經濟危機導致希臘和愛爾蘭等國的活動人士向發展中國家尋求模式,以對抗迫使一般民眾為其失敗付出代價的全能、自私的金融體系。 從都柏林到哈拉雷,「債務審計」的呼籲被視為教育和動員人們反對不公正的金融體系的重要第一步,這種體系只讓少數人受益,而犧牲了多數人的利益。
在這裡,Nick Dearden 介紹了債務審計運動的歷史和意義,然後來自阿根廷的Alan Cibils、來自巴西的Maria Lucia Fattorelli 和來自愛爾蘭的Andy Storey 討論了他們自己的債務審計和債務違約經驗,並探討了經濟正義的教訓積極分子。
第一波銀行業危機已經結束。 銀行成功地將損失轉嫁給公眾,利潤再次「健康」。 他們現在希望政府為他們重複同樣的伎倆。 希臘、愛爾蘭和葡萄牙正遭受「結構調整」政策,以致公共資金不斷流向那些行為造成全球經濟危機的機構。
在整個歐洲,特別是在希臘,人們正在反擊——但不僅僅是為了「誰買單」的問題。 他們正在進行真正意義上的民主鬥爭,爭取建立在完全不同的價值觀基礎上的經濟體系。 他們正在利用南方國家社會運動發展的模式來開始必要的教育和賦權過程。
用知識回應暴政
激發希臘和愛爾蘭活動人士想像力的一個想法是進行“債務審計”,將其國家的財政開放給公眾檢查和分析。 五月,數百人參加了在雅典舉行的啟動會議,並團結了大部分臭名昭著的分裂的希臘左翼人士。 隨後,愛爾蘭的活動人士響應了這項呼籲,西班牙、葡萄牙甚至英國也對此產生了進一步的興趣。
索菲亞·薩科拉法(Sofia Sakorafa) 是一位持不同政見的希臘議員,曾任希臘政府成員,在2010 年拒絕簽署第一個“救助”計劃後退出了自己的政黨。她認為“解決暴政、壓迫、暴力和虐待的答案是知識」 – 公眾了解危機是如何發生的、希臘人正在支付什麼以及向誰支付,將有助於讓人們相信當前金融體系的道德破產,並重新點燃對其經濟的主人翁意識。
薩科拉法很清楚,這是一場不同價值觀的爭奪戰:“除了投機市場遊戲,還有更有價值的概念。” 有人民,有歷史,有文化,有正派。” 這場危機不會透過奇怪的立法來解決,而是透過改變個人和社區與權力的關係來解決。
債務審計的歷史
債務審計的想法源於南方活動人士,他們在反對北方金融利益集團對他們的社會的佔領方面擁有數十年的經驗。 畢竟,當今歐洲的問題是舊故事的重演。 約翰·梅納德·凱恩斯 (John Maynard Keynes) 在觀察到 1930 世紀 XNUMX 年代大蕭條中「銀行統治」的影響後,主要關注的是在國家和國際層面控制金融體系。 凱因斯相信透過政府乾預和金融控制來鼓勵「食利者安樂死」的政策。
隨著這個控制體系在1970年代崩潰,世界經濟經歷了一次又一次的危機,從1980年代的拉丁美洲債務危機到1997年印尼和泰國的貨幣崩潰以及2000年代初阿根廷的經濟危機。 對北方的金融機構來說,債務提供了擴大金融部門控制的手段。 人們透過反擊來應對每一次危機——通常不是提出採取更溫和的金融控制形式的具體政策建議,而是呼籲拒絕償還本國債務並踢出那些實施緊縮政策的國際機構。
在某種程度上,債務審計的理由只是呼籲透明度。 如果這些債務是“我們的”,那麼我們至少可以期望知道我們正在償還什麼。 但它們的影響要深遠得多。 用愛爾蘭活動人士安迪·斯托里的話來說,審計可以「摘掉控制我們經濟乃至社會的金融權力的面具」。 對於一個經歷過獨裁統治的國家來說,揭露國際貸款機構如何支持非法政權尤其重要。 但即使在歐洲社會,它也深入挖掘了權力與金融之間的聯繫,揭示了經濟如何運作以及為誰的利益而運作。
