public-dans-la-zone-euro.html (تمت الزيارة في الموقع في 12 حزيران (يونيو) 2012).
[2] نقطة، «موسكوفيتشي: أوروبا، ملف الأولوية، لا هذا العام هو عدو»، 17 مايو 2012.
[3] قانون 3 يناير 1973 بشأن بنك فرنسا. http://www.legifrance.gouv.fr/affichTexte.do?cidTexte=JORFTEXT000000334815&dateTexte=19931231 (تمت الزيارة في الموقع في 13 حزيران (يونيو) 2012).
[4] موريس أليس، الأزمة العالمية في أوجوردوي، طبعات كليمنت جوغلار، 1999.
[5] تاريخ من الحياة، «فهم الموضوع العام»، 7 أكتوبر 2011. http://www.unehistoiredeladette.fr/2011/10/07/video-comprendre-la-dette-publique-en-quelques-minutes-et-drcac/ (تمت الزيارة في الموقع في 13 حزيران (يونيو) 2012). مجتمعي, «L'arnaque de la dette publique»، http://www.societal.org/docs/dette-publique.htm (تمت الزيارة في الموقع في 13 حزيران (يونيو) 2012).
يتم تمويل ZNetwork فقط من خلال كرم قرائها.
للتبرع