In een mondiale context waarin tropische regenwouden een rol spelen cruciale rol bij het behoud van de biodiversiteit en klimaatregulering worden deze ecosystemen ernstig bedreigd door de uitbreiding van de landbouw- en houtkapactiviteiten. Dit brengt aanzienlijke risico's met zich mee voor het milieu, de natuur en de gemeenschappen die afhankelijk zijn van regenwouden.
Tegen de achtergrond van een escalatie gevolgen van de klimaatveranderingis er dringend actie nodig om de ineenstorting hiervan te voorkomen vitale ecosystemen en het onrecht aanpakken waarmee we te maken krijgen Inheemse en lokale gemeenschappen en werknemers in de agrarische sector.
De bekrachtiging van het Global Biodiversity Framework van de VN in december 2022 markeerde een cruciaal moment en gaf aan dat 196 landen zich collectief engageerden om de achteruitgang van de mondiale biodiversiteit om te keren. Financiële instellingen zijn er historisch gezien echter niet in geslaagd hun rol in het verergeren van de biodiversiteitscrisis aan te pakken.
Een 2023 rapport van Bossen en Financiën– een coalitie van campagne-, grassroots- en onderzoeksorganisaties die omvat TuK Indonesia, Profundo, Amazon Watch, Repórter Brasil, BankTrack, Sahabat Alam Malaysia, Friends of the Earth US en mijn organisatie, Rainforest Action Network, werpen licht op de uitgebreide financiële steun die wordt verleend aan sectoren verantwoordelijk voor tropische ontbossing, waaronder rundvlees, palmolie, pulp en papier, rubber, soja en hout. “Van januari 2016 tot september 2023 hebben banken ten minste 307 miljard dollar aan krediet verstrekt aan deze operaties.” staten het rapport, terwijl institutionele beleggers ongeveer $38 miljard aan gerelateerde aandelen en obligaties in handen hadden.
Ondanks schommelingen in de financiële stromen is er geen waarneembare neerwaartse trend in de financiering van de productie van bosgrondstoffen. Alarmerend is dat uit de analyse van het beleid van meer dan honderd financiële instellingen in 100 blijkt dat er sprake is van totaal ontoereikende waarborgen tegen ontbossing en de daarmee samenhangende sociale en ecologische gevolgen. De gemiddelde beleidsscore was slechts 2023 procent, volgens naar het rapport.
Entiteiten als JBS, Cargill, Royal Golden Eagle en Sinar Mas Group zijn voorbeelden van het flagrante gedrag dat door banken en investeerders wordt getolereerd en mogelijk gemaakt.
Eisen om een systemisch probleem te corrigeren
Het rapport van Bossen en Financiën drong er bij regeringen en financiële instellingen op aan om vijf principes aan te nemen en uit te voeren:
- Het verlies aan biodiversiteit een halt toeroepen en keren
- Handhaaf en prioriteer de rechten van inheemse volkeren, vrouwen en lokale gemeenschappen
- Faciliteer een rechtvaardige transitie
- Bescherm de integriteit van het ecosysteem
- Harmoniseer institutionele doelstellingen over sectoren, kwesties en instrumenten heen
Onmiddellijke actie is van cruciaal belang om de klimaat- en biodiversiteitscrises te bestrijden. Het rapport dringt er bij financiële instellingen op aan om hun activiteiten af te stemmen op duurzaamheidsdoelstellingen, een robuust milieu- en sociaal beleid te voeren en transparantie en verantwoordingsplicht te garanderen. Door de financiële sector verantwoordelijk te houden voor haar rol bij het mogelijk maken van sociale en ecologische schade, kunnen we werken aan het behoud van de biodiversiteit en het verzachten van de gevolgen van de klimaatverandering voor de huidige en toekomstige generaties.
