“Trong tất cả những cách chúng ta áp dụng để vận hành hệ thống ngân hàng, cách chúng ta áp dụng hiện nay là cách tồi tệ nhất”
(Mervyn King, cựu Thống đốc Ngân hàng Anh)
Trước năm 2007, các công ty tài chính đã thống trị nền kinh tế của nhiều quốc gia. Ví dụ, ở Mỹ 40% lợi nhuận doanh nghiệp là ở lĩnh vực ngân hàng.(1) Năm 2007, nhiều quốc gia đã trải qua cái được gọi là Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Điều này xảy ra do một loạt các yếu tố phức tạp có liên quan đến nhau, một số yếu tố sẽ được thảo luận trong bài viết này.(2)
Thiết lập cảnh
Từ những năm 1980 trở đi, các chính phủ và các nhà vận động hành lang doanh nghiệp của họ đã dần dần tái cấu trúc nền kinh tế của các quốc gia tiên tiến theo hướng cực đoan của chủ nghĩa tư bản được gọi là chủ nghĩa tân tự do. Hệ thống này bị chi phối bởi niềm tin vào việc bãi bỏ quy định hay quy định “nhẹ nhàng”, điều này có nghĩa thực tế là vai trò của các cơ quan quản lý tài chính là tạo điều kiện cho các ngân hàng thực hiện các hoạt động của họ chứ không phải để giám sát họ. Điều này cho phép các ngân hàng thực hiện một loạt các hoạt động mang lại lợi nhuận cho họ nhưng lại gây ra những vấn đề nghiêm trọng cho những người khác.
Một loạt các vụ lừa đảo có mối liên hệ với nhau
Các ngân hàng luôn cố gắng đưa ra các kế hoạch để kiếm được lợi nhuận lớn hơn. Điều này dẫn đến việc họ cho những người không có khả năng trả tiền vay tiền, chủ yếu là dưới hình thức thế chấp. Các ngân hàng sử dụng những hợp đồng mà khách hàng không hiểu rõ, lãi suất ban đầu thấp rồi tăng mạnh. Đây được gọi là các khoản cho vay của kẻ nói dối(3) hoặc các khoản thế chấp dưới chuẩn. Nhân viên bán hàng được trả hoa hồng để thuyết phục khách hàng vay các khoản vay này.
Sau đó, các ngân hàng bán những khoản vay này cho các nhà đầu tư khác trong một quá trình được gọi là chứng khoán hóa mà không giải thích rằng các khoản vay khó có thể được hoàn trả. Một số loại chứng khoán này trở nên phức tạp và khó hiểu đến mức khó có ai có thể hiểu chính xác từng loại chứng khoán đó là gì. Một trong những chuyên gia hàng đầu thế giới về chủ đề này, Bill Black, đã giải thích rằng cách duy nhất để kiếm tiền từ những chứng khoán này là lừa dối những người mua chúng.(4)
Rủi ro các khoản thế chấp không được hoàn trả đã được chuyển sang người khác, vì vậy các ngân hàng không có lý do gì để đảm bảo rằng họ sẽ thực hiện các khoản vay hợp lý. Họ càng tạo ra nhiều khoản nợ khó đòi thì họ càng kiếm được nhiều lợi nhuận nhưng lại càng tạo ra nhiều rủi ro hơn cho những người khác. (5) Các tổ chức được gọi là Cơ quan xếp hạng tín dụng có nhiệm vụ cho các nhà đầu tư biết mức độ an toàn hay rủi ro của một khoản đầu tư, nhưng họ đã thất bại. để đánh giá những chứng khoán này một cách chính xác, cho thấy rằng chúng an toàn hơn thực tế.(6)
Một số ngân hàng, chẳng hạn như Goldman Sachs, sau đó còn tìm cách kiếm nhiều tiền hơn nữa bằng cách đặt cược rằng những khoản vay này sẽ không được hoàn trả.(7) Các ngân hàng đã kiếm tiền gấp ba lần, bằng cách tạo ra các khoản thế chấp, sau đó tư vấn cho các nhà đầu tư, rồi đặt cược chống lại nhà đầu tư của chính họ. Nhiều giám đốc điều hành cấp cao tuyên bố rằng họ không biết chuyện gì đang thực sự xảy ra, nhưng đây là một phần trong chiến lược có chủ ý nhằm làm cho hoạt động của họ trở nên mờ ám nhất có thể.