大多數債務審計都是在預算有限的情況下進行的,使用的是從資訊自由和其他研究中收集到的資訊。 巴西公民債務審計是 2001 年首次此類舉措。2006 年,科雷亞總統使厄瓜多爾成為第一個進行正式審計的國家,並宣稱「我唯一的債務是人民」。 儘管有總統的支持,審計工作仍然是一項艱鉅的任務,並不斷遭到不願透露前政權秘密的公務員的抵制。
2008年,審計委員會報告稱,債務對厄瓜多爾社會造成了「無法估量的損害」。 它揭露了許多非法、無用和勒索的貸款,這些貸款導致國家資源流失。 科雷亞實質上違約了其中最可疑的債務——一組債券。 當公共支出因此增加時,連《經濟學人》也稱科雷亞「廉潔」。
然而,活動人士希望他在免除債務方面走得更遠。 這是國家支持此類動員過程的問題之一,這也導致阿根廷和巴西的活動人士感到失望,因為承諾並未轉化為更廣泛的經濟轉型。 阿根廷和菲律賓已經啟動了較小規模的官方審計,但尚未實施,而尼泊爾和玻利維亞則承諾進行更多審計。
同時,津巴布韋的活動人士正在進行一項審計,以顯示國際貨幣基金組織和世界銀行以及北方政府的貸款在該國製造危機中所扮演的角色。 一旦津巴布韋被判定已經完成穆加貝政權的過渡,該國將面臨國際貨幣基金組織的大量新貸款以及隨之而來的經濟控制。 債務審計是挑戰這種控制的第一步。
有些人將債務審計視為「改革派」——真正激進的答案肯定是一個國家停止償還債務? 其實事情沒那麼簡單。 違約不會自動累進——看看津巴布韋的穆加貝或蘇丹的巴希爾。 從政治和經濟角度來看,拒絕和違約可能是最好的選擇,但這並非沒有痛苦。 一個國家的人民需要積極主動地應對可能經歷的困難和孤立。 透徹的理解是必要的前提。
不能讓人們因為「一切都會恢復正常」的錯誤信念而支持違約。 事情可能會變得更糟。 正如 28 歲的冰島人 Thorgerdun Ásgeirsdóttir 在投票拒絕英國和荷蘭償還冰島債務的條款後所說,“我知道這可能會在國際上傷害我們,但值得採取立場。”
如果違約要成為邁向更廣泛變革的真正第一步,這種理解也是必要的。 在多年遵循國際貨幣基金組織錯誤的建議後,阿根廷於 2001 年實現了歷史上最大的違約之一。 從經濟上看,它奏效了——經濟開始迅速復甦。 但許多活動人士對阿根廷政府未能在此基礎上創造不同形式的經濟發展表示遺憾。 儘管經濟成長迅速,但貧窮率仍高達 30%,不平等現象嚴重,大多數人繼續遭受債務主導的「發展」形式的困擾。
歐洲審計
顯然,歐洲的債務與南半球國家的債務有許多不同。 今天,歐洲的債務很少是由獨裁政權造成的,償還這些債務不會導致真正貧窮國家經歷的困難程度。 但財富和權力重新分配、誰控制我們的社會以及誰為權力累積買單的問題在任何地方都是一樣的。
希臘審計希望發現什麼? 希臘學者和活動家科斯塔斯·拉帕維薩斯表示,他不確定希臘大部分公共債務是否合法,「特別是考慮到這些債務的簽訂直接違反了歐盟條約,該條約規定公共債務不得超過GDP的60%” ——債權人完全清楚這一點。 部分希臘債務受到高盛的操縱,以掩蓋希臘債務的真實規模。 拉帕維薩斯表示,救助計畫本身並不是按照正常的議會監督簽訂的。
我們歐洲生活在一個經濟利益控制我們的政府、控制我們的經濟並侵蝕我們生活的各個層面的社會。 他們甚至抓住了我們對民主的概念 — — 推翻了這樣一個事實:真正的民主不可能真正存在於貧富差距急劇擴大、由銀行家操縱的社會中。 脫離經濟民主的鬥爭,政治民主的鬥爭不可能成功。 債務審計是更全面地看待民主的手段。 它們的採用可能有助於為與過去失敗的經濟政策真正決裂鋪平道路。
