در یک زمینه جهانی که جنگل های بارانی استوایی بازی می کنند نقش حیاتی در حفاظت از تنوع زیستی و تنظیم آب و هوا، این اکوسیستم ها به شدت با گسترش فعالیت های کشاورزی و درختکاری در معرض تهدید هستند. این امر خطرات قابل توجهی را برای محیط زیست، حیات وحش و جوامع وابسته به جنگل های بارانی به همراه دارد.
در پس زمینه تشدید تغییرات آب و هوایی تاثیر می گذاردبرای جلوگیری از فروپاشی اینها اقدام فوری لازم است اکوسیستم های حیاتی و به بی عدالتی های پیش آمده رسیدگی کند جوامع بومی و محلی و کارگران در بخش کشاورزی
La تصویب چارچوب جهانی تنوع زیستی سازمان ملل متحد در دسامبر 2022 یک لحظه مهم را رقم زد و نشان دهنده تعهد جمعی 196 کشور برای معکوس کردن کاهش تنوع زیستی جهانی بود. با این حال، موسسات مالی در طول تاریخ نتوانسته اند به نقش خود در تشدید بحران تنوع زیستی رسیدگی کنند.
2023 گزارش Forests and Finance- ائتلافی از کمپین، سازمان های مردمی و تحقیقاتی که شامل TuK Indonesia، Profundo، Amazon Watch، Repórter Brasil، BankTrack، Sahabat Alam مالزی، Friends of the Earth ایالات متحده، و سازمان من، Rainforest Action Network - حمایت مالی گسترده ارائه شده به بخش های مسئول برای جنگل زدایی مناطق گرمسیری، از جمله گوشت گاو، روغن نخل، خمیر و کاغذ، لاستیک، سویا و الوار. از ژانویه 2016 تا سپتامبر 2023، بانک ها حداقل 307 میلیارد دلار اعتبار به این عملیات ارائه کردند. کشورهای در این گزارش، در حالی که سرمایه گذاران نهادی تقریباً 38 میلیارد دلار سهام و اوراق قرضه مرتبط داشتند.
علیرغم نوسانات در جریان های مالی، هیچ روند نزولی قابل تشخیصی در تامین مالی تولید کالاهای پرخطر جنگل مشاهده نشده است. به طور نگران کننده ای، تجزیه و تحلیل سیاست های بیش از 100 موسسه مالی در سال 2023، تدابیر بسیار ناکافی را در برابر جنگل زدایی و اثرات اجتماعی و زیست محیطی مرتبط با آن نشان داد. میانگین امتیاز سیاست فقط 17 درصد بود، مطابق به گزارش
نهادهایی مانند JBS، Cargill، Royal Golden Eagle، و Sinar Mas Group نمونه ای از رفتارهای فاحشی هستند که توسط بانک ها و سرمایه گذاران تحمل و فعال شده است.
خواستار اصلاح یک مسئله سیستمی است
گزارش توسط جنگل ها و امور مالی دولت ها و مؤسسات مالی را ترغیب کرد که پنج اصل را اتخاذ و تصویب کنند:
- توقف و معکوس کردن از دست دادن تنوع زیستی
- حمایت و اولویت دادن به حقوق مردم بومی، زنان و جوامع محلی
- تسهیل گذار عادلانه
- حفاظت از یکپارچگی اکوسیستم
- هماهنگ کردن اهداف سازمانی در بین بخشها، مسائل و ابزارها
اقدام فوری برای مبارزه با بحران های آب و هوا و تنوع زیستی بسیار مهم است. این گزارش از موسسات مالی می خواهد که فعالیت های خود را با اهداف پایداری هماهنگ کنند، سیاست های زیست محیطی و اجتماعی قوی را اعمال کنند و شفافیت و پاسخگویی را تضمین کنند. با مسئول دانستن بخش مالی برای نقشش در ایجاد آسیب های اجتماعی و زیست محیطی، می توانیم در جهت حفظ تنوع زیستی و کاهش اثرات تغییرات آب و هوایی برای نسل های فعلی و آینده تلاش کنیم.
پیشرفت قابل توجه
La جنگل ها و امور مالی این گزارش پیشرفت چشمگیر کشورهای جنگل های استوایی و حوزه های قضایی کلیدی وارداتی و مالی را در ترویج شیوه های مالی پایدار و مبارزه با جنگل زدایی نشان می دهد. برزیل، اندونزی، مالزی، ایالات متحده و اتحادیه اروپا همگی گام های قابل توجهی در جهت ادغام ملاحظات زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) در سیستم های مالی خود برداشته اند.