Các khoản thế chấp gian lận đã dẫn đến một vòng xoáy giá nhà ngày càng tăng cao, khiến người đi vay có thể vay nhiều hơn, đẩy giá nhà lên cao. Điều này được gọi là bong bóng giá nhà. Cuối cùng bong bóng vỡ khi người ta không còn khả năng chi trả cho những ngôi nhà đắt tiền như vậy nữa. Giá nhà ở nhiều nơi giảm nhanh chóng nên nhiều người phải gánh khoản thế chấp lớn hơn giá trị tài sản của họ (vốn chủ sở hữu âm). Một số ngân hàng thua lỗ lớn đến mức phá sản. Các ngân hàng ngừng cho vay, thậm chí cho vay lẫn nhau. Nhiều người đã phải rời bỏ nhà cửa và những người khác không thể chuyển nhà. Các doanh nghiệp không thể vay để tài trợ cho hoạt động của mình. Nhiều doanh nghiệp phá sản, nhiều việc làm bị mất.(8)
Các cựu nhân viên ngân hàng đã thừa nhận rằng những gì họ làm trước cuộc khủng hoảng là ăn cắp tiền của người khác. Một cựu nhân viên giao dịch của Goldman Sachs, Greg Smith, thừa nhận rằng các ông chủ của ông đã mô tả khách hàng là những “kẻ lừa đảo” bị “lừa đảo”.(9) Bill Black đã giải thích rằng tất cả các cơ quan quản lý đều đồng lõa trong việc không quản lý các ngân hàng một cách hợp lý.(10) Họ biết về các loại gian lận khác nhau và cách ngăn chặn chúng, nhưng quyết định không làm như vậy.
Những gian lận được mô tả ở trên chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Kể từ cuộc khủng hoảng, các ngân hàng đã tham gia vào một loạt các hành vi tội phạm và phi đạo đức. Họ liên tục phạm tội lừa đảo trên quy mô toàn ngành.(11) Họ đã bán nhiều sản phẩm không phù hợp với khách hàng của mình và thường xuyên cố gắng thao túng thị trường, sử dụng mọi thủ đoạn phức tạp, chẳng hạn như đặt hàng giả. Năm 2014, các ngân hàng Anh và Mỹ đã bị phạt 2.6 tỷ bảng Anh vì gian lận thị trường tiền tệ.(12) Các ngân hàng Mỹ đã bị phạt hàng tỷ đô la vì vi phạm các quy định liên quan đến khủng bố, trốn thuế và gian lận kế toán.(13) Những khoản tiền phạt này nghe có vẻ lớn, nhưng chúng không đủ để ngăn chặn hành vi phạm tội. Vào năm 2020, tổng số tiền phạt liên quan đến rửa tiền là 10 tỷ USD.(14) Những cá nhân điều hành các tổ chức này hiếm khi bị truy tố.
Sự phức tạp, sự lây lan và rủi ro hệ thống
Các ngân hàng tuyển dụng đội quân luật sư và kế toán để tái cơ cấu hoạt động kinh doanh và tài khoản của họ.(15) Điều này đôi khi được gọi là kỹ thuật tài chính và pháp lý. Quy mô và sự phức tạp trong hoạt động của họ lớn đến mức không một cá nhân nào biết được tình hình chung và không ai hiểu được tình hình tài chính của họ bấp bênh đến mức nào. Trong cuộc khủng hoảng, hóa ra toàn bộ hệ thống tài chính phức tạp và liên kết với nhau đến mức tạo ra một dạng lây lan. Khi một số ngân hàng phá sản, những ngân hàng khác cũng phá sản về mặt kỹ thuật. Những gì bắt đầu từ vấn đề thế chấp dưới chuẩn đã lan rộng khắp thế giới, làm mất ổn định nền kinh tế của nhiều quốc gia.