Opmerkelijke vooruitgang
De Bossen en Financiën Het rapport benadrukt de aanzienlijke vooruitgang van landen met tropische bossen en belangrijke import- en financiële rechtsgebieden bij het bevorderen van duurzame financiële praktijken en het bestrijden van ontbossing. Brazilië, Indonesië, Maleisië, de Verenigde Staten en de Europese Unie hebben allemaal opmerkelijke stappen gezet in de richting van de integratie van milieu-, sociale en governance-overwegingen (ESG) in hun financiële systemen.
Brazilië valt op met uitzondering van industriële veehouderijactiviteiten van duurzaam staatsobligaties en omdat het het eerste land is dat zich ertoe heeft verbonden de International Sustainability Standards Board te integreren IFRS-standaarden voor informatieverschaffing over duurzaamheid in zijn regelgevingskader tegen 2026. De implementatie van deze normen zal de Braziliaanse kapitaalmarkten helpen versterken door de transparantie in duurzaamheidsgerelateerde risico's en kansen te vergroten. Dit zal er op zijn beurt voor zorgen dat bedrijven kapitaal aantrekken en mondiale investeringen bevorderen die zijn afgestemd op het verwezenlijken van de doelstellingen van natuurbescherming en duurzame ontwikkeling.
Een ander initiatief dat duurzaamheid ondersteunt, is de implementatie van groene taxonomieën. Deze taxonomieën zijn bedoeld om richtlijnen te vereenvoudigen met betrekking tot activiteiten die de doelstellingen van het koolstofarm maken ondersteunen, inclusief inspanningen om ontbossing en aantasting van het milieu tegen te gaan. Dit kan het vertrouwen van financiers vergroten om te investeren in projecten die de richting van een koolstofarme en klimaatbestendige economie opschuiven.
Indonesië introduceerde zijn Groene taxonomie in januari 2022 om de financiering van duurzame sectoren te bespoedigen. “De gezamenlijke doelstellingen van Indonesië onder de Partnerschap voor een rechtvaardige energietransitie (JETP) omvat onder meer het beperken van de uitstoot van de energiesector tot 290 MT in 2030 en het bereiken van netto nul in 2050.” gerapporteerd Luthfyana Kartika Larasati en Tiza Mafira van het Climate Policy Initiative, een onafhankelijke non-profit onderzoeksgroep gevestigd in San Francisco, in oktober 2023.
“Om deze [doelstellingen] te bereiken is het uitfaseren van kolencentrales en het versnellen van de inzet van hernieuwbare energiebronnen noodzakelijk. Omdat financiers nu terughoudend zijn in het financieren van steenkool, definieert een transitietaxonomie meetbare parameters waarbinnen steenkoolinvesteringen zijn toegestaan om een vroegtijdige ontmanteling van steenkool te vergemakkelijken.” schreef Larasati en Mafira.
Maleisië heeft het op waarde gebaseerde intermediatiefinancierings- en investeringseffectbeoordelingskader geïmplementeerd (VBIAF) in november 2019 en publiceerde de Climate Change en Op principes gebaseerde taxonomie in 2021 om islamitische financiële instellingen te begeleiden.
Ondertussen een uitspraak van de Securities and Exchange Commission (SEC) over klimaatonthulling uit maart 2024 lijkt een stap in de goede richting te zijn in de richting van het beheersen van het klimaatrisico door de VS, ook al blijft deze stap ontoereikend om de bossen in de wereld effectief te beschermen. Aan de inkoopkant: het nieuwe Ontbossingverordening van de EU, dat naar verwachting op 30 december 2024 van kracht wordt, biedt een potentieel krachtig nieuw instrument voor het bereiken van traceerbaarheid en transparantie in de toeleveringsketen.
De Europese Unie heeft ook nieuwe goedgekeurd Criteria voor de EU-taxonomie in 2023 met de nadruk op de bescherming van de biodiversiteit en het herstel van ecosystemen, ondanks de kritiek die het oordeelde schadelijke sectoren zoals bosbouw en bio-energie om ecologisch duurzame economische activiteiten te zijn.