برزیل متمایز است به استثنای فعالیت های دامداری صنعتی از پایدار اوراق قرضه و به دلیل اینکه اولین کشوری است که متعهد به ادغام هیئت استانداردهای بین المللی پایداری است استانداردهای افشای پایداری IFRS اجرای این استانداردها با افزایش شفافیت در ریسک ها و فرصت های مرتبط با پایداری، به تقویت بازارهای سرمایه برزیل کمک می کند. این به نوبه خود تضمین میکند که شرکتها سرمایه جذب میکنند و سرمایهگذاریهای جهانی را تقویت میکنند که با اهداف حفاظت از طبیعت و توسعه پایدار هماهنگ هستند.
ابتکار دیگری که از پایداری حمایت می کند، اجرای طبقه بندی سبز است. این طبقه بندی ها به منظور ساده سازی دستورالعمل های مربوط به فعالیت هایی است که از اهداف کربن زدایی، از جمله تلاش برای محدود کردن جنگل زدایی و تخریب محیط زیست پشتیبانی می کنند. این می تواند اعتماد سرمایه گذاران را در سرمایه گذاری در پروژه هایی تقویت کند که سوزن را به سمت اقتصاد کم کربن و مقاوم در برابر آب و هوا حرکت می دهد.
اندونزی خود را معرفی کرد تاکسونومی سبز در ژانویه 2022 برای تسریع تامین مالی برای بخش های پایدار. «اهداف مشترک اندونزی تحت مشارکت فقط انتقال انرژی (JETP) شامل محدود کردن انتشار بخش برق به 290 تن تا سال 2030 و رسیدن به صفر خالص تا سال 2050 است. گزارش Luthfyana Kartika Larasati و Tiza Mafira از ابتکار عمل سیاست آب و هوا، یک گروه تحقیقاتی مستقل غیرانتفاعی مستقر در سانفرانسیسکو، در اکتبر 2023.
برای دستیابی به این [اهداف]، حذف تدریجی نیروگاه های زغال سنگ و در عین حال تسریع در استقرار منابع انرژی تجدیدپذیر ضروری است. از آنجایی که سرمایهداران در حال حاضر تمایلی به تامین مالی زغال سنگ ندارند، یک طبقهبندی گذار پارامترهای قابل اندازهگیری را تعریف میکند که در آن سرمایهگذاری زغال سنگ مجاز است تا از ردهبندی زودهنگام زغالسنگ تسهیل شود. نوشت لاراستی و مافیرا.
مالزی چارچوب ارزیابی تاثیر سرمایه گذاری و تامین مالی واسطه گری مبتنی بر ارزش را اجرا کرد (VBIAF) در نوامبر 2019 و تغییرات اقلیمی و تاکسونومی مبتنی بر اصول در سال 2021 برای هدایت موسسات مالی اسلامی.
در همین حال، حکم افشای آب و هوا در مارس 2024 کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC). به نظر می رسد گامی در جهت درست به سمت مدیریت خطر آب و هوایی ایالات متحده باشد، اگرچه این اقدام برای حفاظت موثر از جنگل های جهان ناکافی است. در سمت تدارکات، جدید قانون جنگل زدایی اتحادیه اروپا، که انتظار می رود در 30 دسامبر 2024 اجرایی شود، یک ابزار جدید بالقوه قدرتمند برای دستیابی به قابلیت ردیابی و شفافیت زنجیره تامین ارائه می دهد.
اتحادیه اروپا نیز جدید را تصویب کرد معیارهای طبقه بندی اتحادیه اروپا در سال 2023 با تمرکز بر حفاظت از تنوع زیستی و احیای اکوسیستم، علیرغم انتقاداتی که در مورد آن قضاوت شد بخش های آسیب رسان مانند جنگلداری و انرژی زیستی به عنوان فعالیت های اقتصادی پایدار از نظر زیست محیطی.