Quá lớn để thất bại: Lợi nhuận cho số ít, thiệt hại cho số đông
Nhiều công ty tài chính lớn nhất ở Anh và Mỹ như Bear Stearns, Lehman Brothers và Northern Rock đều tham gia vào các hoạt động này. Những ngân hàng này được coi là rất quan trọng đối với nền kinh tế, hay còn gọi là 'quá lớn để sụp đổ', đến mức các chính phủ tin rằng họ phải giải cứu họ khi có sự cố xảy ra. Điều này được biết đến như một gói cứu trợ. Khoản cứu trợ lớn hơn nhiều so với những gì hầu hết mọi người nhận ra. Vào tháng 2011 năm 7.7, có thông tin bí mật cho thấy tổng giá trị gói cứu trợ của Mỹ ít nhất là 16 nghìn tỷ USD.(XNUMX) Các ngân hàng và cơ quan quản lý liên tục nói dối để che đậy tình hình đã trở nên bất ổn như thế nào. Tiền cứu trợ chưa được sử dụng để giảm nợ của người dân bình thường hoặc tài trợ cho các hoạt động trong nền kinh tế thực. Nó được trao cho các ngân hàng và cuối cùng nó đã làm tăng tài sản của những người siêu giàu.
Kể từ cuộc khủng hoảng, các ngân hàng lớn nhất thậm chí còn trở nên lớn hơn. Nhiều nhà bình luận đã chỉ ra rằng các ngân hàng toàn cầu hiện nay không chỉ quá lớn để có thể sụp đổ mà còn quá lớn và quá phức tạp để điều tiết hoặc quản lý. Matt Taibbi đã tóm tắt gói cứu trợ như sau:
“điều mà chúng tôi thực sự đã làm là…bắt những người nộp thuế ở Mỹ ủng hộ vĩnh viễn một hệ thống tài chính mới không thể quản lý, không được kiểm soát, quá tập trung, làm trầm trọng thêm lòng tham và sự bất bình đẳng đã gây ra sự sụp đổ…Sáu ngân hàng lớn nhất của Mỹ hiện có tổng cộng 14,420 công ty con, khiến chúng lớn đến mức vượt quá quy định một cách hiệu quả. Một nghiên cứu gần đây cho thấy rằng cần có 70,000 giám khảo để kiểm tra những ngân hàng nghìn tỷ đô la như vậy với mức độ quan tâm thường dành cho một ngân hàng cộng đồng.”(17)
Hệ thống ngân hàng được cấu trúc theo cách chắc chắn sẽ gây ra vấn đề. Các ngân hàng tư vấn cho khách hàng nhưng họ cũng được phép tự giao dịch. Điều này tạo ra cái gọi là xung đột lợi ích, trong đó Goldman Sachs có thể đặt cược chống lại chính khách hàng của mình hoặc tham gia vào các hình thức giao dịch tham nhũng khác. Nếu không có cải cách căn bản, những vấn đề này có thể sẽ tiếp tục xảy ra. Sẽ có một cuộc khủng hoảng tài chính khác trong tương lai, và không ai biết nó sẽ tệ đến mức nào.(18)
Tất cả điều này đã xảy ra trước đây
Bản chất lừa đảo của các chủ ngân hàng đã được thừa nhận từ nhiều năm nay. Cựu Thống đốc Ngân hàng Anh từng nói:
“Nếu chúng tôi đóng cửa một ngân hàng mỗi khi phát hiện có hành vi gian lận, chúng tôi sẽ có ít ngân hàng hơn hiện tại”.
Cuộc khủng hoảng năm 2007 không phải là thất bại thảm khốc đầu tiên của hệ thống tài chính. Năm 1929, thế giới trải qua cuộc đại suy thoái và hàng nghìn ngân hàng Mỹ phá sản. Có sự tương đồng mạnh mẽ giữa các sự kiện gần đây và những sự kiện dẫn đến cuộc khủng hoảng năm 1929. Trong cả hai trường hợp, các ngân hàng ngày càng được trao nhiều quyền tự do hơn để thao túng hệ thống vì lợi ích riêng của họ.
Sau những vấn đề năm 1929, các biện pháp khắc phục bao gồm việc tách hoàn toàn các loại hình ngân hàng khác nhau ở Mỹ.(19) Các ngân hàng cho vay cơ bản đối với chủ nhà và doanh nghiệp nhỏ được tách ra khỏi những ngân hàng tập trung vào cờ bạc trên thị trường chứng khoán. Điều này hoạt động tốt và mang lại một hệ thống tài chính ổn định trong nhiều thập kỷ sau đó. Tuy nhiên, các nhà vận động hành lang đã thuyết phục các nhà hoạch định chính sách dần dần đảo ngược các biện pháp bảo vệ này. Sự tách biệt không còn cần thiết nữa và các cuộc khủng hoảng tài chính đã trở nên phổ biến hơn nhiều trên khắp thế giới.