Krediettrends voor bosrisico's
De verslag onthulde dat tussen 307 en september 2016 minstens 2023 miljard dollar aan kredieten naar bosrisicosectoren was gegaan. De rundvleessector domineerde Zuid-Amerika, terwijl palmolie voorop liep in Zuidoost-Azië en rubber in Centraal- en West-Afrika. De belangrijkste begunstigden waren onder meer handelaren in landbouwgrondstoffen en bedrijven met aanzienlijke milieu- en sociale schendingen.
Hoewel er vooruitgang is geboekt, zijn meer aandacht en verbeterde due diligence-procedures nodig om de daarmee samenhangende ESG-risico's aan te pakken en duurzame financiële praktijken te bevorderen om ontbossing en aantasting van het milieu tegen te gaan.
Grote bedrijven lanceerden de Taskforce Financiële Meldingen Natuur (TNFD) in juni 2021 om bedrijven te begeleiden bij het rapporteren van natuurgerelateerde afhankelijkheden. Maatschappelijke organisaties hebben dit echter herhaaldelijk aan de orde gesteld zorgen over de ontwikkeling, samenstelling, aanpak en mogelijkheden van de taskforce greenwashing.
Regionale analyse van kredietstromen
De analyse Uit de regionale kredietstromen en investeringstrends in bosgrondstoffensectoren in Zuid-Amerika, Zuidoost-Azië en Centraal- en West-Afrika blijkt dat er aanzienlijke financiële stromen en investeringen zijn die bijdragen aan ontbossing en aantasting van het milieu.
In Zuid-Amerika domineerde de rundvleessector de kredietstromen met bosrisico's, gevolgd door soja en pulp en papier, waarbij Banco do Brasil naar voren kwam als een belangrijke crediteur. Beruchte begunstigden waren onder meer bedrijven als Suzano en Marfrigo.
In Zuidoost-Azië was palmolie de dominante ontvanger van bosrisicokredieten, gevolgd door pulp, papier en rubber. Indonesische banken speelden een belangrijke rol als financiers, inclusief de ontvangers conglomeraten die eigendom zijn van tycoons Sinar Mas Group (KMO) en Koninklijke steenarend (RGE). De zorgen over bestuursrisico's en greenwashing-praktijken bleven bestaan, ondanks de vermindering van het verlies aan primair bos.
In Centraal- en West-Afrika trok de rubbersector het grootste deel van de bosrisicokredieten aan, waarbij Chinese bedrijven opkwamen als voornaamste financiers. De Chinese Sinochem Group was de grootste ontvanger van het krediet, gevolgd door China Forestry Group en Wilmar.
Ondanks schommelingen in de kredietstromen blijven er uitdagingen bestaan op het gebied van bedrijfsstructuren en verantwoordelijkheid. Bedrijven als “SMG [en] RGE… hebben bijvoorbeeld complexe bedrijfsstructuren opgezet die eigendomsverhoudingen maskeren. Dit brengt ernstige bestuursrisico’s met zich mee en werkt lekkage en greenwashing in de hand. Ze worden allemaal al tientallen jaren in verband gebracht met ernstige sociale en ecologische schade.” staten het verslag.
Bosrisico-investeringen
De investeringen in activiteiten die de bossen wereldwijd waarschijnlijk zullen beschadigen, bedroegen meer dan $ 38 miljard, waarbij palmolie het grootste aandeel krijgt, gevolgd door pulp en papier. Grote institutionele beleggers als BlackRock en Vanguard verhoogden hun belangen in bedrijven die risico lopen op bosgrondstoffen, terwijl anderen hun investeringen handhaafden of verminderden.
In Zuid-Amerika werden de investeringen voornamelijk toegewezen aan de pulp- en papiersector, waarbij Suzano de hoogste ontvanger was. Zuidoost-Azië zag de meeste investeringen in palmoliebedrijven, waarbij Sime Darby Plantations en IOI Group tot de belangrijkste ontvangers behoorden.