روندهای اعتباری ریسک جنگل
La گزارش نشان داد که حداقل 307 میلیارد دلار اعتبار از سال 2016 تا سپتامبر 2023 به بخش های در معرض خطر جنگل اختصاص یافته است. بخش گوشت گاو بر آمریکای جنوبی تسلط داشت، در حالی که روغن پالم در آسیای جنوب شرقی و لاستیک در مرکز و غرب آفریقا پیشتاز بود. ذینفعان اولیه شامل تجار و شرکتهای محصولات کشاورزی با تخلفات قابل توجه زیستمحیطی و اجتماعی بودند.
در حالی که پیشرفت حاصل شده است، توجه بیشتر و رویههای دقت لازم برای رسیدگی به خطرات مرتبط با ESG و ترویج شیوههای مالی پایدار برای مبارزه با جنگلزدایی و تخریب محیطزیست مورد نیاز است.
شرکت های بزرگ راه اندازی کردند گروه کاری برای افشای مالی مرتبط با طبیعت (TNFD) در ژوئن 2021 برای راهنمایی مشاغل در گزارش وابستگی های مرتبط با طبیعت. با این حال، سازمان های جامعه مدنی بارها مطرح کرده اند نگرانی ها در مورد توسعه، ترکیب، رویکرد و پتانسیل گروه ضربت سبزشویی.
تحلیل منطقه ای جریان های اعتباری
La تحلیل جریان اعتبارات منطقهای و روند سرمایهگذاری در بخشهای کالاهای پرخطر جنگل در سراسر آمریکای جنوبی، آسیای جنوب شرقی، و آفریقای مرکزی و غربی، جریانهای مالی و سرمایهگذاریهای قابلتوجهی را نشان داد که به جنگلزدایی و تخریب محیط زیست کمک میکنند.
در آمریکای جنوبی، بخش گوشت گاو بر جریانهای اعتباری در معرض خطر جنگل و به دنبال آن سویا، و خمیر کاغذ و کاغذ تسلط داشت و Banco do Brasil به عنوان یک طلبکار مهم ظاهر شد. ذینفعان بدنام شامل شرکت هایی مانند سوزانو و مارفریگ.
در آسیای جنوب شرقی، روغن پالم دریافت کننده غالب اعتبارات خطر جنگل بود و پس از آن خمیر کاغذ، کاغذ و لاستیک. بانک های اندونزی نقش مهمی به عنوان تامین کننده مالی ایفا کردند، از جمله دریافت کنندگان شرکت های بزرگ متعلق به سرمایه گذاران گروه Sinar Mas (SME) و عقاب طلایی سلطنتی (RGE). نگرانی در مورد خطرات حاکمیتی و شیوههای شستشوی سبز علیرغم کاهش تلفات اولیه جنگلها همچنان ادامه داشت.
آفریقای مرکزی و غربی شاهد جذب بخش لاستیک بخش اعظم اعتبارات جنگلی در معرض خطر بودند و شرکتهای چینی بهعنوان سرمایهگذاران اصلی ظهور کردند. گروه چینی سینوکم بزرگترین دریافت کننده اعتبار بود و پس از آن گروه جنگلبانی چین و ویلمار قرار گرفتند.
علیرغم نوسانات در جریان اعتبار، چالش ها در ساختار شرکت و پاسخگویی باقی مانده است. به عنوان مثال، شرکت هایی مانند "SMG [و] RGE ... ساختارهای شرکتی پیچیده ای را ایجاد کرده اند که روابط مالکیت را پنهان می کند. این امر خطرات جدی حاکمیتی را به همراه دارد و نشت و شستشوی سبز را تسهیل می کند. همه آنها برای دهه ها با آسیب های اجتماعی و زیست محیطی فاحش مرتبط بوده اند.» کشورهای گزارش.
سرمایه گذاری در خطر جنگل
سرمایهگذاری در فعالیتهایی که احتمالاً به جنگلها در سطح جهان آسیب میرساند، بیش از این رقم بوده است 38 میلیارد دلارروغن پالم بیشترین سهم را به خود اختصاص داده و پس از آن خمیر و کاغذ در رتبه های بعدی قرار دارند. سرمایه گذاران نهادی بزرگ مانند BlackRock و Vanguard سهام خود را در شرکت های کالایی در معرض خطر جنگل افزایش دادند، در حالی که دیگران سرمایه گذاری خود را حفظ کردند یا کاهش دادند.