更多資訊:銀禧債務活動 www.jubileebtcampaign.org.uk
廢除第三世界債務運動(法語和英語)www.cadtm.org
違約後的生活
艾倫·B·西比爾斯 (Alan B Cibils) 回顧了阿根廷處理債務違約的一些經驗教訓
當前歐元區外圍國家的危機有許多與導致2001-2002年阿根廷崩潰的因素相同的因素:反覆的救助使得本已不可持續的債務負擔變得更加不可持續,國際貨幣基金組織關於削減支出的錯誤處方,以及金融市場的頑固不化。 因此,了解阿根廷債務危機以及 2001 年最終違約的教訓可能會有所幫助,看看什麼是有效的,什麼是應該避免的。
預設是一個可行的選擇
阿根廷的經驗表明,違約並不是許多人預測的災難。 事實上,違約阻止了經濟四年來的直線下滑,並幫助結束了不可行的匯率和貨幣政策,釋放了資源用於更具社會生產力的用途。 阿根廷是否充分利用了這些資源還有待商榷。 然而,毫無疑問,在當時的情況下,預設是正確且最有效的選擇。
國際貨幣基金組織不具備應對金融危機的專門知識或理論框架
國際貨幣基金組織「一刀切」的經濟政策和危機解決方法在世界各地屢屢遭遇災難性的失敗,希臘、葡萄牙、愛爾蘭和西班牙也是如此。 正如任何宏觀經濟學入門學生都知道的那樣,國際貨幣基金組織推動的公共支出削減只會加劇經濟衰退。 亞洲和拉丁美洲國家充分吸取了這一教訓。 它們累積的巨額外匯存底可以作為保證,避免再次遵循國際貨幣基金組織的建議。 雖然儲備累積的成本可能很高,但比遵循國際貨幣基金組織的建議成本要低。
違約問題應從整體上處理,而不僅僅是財務問題
理想情況下,債務重組的機會將用於進行徹底的債務審計,並確定社會應支付累積債務的一部分(如果有)。 儘管有大量記錄在案的違規行為和欺詐行為極大地導致了債務積累,但阿根廷官員選擇不進行債務審計,從而使軍事獨裁政權以及梅內姆和德拉魯阿政府的腐敗行為合法化。 事實上,總統克里斯蒂娜·費爾南德斯·德基什內爾 (Cristina Fernández de Kirchner) 在 2010 年表示,“不存在非法債務”,這阻礙了活動人士和反對派政客進行急需的債務審計的努力。
債務重組不應以取悅金融市場為目的
為了使債務重組過程產生可持續的債務負擔,它必須建立在強勁的內部市場所帶來的經濟成長的基礎上。 為此,生產性投資和公平的收入分配至關重要。 這與「華盛頓共識」(新自由主義經濟)的規定相反。
恢復獨立實施匯率和貨幣政策的能力是經濟復甦的關鍵
以阿根廷為例,用更靈活的安排取代固定匯率制度並重新控製本國貨幣,實現了六年創紀錄的經濟成長。 目前的歐洲規則是根據正統經濟處方設計的,沒有為經濟衰退時所需的擴張性政策留出空間。 如果這些規則持續存在,我們將別無選擇,只能退出該安排並回歸國家主權貨幣。
好消息是違約後還有生命力。 事實上,生命是在違約之後出現的。 然而,如果永續發展和更好地分配社會努力成果是目標,那麼打破新自由主義經濟限制至關重要。
西比爾斯 (Alan B Cibils) 是布宜諾斯艾利斯薩米恩托將軍國立大學政治經濟學系主任
揭開高利貸者的面紗
尼克·迪爾登就巴西和厄瓜多爾的債務審計採訪了巴西活動家瑪麗亞·盧西亞·法托雷利
您在債務審計方面取得了哪些進展?