In Centraal- en West-Afrika ontvingen palmoliebedrijven ook het merendeel van de investeringen, waarbij Sumitomo Forestry en Itochu prominente ontvangers waren.
Beleidsbeoordelingen van bosrisico's
De beoordelingsmethodologie van Forests and Finance evalueerde de naleving van 38 criteria door financiële instellingen om te voorkomen dat ze zouden bijdragen aan ontbossing en daarmee samenhangende ESG-kwesties.
Deze criteria zijn onderverdeeld in ecologische, sociale en bestuursvereisten, waaronder verplichtingen om ontbossing tegen te gaan, respect voor landrechten, anti-corruptiemaatregelen en meer.
Uit beoordelingen van het bosrisicobeleid van meer dan honderd financiële instellingen blijkt dat er sprake is van een gebrek aan robuust beleid, met een gemiddelde score van slechts 100 procent. Ondanks stapsgewijze verbeteringen sinds 17 bleven vage taal, onduidelijke tijdsbestekken en mazen in de wet bestaan, wat leidde tot voortdurende facilitering van mensenrechtenschendingen en ontbossing.
De analyse onderstreept de dringende behoefte aan meer aandacht, meer due diligence en een strenger beleid om de daarmee samenhangende milieu-, sociale en governancerisico's aan te pakken. Het benadrukt ook de noodzaak om duurzame financiële praktijken te bevorderen bij het bestrijden van ontbossing en ecologische achteruitgang in tropische bosgebieden.
Beleid per sector
Wat betreft sectoraal beleid, financiële instellingen tentoonstellen het meest robuuste beleid voor palmolie, op de voet gevolgd door hout, en pulp en papier. De gemiddelde scores voor deze sectoren blijven echter relatief laag, wat erop wijst dat er ruimte is voor verbetering, ondanks aanhoudende campagnes uit het maatschappelijk middenveld en het bestaan van certificeringsregelingen.
Uit de beoordeling van het beleid van bosrisicobanken blijkt dat de dertig grootste bosrisicobanken gemiddeld hogere beleidsscores behalen dan de grootste bosrisico-investeerders. De scores over de hele linie zijn echter nog steeds laag, wat een minimale beleidsdekking op ESG-criteria weerspiegelt.
Terwijl sommige banken zoals CIMB en BNP Paribas relatief hoger scoorden, scoorden anderen zoals Banco do Brasil en ICBC opmerkelijk lage scores, wat erop wijst dat er onvoldoende beleid is om schadelijke activiteiten aan te pakken.
Vier bedrijven die de vernietiging leiden
De verslag belicht vier bedrijven – Cargill, JBS, Royal Golden Eagle en Sinar Mas Group – die aanzienlijke kredieten en investeringen blijven ontvangen van financiële instellingen, ondanks hun flagrante staat van dienst op milieu- en sociaal gebied. Vooral Cargill heeft aanzienlijke kredieten gekregen voor zijn sojaactiviteiten in tropische bosgebieden, ondanks een erfenis van mensenrechtenschendingen en aantasting van het milieu.
Cargill
De uitbreiding van Cargill naar het Braziliaanse Amazonegebied en de Cerrado-savanne heeft aanleiding gegeven tot bezorgdheid vanwege tientallen jaren van ontbossing, schendingen van de Inheems de rechten van mensenen het niet nakomen van de ontbossingsverplichtingen. Campagnes uit het maatschappelijk middenveld, zoals Brandende erfenis, hebben ernaar gestreefd Cargill verantwoordelijk te houden voor zijn praktijken, door bewijsmateriaal van mensenrechtenschendingen en ontbossing in zijn toeleveringsketen te documenteren.