در آمریکای جنوبی، سرمایهگذاریها عمدتاً به بخش خمیر و کاغذ اختصاص داشت و سوزانو بیشترین دریافتکننده را داشت. آسیای جنوب شرقی بیشترین سرمایه گذاری را در شرکت های روغن نخل داشته است و Sime Darby Plantations و IOI Group در میان دریافت کنندگان اصلی هستند.
در آفریقای مرکزی و غربی، شرکتهای روغن نخل نیز اکثر سرمایهگذاریها را دریافت کردند و جنگلداری سومیتومو و ایتوچو از دریافتکنندگان برجسته آن بودند.
ارزیابی های سیاست خطر جنگل
روش ارزیابی Forests and Finance پایبندی مؤسسات مالی به 38 معیار را برای جلوگیری از مشارکت در جنگل زدایی و مسائل مربوط به ESG ارزیابی کرد.
این معیارها بر اساس الزامات زیستمحیطی، اجتماعی و حاکمیتی طبقهبندی میشوند که تعهدات مربوط به جنگلزدایی صفر، احترام به حقوق زمین، اقدامات ضد فساد و موارد دیگر را پوشش میدهند.
ارزیابی سیاستهای ریسک جنگل در بیش از 100 مؤسسه مالی، فقدان سیاستهای قوی را با میانگین امتیاز تنها 17 درصد نشان داد. علیرغم پیشرفتهای فزاینده از سال 2016، زبان مبهم، چارچوبهای زمانی نامشخص و حفرهها همچنان ادامه داشت که منجر به تسهیل تداوم نقض حقوق بشر و جنگلزدایی شد.
این تجزیه و تحلیل بر نیاز فوری به توجه بیشتر، بررسی دقیق تر، و سیاست های سختگیرانه تر برای پرداختن به خطرات زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی تاکید می کند. همچنین بر نیاز به ترویج شیوههای مالی پایدار در مبارزه با جنگلزدایی و تخریب اکولوژیک در مناطق جنگلهای گرمسیری تأکید میکند.
سیاست ها بر اساس بخش
با توجه به سیاست های بخشی، موسسات مالی نمایش دادن قوی ترین سیاست ها برای روغن پالم و به دنبال آن چوب و خمیر و کاغذ. با این حال، میانگین امتیازات برای این بخشها نسبتاً پایین باقی میماند، که نشاندهنده فضای بهبود با وجود کمپینهای پایدار جامعه مدنی و وجود طرحهای صدور گواهینامه است.
ارزیابی سیاستهای بانکهای دارای ریسک جنگل نشان میدهد که بهطور متوسط، 30 بانک بزرگ در معرض خطر جنگل، امتیازات سیاست کلی بالاتری نسبت به بزرگترین سرمایهگذاران در معرض خطر جنگل دارند. با این حال، نمرات در سراسر هیئت مدیره هنوز پایین است، که نشان دهنده حداقل پوشش سیاست در سراسر معیارهای ESG است.
در حالی که برخی از بانک ها مانند CIMB و BNP Paribas امتیازات نسبتاً بالاتری کسب کردند، برخی دیگر مانند Banco do Brasil و ICBC امتیازات پایینی داشتند که نشان دهنده سیاست های ناکافی برای رسیدگی به فعالیت های مضر است.
چهار شرکت در حال نابودی
La گزارش چهار شرکت - Cargill، JBS، Royal Golden Eagle، و Sinar Mas Group- را برجسته می کند که با وجود داشتن سوابق زیست محیطی و اجتماعی فاحش، همچنان از موسسات مالی اعتبار و سرمایه گذاری قابل توجهی دریافت می کنند. کارگیل، به ویژه، با وجود میراث نقض حقوق بشر و تخریب محیط زیست، اعتبار قابل توجهی برای عملیات سویا خود در مناطق جنگل های گرمسیری دریافت کرده است.
شرکت کارگیل
گسترش کارگیل به آمازون برزیل و ساوانای سرادو به دلیل دههها جنگلزدایی و نقض قانون نگرانیهایی را ایجاد کرده است. بومی حقوق مردمو ناتوانی در انجام تعهدات مربوط به جنگل زدایی. کمپین های جامعه مدنی، مانند میراث سوزان، هدف خود را مسئول نگه داشتن کارگیل برای اقدامات خود، مستندسازی شواهدی مبنی بر نقض حقوق بشر و جنگل زدایی در زنجیره تامین خود قرار داده است.