Bằng chứng nổi lên về tội ác của các ngân hàng trước cuộc khủng hoảng năm 2007 đã gây sốc cho hầu hết mọi người và có nhiều kỳ vọng rằng các quy định mới sẽ được đưa ra. Các cuộc thảo luận về các ngân hàng đã trở thành chủ đề thường xuyên của các cuộc trò chuyện chủ đạo. Một số giải pháp đã được đưa ra, nhưng cuối cùng, không vấn đề nào thực sự lớn được khắc phục, thậm chí một số còn trở nên tồi tệ hơn.
Lương điều hành
Tôi đã nói trong các bài đăng trước đây về những người thuê nhà - các công ty và những người nhận được lượng lớn thu nhập không kiếm được hoặc sự gia tăng của cải vì nền kinh tế bị gian lận. Hệ thống tài chính có lẽ là ví dụ điển hình nhất về điều này. Trong và sau cuộc khủng hoảng, các giám đốc điều hành tại các ngân hàng lớn nhất liên tục nhận mức lương khổng lồ bất chấp sự hỗn loạn mà họ gây ra. Ví dụ: hai công ty Hoa Kỳ, được gọi là Fannie Mae và Freddie Mac:
“Đã trả hơn 200 triệu USD tiền thưởng từ năm 2008 đến năm 2010, mặc dù họ đã lỗ hơn 100 tỷ USD chỉ riêng trong năm 2008 và cần gần 400 tỷ USD hỗ trợ liên bang trong thời gian cứu trợ.”
Tương tự, công ty bảo hiểm khổng lồ AIG:
“đã trả hơn 1 triệu đô la mỗi người cho 73 nhân viên của AIG Financial Products, đơn vị nhỏ bé bị nhiều người đổ lỗi vì đã tiêu diệt gã khổng lồ bảo hiểm (và thậm chí có thể gây ra toàn bộ cuộc khủng hoảng)”(20)
Rõ ràng, việc trả lương cho các nhà điều hành đã trở thành một phương tiện để những người có quyền lực có quan hệ với chính phủ có thể bòn rút của cải gần như vô hạn từ hệ thống mà không cần biện minh.
Tuyên truyền về ngân hàng thấm vào xã hội của chúng ta
Việc giới thiệu tài chính trên các phương tiện truyền thông tạo ấn tượng rằng đó là việc người giàu đầu tư để tạo ra một nền kinh tế và xã hội tốt đẹp hơn, nhưng điều này hiện không đúng. Các ngân hàng không còn làm những việc mà hầu hết mọi người tin rằng các ngân hàng sẽ làm. Nhiều khoản vay của họ thực tế là nhằm mục đích không sinh lời.(21) Họ dành nhiều nguồn lực để tìm ra những cách thức phức tạp hơn bao giờ hết nhằm bòn rút thêm của cải từ những người khác. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ, Paul Volcker, cho rằng ATM là sự đổi mới tài chính duy nhất mang lại lợi ích cho xã hội trong những năm gần đây.(22)
Các phương tiện truyền thông ăn mừng lợi nhuận lớn của các ngân hàng. Tuy nhiên, nếu hệ thống tài chính hoạt động tốt thì lợi nhuận sẽ nhỏ. Lợi nhuận lớn và sự giàu có lớn đối với một số ít người là dấu hiệu của một hệ thống đang hoạt động không hiệu quả.
Tương lai
Cuộc khủng hoảng tài chính đã gây ra suy thoái nghiêm trọng ở nhiều nước. Các chính phủ đã thực hiện 'các biện pháp thắt lưng buộc bụng', có nghĩa là giảm chi tiêu của chính phủ, do đó các dịch vụ chăm sóc sức khỏe, giáo dục và xã hội bị thiếu vốn. Đồng thời, tài sản của 1,000 người giàu nhất nước Anh đã tăng gấp đôi trong 23 năm sau cuộc khủng hoảng.(XNUMX) Chúng ta có một hệ thống trong đó các ngân hàng thu toàn bộ lợi nhuận khi mọi việc diễn ra tốt đẹp, nhưng người nộp thuế sẽ chịu lỗ khi mọi việc suôn sẻ. sai. Điều này đặt các ngân hàng vào tình thế mà họ biết mình không thể thua, điều này càng khuyến khích họ chấp nhận nhiều rủi ro hơn.