Ondanks toezeggingen om nul te garanderen ontbossing Tegen 2020 is Cargill er niet in geslaagd zijn doelstellingen te verwezenlijken en heeft het te maken gehad met beschuldigingen van landroof en schendingen van de rechten op het gebied van vrije, voorafgaande en geïnformeerde toestemming (FPIC).
De verslag bespreekt ook de implicaties van de financialisering van land en de rol van de financiële sector bij het verergeren van door soja veroorzaakte ontbossing door landspeculatie. Het evalueert het beleid van banken die Cargill financieren, waarbij lage scores en mazen in de wet aan het licht komen die hun effectiviteit bij het voorkomen van schade in bosrisicosectoren verzwakken.
JBS
Het rapport duikt in de veelzijdige problemen rond JBS, de Braziliaanse vleesgigant, en de impact ervan op de Amazone regenwoud, klimaatveranderingen lokaal gemeenschappen. Gefinancierd door grote banken uit Brazilië, de Verenigde Staten, Europa en Japan heeft JBS aanzienlijke kredieten en investeringen ontvangen, ondanks de gedocumenteerde geschiedenis van schadelijke bedrijfspraktijken. Sinds 2019 hebben banken meer dan 718 miljoen dollar aan bosrisicorundvleeskredieten verstrekt aan JBS, terwijl beleggers vanaf september 667 2023 miljoen dollar aan obligaties en aandelen aanhielden.
De activiteiten van JBS in het Braziliaanse Amazonegebied hebben verwoestende gevolgen voor bossen, biodiversiteit en inheemse en traditionele gemeenschappen. De praktijken van het bedrijf omvatten omkoperij, corruptie, prijsafspraken, dwangarbeid en arbeidsmisbruik, bosvernietiging, landroof en bijdrage aan klimaatverandering. Ondanks het grote profiel van JBS pand Om tegen 2040 een netto-nuluitstoot te bereiken blijkt uit onafhankelijk onderzoek dat het bedrijf geen geloofwaardig plan voor decarbonisatie heeft, wat leidt tot beschuldigingen van greenwashing.
De uitbuiting van mensen en bossen in het Amazonegebied is een systemisch probleem dat verband houdt met JBS. Tussen 2008 en 2020 strekte de betrokkenheid van het bedrijf bij ontbossing zich uit tot ongeveer 200,000 hectare in de directe toeleveringsketen en 1.5 miljoen hectare indirect. Ondanks afspraken om de toeleveringsketen op te schonen, is JBS er niet in geslaagd ervoor te zorgen dat zijn producten vrij zijn van ontbossing en dwangarbeid, zoals blijkt uit aanhoudende schendingen.
Uit de beoordeling van het JBS-beleid komen opvallende scores naar voren, die wijzen op ontoereikende maatregelen om milieuschade te voorkomen en de mensenrechten te beschermen. Terwijl sommige banken zoals Barclays relatief hoger scoorden, scoorden anderen zoals Bradesco en BTG Pactual alarmerend lage scores, wat vragen opriep over hun inzet om cruciale kwesties als ontbossing en klimaatverandering aan te pakken.
De gemeenschappen die door deze acties worden getroffen, houden nu financiële instellingen vast die bedrijven als JBS ondersteunen verantwoordelijk voor de milieuschade. In april 2024 had het Parakanã-volk een ontmoeting met de Braziliaanse Ontwikkelingsbank (BNDES) om schadevergoeding te vragen voor de verwoesting van hun grondgebied, onder meer door JBS-leveranciers. De Braziliaanse bank bezit 20 procent van de aandelen van JBS en wordt daarom medeverantwoordelijk geacht voor de gevolgen.
Koninklijke Gouden Adelaarsgroep
Het rapport onthult ook steeds meer bewijs dat de miljarden dollars Koninklijke Gouden Adelaarsgroep (RGE), dat op zijn website zegt ‘een groep bedrijven van wereldklasse te beheren die gespecialiseerd zijn in productie op basis van hulpbronnen’, exploiteert talloze ‘schaduwbedrijven’ en complexe offshore-eigendomsregelingen om de vernietiging van bossen in heel Indonesië te verbergen. Banken hebben tussen 4.5 en 2019 ruim 2023 miljard dollar gestoken in houtpulp en aan papier toe te schrijven leningen en acceptatiediensten voor de activiteiten van RGE.
