R近日,华尔街经纪人、纳斯达克前总裁、备受尊敬的投资者伯纳德(伯尼)麦道夫承认,他实施了历史上最大的欺诈案,金额达50亿美元的骗局。伯尼以其慷慨的慈善事业而闻名,尤其是对犹太复国主义、犹太教和以色列事业的慈善事业。麦道夫在 1960 世纪 10 年代曾是长岛的救生员,他通过向长岛郊区、棕榈滩和曼哈顿的富裕犹太人的同事、朋友和亲戚筹集资金,开始了自己的金融生涯,并承诺提供适度、稳定和安全的金融服务。回报率在 12% 到 XNUMX% 之间,通过利用新投资者的资金来弥补典型庞氏骗局的任何撤资。
近四十年来,麦道夫建立了一个客户群,其中包括苏格兰、西班牙、英格兰和法国的一些最大的银行和投资公司,以及美国的主要对冲基金。麦道夫几乎所有的资金都来自富有的私人客户,这些客户是由赚取佣金的经纪人招募的。麦道夫的客户包括来自瑞士、以色列和其他地方的许多百万富翁和亿万富翁,以及美国最大的对冲基金(英仕曼集团的 RMF 部门和 Tremont)。这些超级富有的客户中的许多人实际上把钱强加给了麦道夫,麦道夫对他的潜在客户提出了严格的条件,其中大多数人认为自己很幸运,能够将自己的资金投资于备受尊敬的麦道夫。他坚称,他们有现有投资者的推荐,存有大量资金,并保证自己的偿付能力。麦道夫的标准信息是该基金已关闭,但因为他们来自同一个世界(犹太慈善机构、亲以色列筹款组织或“正确的”乡村俱乐部的董事会成员)或与朋友、同事或现有客户有关系,他会拿走他们的钱。
麦道夫成立了由杰出成员组成的顾问委员会,并为博物馆、医院和高档文化组织做出了巨大贡献。他的基金从未出现亏损的记录提高了他的声誉。麦道夫与他的超级富有客户(犹太人和外邦人)分享了共同的上层阶级生活方式以及混合文化慈善事业和低调的金融暴利。他以一种说话轻声细语、但具有专业权威的外表来对待他的同事,表面上隐藏着上流社会的同事关系。
麦道夫的巨型基金与最近的高水平骗局有许多相似之处——任何其他经纪人都无法比拟的持续高回报;缺乏第三方监督;幕后会计师事务所实际上没有能力审计数十亿美元的业务;直接在他掌控下的经纪自营商业务;富人和名人、老练的投资者、高薪顾问以及哈佛 MBA 和一整支来自美国的监管机构都忽视了与其他欺诈者明显相似的迹象。证券交易委员会(SEC)——因为他们完全陷入了“拿了钱就跑”和“如果你成功了,就不要问问题”的腐败文化。
大骗局
M阿道夫的投资基金主要面向有限的千万富翁和亿万富翁客户,他们长期持有资金;偶尔的提款金额有限,并且可以通过从争夺麦道夫资金管理权的新投资者那里筹集资金来轻松支付。长期大投资者希望将投资传给亲属或最终退休。富有的律师、牙医、外科医生、杰出的常春藤盟校教授,以及其他可能需要从自己的资金中提取资金来偶尔举办一场盛大的婚礼或名人云集的成人礼的人,都可以这样做,因为麦道夫可以通过吸引新资金来弥补提款的问题。来自富人,其中包括血汗工厂、肉类加工厂和贫民窟老板。麦道夫不是罗宾汉:他的慈善和慈善捐款有助于接触在受援机构董事会任职的富人和富人,并证明他是他们中的一员,是来自同一精英阶层的超级富豪密友。
麦道夫承认自己正在“经营庞氏骗局”后,人们感到震惊、敬畏和心脏病发作,这不仅引起了人们对金钱损失和富裕阶层堕落的愤怒,也引起了人们对知道世界上最大的剥削者和最聪明的骗子的尴尬。华尔街的人完全被自己的人欺骗了。他们不仅遭受了巨大损失,而且他们因聪明、“出身”而富有的自我形象也彻底破灭了。他们认为自己和之前在攀登顶峰时所欺骗、剥削和剥夺的所有笨蛋一样,遭受着同样的命运。因此,一些最大的输家迄今拒绝透露自己的姓名或损失金额。
不经意的正义之手
I麦道夫的骗局无意中带来的积极成果值得一一列举。首先,超过 50 亿美元的骗局可能会大大削弱美国犹太复国主义在被占领土上为非法以色列殖民定居点提供的资金,并减少 AIPAC 购买国会影响力和支持美国先发制人的宣传活动的资金。对伊朗的军事攻击。一些投资者将不得不减少或取消购买以色列债券,这些债券用于补贴该国的军事预算。
其次,这场骗局进一步损害了已经因大规模撤资而陷入困境的高度投机性对冲基金的信誉。麦道夫的基金是最后一批仍在吸引新投资者的“受人尊敬”的基金之一,但根据最新的披露,这可能会加速它们的灭亡。
第三,尽管美国证券交易委员会声称至少进行了两次调查,但麦道夫的长期大规模欺诈行为并未被美国证券交易委员会发现。结果,信誉就丧失了。更广泛地说,美国证券交易委员会的失败表明资本主义政府监管机构没有能力发现特大欺诈行为。这一失败引发了一个问题:投资华尔街的替代方案是否更适合保护储蓄和养老基金。
第四,麦道夫与纳斯达克的长期联系,包括他在担任纳斯达克主席期间欺骗客户数十亿美元,强烈表明该证券交易所的成员和领导人无法识别骗子,并且很容易忽视“其中一个人”的重罪行为。他们自己的。”