Đề xuất những thay đổi cơ bản đối với hệ thống tài chính nghe có vẻ giống như những giấc mơ không thể thực hiện được của những người duy tâm, nhưng hệ thống tài chính thường xuyên bị thay đổi. Năm 1999, một số vùng ở châu Âu đã thay thế đồng tiền quốc gia của họ bằng đồng tiền châu Âu gọi là Euro. Năm 1986, Anh thực hiện 'Vụ nổ lớn' trong đó hệ thống đã thay đổi đáng kể.(24) Trước năm 1971, đồng đô la Mỹ có thể được chuyển đổi thành vàng, nhưng các quy tắc đã được thay đổi vào năm 1971 nên điều đó không còn khả thi nữa. Năm 1944, tại một hội nghị thành lập Ngân hàng Thế giới và IMF, đã có những cuộc thảo luận chuyên sâu về cách cấu trúc hệ thống tài chính trong tương lai.
Tái cơ cấu ngân hàng, sử dụng các quy tắc tương tự như những quy định được đưa ra sau cuộc Đại suy thoái, không khó. Các khía cạnh khác nhau của ngân hàng có thể được tách biệt để cờ bạc không làm mất ổn định phần còn lại của hệ thống. Các ngân hàng lớn có thể được chia nhỏ để chúng có thể được quản lý hợp lý. Trở ngại lớn nhất là thiếu ý chí chính trị.
Những điểm chính
Các ngân hàng thực hiện nhiều vụ lừa đảo liên kết với nhau trên quy mô toàn cầu. Điều này bao gồm các khoản thế chấp dưới chuẩn, kỹ thuật tài chính và pháp lý, thao túng xếp hạng tín dụng, bán nhầm sản phẩm, gian lận thị trường và giao dịch nội gián.
Hệ thống ngân hàng tham nhũng là cơ chế then chốt để người giàu bòn rút của cải từ xã hội.
Hệ thống ngân hàng không phù hợp với mục đích. Cần một cuộc cải cách lớn
Đọc thêm
Larry Elliott và Dan Atkinson, Những vị thần đã thất bại: Niềm tin mù quáng vào thị trường đã khiến tương lai của chúng ta phải trả giá như thế nào, 2008
Tài nguyên Internet
Inside Job, Phim tài liệu năm 2010, tại
Matt Taibbi, 'Bí mật và lời nói dối của gói cứu trợ', Rolling Stone, ngày 4 tháng 2013 năm XNUMX, tại
dự án
1) Noam Chomsky, 'Liệu nền văn minh nhân loại có thể tồn tại qua chủ nghĩa tư bản thực sự đang tồn tại', bài nói chuyện của Đại học Dublin, ngày 3 tháng 2013 năm XNUMX, tại
2) Những sai sót khác không được thảo luận ở đây bao gồm cơ chế quản trị tập trung vào cổ đông, kết thúc tường thuật, mô hình toán học không đầy đủ, hạn chế về vốn và thanh khoản, tính chu kỳ, chuẩn mực kế toán và các vấn đề cơ cấu như mất cân bằng tài chính quốc tế
3) Robert Peston, 'Liar's Loans', BBC, ngày 20 tháng 2007 năm XNUMX, tại
https://www.bbc.co.uk/blogs/thereporters/robertpeston/2007/08/liars_loans.html
4) 'Chủ ngân hàng – William Black nói sự thật', Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện, ngày 17 tháng 2011 năm XNUMX, tại
https://www.youtube.com/watch?v=J8CqaHTygSc
https://en.wikipedia.org/wiki/William_K._Black
5) James Crotty, 'Nguyên nhân cấu trúc của cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu: Đánh giá quan trọng về kiến trúc tài chính mới', Tài liệu làm việc của Đại học Massachussetts Amherst, 2008, tại
https://scholarworks.umass.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1017&context=econ_workingpaper
6) Mike Collins, 'Giải cứu ngân hàng lớn', Forbes, 14/2015/XNUMX, tại
https://www.forbes.com/sites/mikecollins/2015/07/14/the-big-bank-bailout/#2f7522122d83