自1988年以來,巴西憲法就規定了進行官方債務審計的義務,但從未付諸實行。 2000年,我們組織了一次全民公投,超過六百萬人投票決定停止償還債務,直到進行審計。 我們親自處理此事並設立了公民債務審計,旨在進行研究、教育、動員和審查法律論點。
2009年,我們成立了一個官方委員會來調查債務。 2007年,我們也受邀參加了科雷亞總統委託的厄瓜多爾債務審計。
巴西的公民審計和議會調查發現了什麼?
議會委員會發現,國際「債務體系」不斷產生新債務來償還先前的債務。 儘管還本付息金額龐大,但新債務總是大得多。 我們的研究證明,巴西巨額債務的主要組成部分是高利率,這意味著它並沒有為該國帶來真正的好處。
政府將巴西的“外債”轉變為“內債”,但債務仍主要欠外國銀行。 它成長迅速,45年還款額佔國家預算的2010%。這就是為什麼儘管巴西是世界第七大經濟體,但仍有一半以上的人口生活在貧困之中。
儘管做出了嚴厲的診斷,但該委員會並未建議進行全面的債務審計。 然而,八名議員與活動人士一起提出了一份替代報告,該報告進一步揭露了巴西債務的非法和有害影響,甚至發現債務合約中的一些條款違反了憲法。
厄瓜多爾審計發現了什麼?
此次審計暴露了厄瓜多爾債務歷史的多方面問題。 特別是,大部分債務是由一小部分大型國際銀行在1970 世紀1980 年代積極向厄瓜多爾推債,然後在XNUMX 年代在包括最大銀行、國際貨幣基金組織和國際貨幣基金組織在內的債權人卡特爾的壓力下重組這些債務。北方政府。 價值微乎其微的債務被以其全部價值進行了重組,並採用了濫用利率和非法條款。
如此多的違法行為的證據允許科雷亞總統暫停支付利息,然後同意僅支付其「債券債務」面值的30%。 它表明,一個國家可以在有適當記錄的審計報告的支持下暫停付款並取得積極成果。
政府和民間團體如何使用這些結果?
在厄瓜多爾,民間社會組織良好,審計引導積極分子開展爭取更大經濟正義的運動——推動南方銀行等新的金融架構、控制資本流動和建立人民法庭來裁決經濟正義和生態債務。
在巴西,政府沒有利用調查,並繼續無視債務審計的呼籲,部分原因是主要候選人的競選活動是由金融家資助的,部分原因是金融市場有敲詐政府的力量。
盧拉就任總統後,反債運動變得更加困難。 20年來,他一直反對債務,但身為總統,他保留了「債務制度」的特權。 事實上,2005年巴西償還國際貨幣基金組織債務後,情況變得更糟。大多數人認為這件事就結束了,但事實上,這只是巴西債務的一小部分——只有2%。
此外,我們的債務只是易手。 為了提前償還國際貨幣基金組織的債務,巴西承擔了新的、更昂貴的債務。 雖然國際貨幣基金組織的利率為 4%,但新債務債券的外部債券利率為 7.5-12%,國內債券利率為 19%。 這再次損害了國家,為債權人帶來了巨大的利潤。
國家增選審計程序似乎有很大風險。 如何在未來的審計中藉鏡這些經驗教訓,尤其是在歐洲?