علیرغم تعهد به اطمینان از صفر قطع درختان جنگلی تا سال 2020، کارگیل نتوانست به اهداف خود دست یابد و با اتهامات غصب زمین و نقض حقوق رضایت آزاد، قبلی و آگاهانه (FPIC) مواجه شده است.
La گزارش همچنین پیامدهای مالیسازی زمین و نقش بخش مالی در تشدید جنگلزدایی ناشی از سویا را مورد بحث قرار میدهد. گمانه زنی زمین. این سیاستهای بانکهای تامین مالی Cargill را ارزیابی میکند و امتیازات پایین و خلأهایی را آشکار میکند که اثربخشی آنها را در جلوگیری از آسیب در بخشهای در معرض خطر جنگل تضعیف میکند.
JBS
این گزارش به مسائل چندوجهی پیرامون JBS، غول گوشت برزیلی و تأثیر آن بر جنگل های بارانی آمازون, تغییر آب و هوا، و محلی جوامع. JBS که توسط بانکهای بزرگ برزیل، ایالات متحده، اروپا و ژاپن تأمین مالی میشود، علیرغم سابقه مستند شیوههای تجاری مضر، اعتبار و سرمایهگذاری قابل توجهی دریافت کرده است. از سال 2019، بانک ها بیش از 718 میلیون دلار اعتبار گوشت گاو در معرض خطر جنگل را به JBS ارائه کرده اند، در حالی که سرمایه گذاران تا سپتامبر 667، 2023 میلیون دلار اوراق قرضه و سهام داشتند.
عملیات JBS در آمازون برزیل پیامدهای مخربی برای جنگل ها، تنوع زیستی و جوامع بومی و سنتی دارد. شیوه های این شرکت شامل رشوه خواری، فساد، تثبیت قیمت، کار اجباری و سوء استفاده از کار، تخریب جنگل، غصب زمین، و کمک به تغییر آب و هوا. علیرغم سطح بالای JBS گرو برای دستیابی به انتشار خالص صفر تا سال 2040، تحقیقات مستقل نشان می دهد که این شرکت فاقد یک برنامه کربن زدایی معتبر است که منجر به ادعاهایی در مورد سبزشویی.
بهره کشی از مردم و جنگل ها در آمازون یک مسئله سیستماتیک است که با JBS مرتبط است. بین سالهای 2008 و 2020، مشارکت این شرکت در جنگلزدایی تقریباً افزایش یافت. 200,000 هکتار در زنجیره تامین مستقیم و 1.5 میلیون هکتار به صورت غیر مستقیم. علیرغم توافقات برای پاکسازی زنجیره تامین، JBS نتوانسته اطمینان حاصل کند که محصولاتش از جنگل زدایی و کار اجباری عاری هستند. تخلفات.
ارزیابی سیاست های JBS نشان دهنده امتیازات مربوطه است که نشان دهنده اقدامات ناکافی برای جلوگیری از آسیب زیست محیطی و حمایت از حقوق بشر است. در حالی که برخی از بانکها مانند بارکلیز امتیازات نسبتاً بالاتری کسب کردند، برخی دیگر مانند برادسکو و بیتیجی پکتوال امتیازات نگرانکنندهای پایینی داشتند که این پرسشها را در مورد تعهد آنها به پرداختن به مسائل حیاتی مانند جنگلزدایی و تغییرات آب و هوایی ایجاد کرد.
جوامعی که تحت تأثیر این اقدامات قرار گرفته اند اکنون مؤسسات مالی دارند که از شرکت هایی مانند JBS حمایت می کنند مسئوليت برای آسیب های زیست محیطی در آوریل 2024، مردم پاراکانا با بانک توسعه برزیل (BNDES) ملاقات کردند تا برای ویرانی قلمرو خود، از جمله توسط تامین کنندگان JBS، غرامت بخواهند. بانک برزیلی 20 درصد از سهام JBS را در اختیار دارد و از این رو مسئول تأثیرات آن است.