7) Terry Macalister, 'Tiết lộ: Goldman Sachs kiếm bộn tiền nhờ cá cược với khách hàng', The Guardian, ngày 25 tháng 2010 năm XNUMX, tại
https://www.theguardian.com/world/2010/apr/25/goldman-sachs-senator-carl-levin
8) https://en.wikipedia.org/wiki/Financial_crisis_of_2007-2008
9) Joris Luyendijk, 'Ai là những kẻ lừa đảo trong lá thư gửi Goldman Sachs của Greg Smith?', Guardian, ngày 29 tháng 2012 năm XNUMX, tại
https://www.theguardian.com/commentisfree/joris-luyendijk-banking-blog/2012/mar/29/muppets-greg-smith-goldman-sachs
10) 'Chủ ngân hàng – William Black nói sự thật', Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện, ngày 17 tháng 2011 năm XNUMX, tại
https://www.youtube.com/watch?v=J8CqaHTygSc
11) Larry Elliott và Dan Atkinson, Những vị thần đã thất bại: Niềm tin mù quáng vào thị trường đã khiến tương lai của chúng ta phải trả giá như thế nào, 2008
12 Jill Treanor, 'Phạt ngoại hối: Các ngân hàng nộp phạt 2.6 tỷ bảng Anh vì gian lận thị trường', The Guardian, 12/2014/XNUMX, tại
https://www.theguardian.com/business/2014/nov/12/foreign-exchange-fines-ubs-hsbc-citibank-jp-morgan-rbs-penalties-market-rigging
https://en.wikipedia.org/wiki/Libor_scandal
13) James Booth, 'Từ trốn thuế đến khủng bố: đây là 10 khoản tiền phạt ngân hàng lớn nhất năm 2020', Financial News, 30/2020/XNUMX, tại
14) Hannah McGrath, 'Các cơ quan quản lý đã đưa ra 10 tỷ đô la tiền phạt AML vào năm 2020, FStech, ngày 12 tháng 2020 năm XNUMX, tại
https://www.fstech.co.uk/fst/Regulators_Issue_10bn_AML_Fines_2020_Fenergo.php
15) Doreen McBarnett, 'Kỹ thuật tài chính hay Kỹ thuật pháp lý? Công việc pháp lý, liêm chính pháp lý và cuộc khủng hoảng ngân hàng', trong Iain MacNeil và Justin O'Brien (eds) Tương lai của quy chế tài chính, 2010
16) Matt Taibbi, 'Bí mật và lời nói dối của gói cứu trợ', Rolling Stone, ngày 4 tháng 2013 năm XNUMX, tại
17) Matt Taibbi, 'Bí mật và lời nói dối của gói cứu trợ', Rolling Stone, ngày 4 tháng 2013 năm XNUMX, tại
18) David Felix, được trích dẫn trong Noam Chomsky, Hy vọng và triển vọng, 2010
19) https://en.wikipedia.org/wiki/Glass%E2%80%93Steagall_legislation
20) Matt Taibbi, 'Bí mật và lời nói dối của gói cứu trợ', Rolling Stone, ngày 4 tháng 2013 năm XNUMX, tại
21) Michael Hudson, 'Dân chủ hóa tiền bạc – một cuộc thảo luận', 14/2020/XNUMX, tại
https://michael-hudson.com/2020/01/democratizing-money-a-discussion/
22) WSJ, 'Paul Volcker: Nghĩ rộng hơn', Wall Street Journal, 14/2009/XNUMX, tại
https://www.wsj.com/articles/SB10001424052748704825504574586330960597134
23) Juliette Garside, 'Người giàu trong thời kỳ suy thoái: Người có tài sản ròng gấp đôi giàu nhất nước Anh kể từ cuộc khủng hoảng', ngày 26 tháng 2015 năm XNUMX, The Guardian, tại
24) https://en.wikipedia.org/wiki/Big_Bang_(financial_markets)
thanh điều khiển là một học giả bán thời gian, người đặc biệt quan tâm đến việc vạch trần hoạt động tuyên truyền thời hiện đại của Hoa Kỳ và Anh, cũng như giải thích về chiến tranh, khủng bố, kinh tế và nghèo đói mà không gây ra những điều vô nghĩa trên các phương tiện truyền thông chính thống. Bài viết này được đăng lần đầu tại Medium.com/elephantsintheroom
ZNetwork được tài trợ hoàn toàn thông qua sự hào phóng của độc giả.
Đóng góp