我認為防止這種情況發生的唯一補救辦法是賦予公民社會權力。 這就是為什麼立即開始公民審計如此重要,讓盡可能多的組織參與其中——因為債務問題影響著每個人的生活。 隨著人們開始了解「債務體系」和審計結果,政府更難選擇這個過程。
自 1970 年代以來,拉丁美洲一直採用與目前歐洲所採用的非常相似的手段來創造「公共債務」。 厄瓜多和巴西的債務審計經驗證明,過去40年來,這種債券債務一直被用作將公共資源轉移到私人金融部門的機制。
各地公共財政都被侵占。 我們不能繼續用我們的工作和生命來償還非法債務。
Maria Lucia Fattorelli 是厄瓜多爾債務審計委員會的成員、巴西公共債務委員會的顧問以及公民債務審計的協調員。
沒有吼叫的老虎
愛爾蘭經歷了經濟危機爆發以來已開發國家最大規模的財政調整之一,增稅和削減支出達 20 億歐元。 但公眾反應平淡。 安迪·斯托里報道
2011 年復活節星期一,愛爾蘭正義和人權組織「愛爾蘭行動」(Afri) 在都柏林的阿伯山公墓(復活節起義領袖埋葬於此)發起了 1916 年愛爾蘭獨立宣言的諷刺版。 演員兼作家多納爾·奧凱利(Donal O'Kelly) 代表債券持有人宣讀了新的公告,愛爾蘭人民的資金通過2008 年的銀行擔保被質押給這些債券持有人,該擔保迫使愛爾蘭政府為愛爾蘭銀行的損失買單:
「我們宣布高級債券持有人對愛爾蘭的所有權以及對愛爾蘭命運不受約束的控制的權利是主權和不可撤銷的。 。 。 高級債券持有人有權並特此要求每位愛爾蘭男女的效忠。
該公告是由「你不認識的金融投機者」簽署的,奧凱利戴著口罩象徵著債權人的陰暗、不透明本質,愛爾蘭的未來已被抵押給這些債權人。
值得注意的是,愛爾蘭公眾對這種私人債務社會化的醜聞並沒有感到憤怒。 儘管自危機爆發以來已經進行了超過 20 億歐元的「財政調整」(增稅和削減支出)。 用愛爾蘭經濟學家卡爾·惠蘭的話來說,這「相當於…」。 。 。 每人 4,600 歐元。 。 。 這是現代已開發經濟世界中最大規模的預算調整」。 預計 6 年將進一步削減開支和增加稅收 2011 億歐元,未來三年每年平均削減約 3 億歐元。
失業率超過 14%(446,800 人),其中超過五分之二屬於長期失業。 據估計,每年約有 60,000 萬人移民。 毫不奇怪,經濟陷入衰退,投資從48 年和2006 年的2007 億歐元以上下降到18 年的2010 億歐元多一點。正如愛爾蘭社會學家基蘭艾倫(Kieran Allen) 所說,資本已經持續增長。罷工。
那麼,為什麼人民不上街反抗呢? 大多數工會缺乏領導,發揮了關鍵作用,工會與政府長期的合作和對話削弱了他們曾經擁有的鬥爭慾望。 霸權媒體堅稱,在失業甚至無家可歸的威脅引發的恐懼中,「別無選擇」——五分之一的家庭遭受「負資產」(他們的房屋價值低於抵押貸款)。 此外,許多人把希望寄託在2011年XNUMX月的選舉上,當時監督危機的政府被趕下台,結果其繼任者卻奉行完全相同的債務償還和緊縮政策。
那麼如何才能產生必要的憤怒呢? 其中一項貢獻是揭開金融投機者隱藏的面具,揭露他們的騙局和掠奪的現實。 中心點是解開圍繞債務的秘密網絡,弄清楚誰向誰借了什麼、何時借、出於什麼目的。 人們預計,至少部分債務將被認定為“非法”,因此可能被拒絕償還。
Afri 和其他一些組織(愛爾蘭債務與發展聯盟和聯合工會)在愛爾蘭啟動了債務審計。 由獨立學者組成的小團隊——擁有經濟、金融和相關學科的專業知識——正在翻閱這些書籍,看看它們是否能回答各種問題。 最基本的是:銀行債務(國家負責)欠誰?
我們已經有了懷疑。 一項估計是,歐盟外圍國家債務減記 50%,光是德國和法國銀行的資本就將減少 850 億歐元。 為了阻止這種情況發生,資金正在從歐洲納稅人和歐洲央行通過愛爾蘭、葡萄牙和希臘流向德國、法國和其他地方的金融機構。 這就是所謂的救助邏輯。
安迪·斯托里(Andy Storey)是都柏林大學政治與國際關係學院的講師。 有關 Afri 在愛爾蘭債務審計方面的工作的更多信息,請參閱: www.afri.ie
尼克·迪爾登 是銀禧債務運動的總監。
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