第五点是,来自欧洲、亚洲和美国顶级银行的投资顾问管理着数十亿资金,并没有对麦道夫的运作进行最基本的尽职调查。除了严重的银行损失外,数以万计的有影响力的、富裕的和超级富豪失去了全部积累的财富。其结果是,人们对主要银行和金融工具完全失去信心,“专家知识”普遍受到质疑,对投资者行为的金融束缚减弱,以及食利阶级的一个重要部门的消亡,而食利阶级的这一部门获得了利益。不生产任何有用的商品或提供所需的服务。
第六点是,由于麦道夫窃取的大部分钱来自世界各地的上层阶级,他的行为可能在一定程度上减少了不平等,使他成为自累进所得税推出以来最伟大的“公平者”。通过毁掉亿万富翁和百万富翁,麦道夫削弱了他们利用财富影响政客以支持他们的能力,从而增加了阶级社会中不太富裕阶层的潜在政治影响力,或许无意中加强了针对金融寡头的民主。
第七点是,通过欺骗终生的朋友、同一民族宗教投资者、狭隘种族的乡村俱乐部成员和亲密的家庭成员,麦道夫证明了金融资本对日常生活中的任何虔诚都不尊重。大大小小,神圣的和世俗的,都服从于资本的统治。
第八,在纽约和新英格兰众多破产的投资者中,有不少是贫民窟大亨(房地产大亨)、血汗工厂老板(名牌服装和玩具制造商)以及其他勉强支付最低工资的人。主要是妇女和/或移民劳工,他们在将业务转移到中国之前驱逐了贫困租户并骗取了员工的养老金。换句话说,麦道夫的诈骗是对过去和现在一些针对劳工和穷人的犯罪行为的一种世俗报应。
第九点是,麦道夫对反犹太分子进行了严厉打击,他们声称存在“犹太人密谋欺骗外邦人”,一劳永逸地平息了谣言。麦道夫的主要受害者包括他最亲密的犹太朋友和同事,他们共享逾越节晚餐,并经常光顾长岛和棕榈滩的高档寺庙。
麦道夫在接受客户时存在歧视,但这是基于他们的财富,而不是他们的国籍、种族、宗教或性取向。他非常普世,是全球化的坚定支持者,他诈骗了英中银行汇丰银行1亿美元、比利时福特银行荷兰分行数十亿美元、苏格兰皇家银行、法国巴黎银行、西班牙银行桑坦德银行和日本野村证券总计 1.4 亿美元,更不用说伦敦和美国的对冲基金,它们已承认持有伯纳德·麦道夫投资证券 (Bernard Madoff Investment Securities)。
第十点是,麦道夫的骗局可能会引发更多的自我批评,并对其他自称可靠的金融万事通的潜在信心人士采取更加不信任的态度。在自我批评的犹太人中,他们不太可能向经纪人吐露心声,仅仅因为他们是以色列的热心支持者和犹太复国主义基金活动的慷慨捐助者。这不再是道德行为的充分保证和良好行为的证明。事实上,这可能会引起对以色列过度热心支持者并承诺向当地犹太复国主义附属机构提供持续高回报的经纪人的怀疑。
最后一点是,麦道夫在其富有的犹太受害者中的事业的消亡将对 52 个主要犹太美国组织、波士顿、洛杉矶、纽约和其他地方的众多基金会以及克林顿/舒默军国主义派系的捐款产生不利影响。民主党(麦道夫为他们以及其他以色列无条件的国会支持者提供了资金)。
结论
M阿道夫的诈骗和欺诈行为并非个人道德败坏的结果。它是系统性命令和经济文化的产物,它影响着我们阶级结构的最高层。纸经济、对冲基金以及所有复杂的金融工具都是庞氏骗局。它们不是基于生产和销售商品和服务,而是基于确保未来买家偿还早期现金的基础上对金融票据增长的金融押注。
SEC 的失败是可以预见的、系统性的。监管者是从被监管者中选出的,对他们负有责任,并尊重他们的判断、主张和审计表。他们的结构是为了忽略迹象并避免过度监管他们的财务上级。麦道夫在华尔街的环境中运作,一切顺利,对超级骗子进行巨额救助而不受惩罚是常态。作为个人诈骗者,他欺骗了一些规模较大的机构竞争对手。整个奖励和声望系统都属于那些最有能力处理账本、掩盖文件踪迹和诈骗自愿受害者的人。
一些右翼阴谋论者声称,麦道夫是一名伊斯兰巴勒斯坦秘密特工(来自哈马斯),他的目的是故意破坏以色列最强大、最富裕、最慷慨的美国支持者和基金会。毕竟,麦道夫的打击目标是最痛处:大型银行账户、对资本主义制度的信心、自尊,是的,甚至还有心脏健康。
这是否意味着左派应该成立伯尼·麦道夫辩护委员会,并呼吁按照保尔森对其花旗银行亲信的救助行动进行救助?我们是否应该宣布“对同等诈骗者给予同等救助”?好吧,没有理由为伯纳德·麦道夫设置路障。只要认识到他无意中破坏了阶级横行的不公正体系的一些经济支柱,就为大众正义做出了历史性的贡献。
当然,其他具有同等重要性和影响力的人也与麦道夫事件有关。很难相信一个人能够独自完成如此规模和持续时间的骗局。任何认真的调查人员都不会相信 50 亿美元就这么“消失了”。
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詹姆斯·佩特拉斯 (James Petras) 是纽约州立大学宾厄姆顿分校 (SUNY Binghamton) 退休社会学巴图教授 (名誉教授),也是新斯科舍省哈利法克斯市圣玛丽大学的兼职教授。他发表了大量有关拉丁美洲和中东政治问题的文章。