Geen van de beoordeelde financiële instellingen beschikt echter over adequaat beleid om de negatieve gevolgen te verzachten. De scores voor de grootste crediteuren van RGE variëren van 1 procent tot 24 procent, wat wijst op een gebrek aan alomvattende beleidsdekking met betrekking tot grondstoffensectoren die risico's voor de bosbouw met zich meebrengen.
Sinar Mas Groep
Sinar Mas Group (SMG), het grootste conglomeraat van Indonesië, heeft aanzienlijke financiering aangetrokken en heeft sinds 20.3 ruim 2019 miljard dollar aan kredieten ontvangen. Alleen al de palmoliedivisie heeft tussen 3.7 en september 2019 2023 miljard dollar verkregen, voornamelijk van Indonesische en Maleisische banken. financiële steun krijgt SMG te maken met beschuldigingen van menselijk handelen schendingen van rechten, enorme uitstoot van broeikasgassen en grootschalige ontbossing, voornamelijk via de pulp- en papierdivisie Asia Pulp and Paper (APP).
De vernietiging van het Rawa Singkil Wildlife Reserve door illegale palmolieplantages die verband houden met SMG’s operaties vormt een groot probleem en vormt een bedreiging voor de biodiversiteit en het welzijn van lokale gemeenschappen binnen de regio Leuser-ecosysteem. Ondanks gedocumenteerd bewijs zijn SMG en haar dochterondernemingen er niet in geslaagd deze kwesties adequaat aan te pakken, waardoor er vragen rijzen over hun inzet voor duurzaamheid.
Het rapport evalueert het beleid van banken en investeerders die SMG financieren, en onthult een spectrum aan benaderingen. De Maleisische banken CIMB en Maybank en de Nederlandse bank Rabobank voeren een robuuster beleid en scoren het hoogst voor de palmoliesector. Indonesische banken zoals Bank Panin, BRI en de Japanse bank MUFG voeren echter een opmerkelijk zwakker beleid, wat erop wijst dat er onvoldoende maatregelen zijn om milieu- en sociale risico's aan te pakken.
Wat overheden en financiële instellingen kunnen doen
Het rapport onderstreept de dringende noodzaak voor financiële instellingen om robuust beleid en due diligence-maatregelen te nemen om de milieu- en sociale risico's aan te pakken die verbonden zijn aan bedrijven als JBS en RGE. Als dit niet gebeurt, blijven ecologische vernietiging en mensenrechtenschendingen in stand, en worden banken en investeerders blootgesteld aan aanzienlijke financiële risico's en reputatierisico's.
Cruciaal is dat het rapport er ook voor pleit dat regeringen tussenbeide komen en regulering van de financiële sector verplicht stellen die nodig is om de samenleving en de ecosystemen waarvan we afhankelijk zijn te beschermen, in overeenstemming met internationale publieke beleidsdoelstellingen. Dit is een probleem dat uiteindelijk sterkere, meer systemische interventies vereist. Deze zouden bijvoorbeeld kunnen bestaan uit het verbieden van de toewijzing van kapitaal aan bepaalde sectoren of bedrijven die de vernietiging van ecosystemen aanjagen, en het opstellen van wetgeving voor zinvolle sancties tegen financiële instellingen die er niet in slagen hun kredietverlening en investeringen dienovereenkomstig op elkaar af te stemmen.
Dit artikel is geproduceerd door Aarde | Voedsel | Leven, een project van het Independent Media Institute.
ZNetwork wordt uitsluitend gefinancierd door de vrijgevigheid van zijn lezers.
Doneren