گروه سلطنتی عقاب طلایی
این گزارش همچنین شواهد فزاینده ای را نشان می دهد که این چند میلیارد دلار است گروه سلطنتی عقاب طلایی (RGE)، که در وبسایت خود میگوید «گروهی از شرکتهای در سطح جهانی متخصص در تولید مبتنی بر منابع را مدیریت میکند»، «شرکتهای سایهای» و طرحهای پیچیده مالکیت فراساحلی را برای پنهان کردن تخریب جنگلها در سرتاسر اندونزی اداره میکند. بانکها بین سالهای 4.5 تا 2019، بیش از 2023 میلیارد دلار را به وامهای کاغذی و خمیری با خطرات جنگلی و خدمات پذیرهنویسی برای عملیات RGE اختصاص دادهاند.
با این حال، هیچ یک از مؤسسات مالی ارزیابی شده سیاست های مناسبی برای کاهش اثرات منفی ندارند. امتیازهای اعتباردهندگان برتر RGE از 1 درصد تا 24 درصد متغیر است که نشان دهنده فقدان پوشش سیاست جامع در مورد بخش های کالایی در معرض خطر جنگل است.
گروه سینار ماس
گروه Sinar Mas (SMG)، بزرگترین شرکت اندونزی، با دریافت بیش از 20.3 میلیارد دلار اعتبار از سال 2019، تأمین مالی قابل توجهی را جذب کرده است. بخش روغن پالم آن به تنهایی 3.7 میلیارد دلار، عمدتاً از بانک های اندونزیایی و مالزیایی، بین سال های 2019 تا سپتامبر 2023 به دست آورده است. حمایت مالی، SMG با اتهامات انسانی مواجه است نقض حقوق، انتشار عظیم گازهای گلخانه ای و در مقیاس بزرگ قطع درختان جنگلیعمدتاً از طریق بخش خمیر و کاغذ آن، خمیر و کاغذ آسیایی (APP).
تخریب ذخیرهگاه حیات وحش راوا سینگکیل توسط مزارع غیرقانونی روغن نخل مرتبط با SMG's عملیات نگرانی قابل توجهی ایجاد می کند و تنوع زیستی و رفاه جوامع محلی را تهدید می کند اکوسیستم لوزر. علیرغم شواهد مستند، SMG و شرکتهای تابعه آن نتوانستهاند به طور کافی به این مسائل رسیدگی کنند، و این پرسشهایی را در مورد تعهد آنها به پایداری ایجاد کرده است.
این گزارش سیاست های بانک ها و سرمایه گذاران تامین مالی SMG را ارزیابی می کند و طیفی از رویکردها را آشکار می کند. بانکهای مالزیایی CIMB و Maybank و بانک هلندی Rabobank سیاستهای قویتری را نشان میدهند که بیشترین امتیاز را برای بخش روغن نخل به دست آوردهاند. با این حال، بانکهای اندونزیایی مانند Bank Panin، BRI، و بانک ژاپنی MUFG سیاستهای ضعیفتری دارند که نشاندهنده اقدامات ناکافی برای مقابله با خطرات زیستمحیطی و اجتماعی است.
آنچه دولت ها و موسسات مالی می توانند انجام دهند
این گزارش بر نیاز فوری موسسات مالی به اتخاذ سیاستهای قوی و اقدامات دقت لازم برای رسیدگی به خطرات زیستمحیطی و اجتماعی مرتبط با شرکتهایی مانند JBS و RGE تاکید میکند. عدم انجام این کار باعث تداوم تخریب محیط زیست و نقض حقوق بشر می شود و بانک ها و سرمایه گذاران را در معرض خطرات مالی و اعتباری قابل توجهی قرار می دهد.
این گزارش همچنین از دولتها حمایت میکند که وارد عمل شده و مقررات بخش مالی را که برای حفاظت از جامعه و اکوسیستمهایی که به آنها وابستهایم، مطابق با اهداف سیاست عمومی بینالمللی ضروری است، الزامی کنند. این مشکلی است که در نهایت نیازمند مداخلات قوی تر و سیستماتیک تر است. برای مثال، این موارد میتواند شامل ممنوعیت تخصیص سرمایه به بخشها یا شرکتهای خاص باشد که باعث تخریب اکوسیستم میشوند و قانونگذاری برای تحریمهای معنادار علیه مؤسسات مالی که نتوانند وامدهی و سرمایهگذاری خود را مطابق با آن هماهنگ کنند.
این مقاله توسط زمین | غذا | زندگی، پروژه ای از موسسه رسانه های مستقل.
ZNetwork صرفاً از طریق سخاوتمندی خوانندگان آن تأمین می شود.
اهدا