Прибыль без производства: как финансы эксплуатируют нас всех
Интервью с Аарон Леонард
Новая книга профессора экономики Костаса Лапавицаса Прибыль без производства: как финансы эксплуатируют нас всех, погружаясь в неуловимый мир финансов, в то место, где состояния создаются, казалось бы, из ничего, но с таким драматическим влиянием на мировую экономику. Лапавицас обращается к одной из самых инновационных и, возможно, самых противоречивых концепций политической экономии: финансиализации. Аарон Леонард недавно переписывался с профессором Лапавицасом по электронной почте, чтобы спросить его о его новой книге и ее более широком значении.
Вы пишете: «Необходима значительная осторожность, чтобы не относиться к финансам как к паразитическому или спекулятивному набору видов деятельности, придавая тем самым финансиализации чисто патологический характер, который ввел бы в заблуждение». Что такое финансиализация и в чем опасность упрощенного игнорирования ее?
Не существует общепринятого значения финансиализации. Я понимаю это как историческую трансформацию капиталистической экономики — эпохальное изменение, произошедшее за последние четыре десятилетия.
Было бы ошибкой думать о финансиализации просто как о невероятном подъеме финансов или росте спекулятивных прибылей. Финансиализация – это, по сути, трансформация промышленных и коммерческих предприятий, стремящихся получить прибыль от финансовой деятельности; трансформация банков, стремящихся получить прибыль от финансовых операций и работы с домашними хозяйствами; наконец, трансформация домохозяйств, вовлеченных в финансовые операции по получению займов, а также по управлению пенсиями и страхованием. Это представляет собой глубокое изменение экономической, но и социальной жизни, затрагивающее даже этику и мораль.
Какое отношение финансиализация имела к экономическому кризису 2007-2008 годов – или, другими словами, почему мы должны беспокоиться о финансиализации сегодня?
Кризис 2007-2009 годов — это системный кризис финансиализированного капитализма. Подумайте об этом: огромный глобальный кризис разразился из-за того, что финансовые предприятия США предоставили безнадежные кредиты беднейшей части американского рабочего класса. Такое развитие событий было бы немыслимо в XIX веке.
Излишне говорить, что реальное капиталистическое накопление уже долгое время находится в серьезном затруднении, а рентабельность, хотя и восстановилась, остается слабой по меркам 1960-х годов. Именно на этом фоне финансиализация породила череду пузырей, которые серьезно влияют на реальную экономику, когда лопаются.
Есть отрывок, который особенно привлек мое внимание: «Осень гегемонии США, независимо от того, благодаря финансиализации или нет, совпала со значительным притоком капитала в США, в том числе, что примечательно, из некоторых беднейших стран мира». Это кажется довольно парадоксальным. Не могли бы вы расширить?
Это действительно один из главных парадоксов финансиализации. Глобальный рост финансов был основан на роли доллара как международной резервной валюты — самой близкой вещи, которая существует сегодня к мировым деньгам. Развивающиеся страны, в основном Китай, но даже некоторые из беднейших стран мира копят доллары, чтобы иметь возможность участвовать в мировом рынке. Доллары накапливаются за счет покупки государственных облигаций США, то есть путем отправки капитала в США. В результате в чистом выражении США получают капитал от остального мира, а не экспортируют его.
Это огромная привилегия, которая позволяет США дешево финансировать свое правительство. Тем временем развивающиеся страны вынуждены финансиализировать свою экономику, приобретая очень ликвидные американские активы.
В заключении вы пишете: «Противодействие финансиализации по своей сути является позицией, ведущей к антикапиталистическим идеям, политике и практике». Почему это так, а не в качестве примера, модель регулирования финансов, направленная на больший баланс, т.е. более кейнсианский мир, где экономика регулируется в интересах полной занятости и всего, что с этим связано?
Финансиализация — это историческое изменение, глубокая трансформация зрелых и развивающихся капиталистических экономик. Это не просто результат политических изменений, таких как финансовая либерализация, хотя они, безусловно, способствовали этому. Отсюда следует, что финансиализации нельзя противостоять, просто регулируя финансы или осуществляя изменения в политике на макроэкономическом уровне. Естественно, это должно происходить для ограничения финансирования, но требуется гораздо больше, чтобы обратить вспять финансиализацию.
Говоря более конкретно, деятельность промышленных и коммерческих предприятий должна быть отделена от финансов; должна быть общественная собственность и контроль над банками; также необходимо будет восстановить государственное обеспечение жильем, образованием, здравоохранением и пенсиями, чтобы исключить финансирование из жизни отдельных работников. Это глубокие изменения в экономике и обществе, которые сместят баланс сил против капитала в пользу труда.
В связи с этим, почему, по вашему мнению, социализм - если я правильно понимаю, что вы пишете - тогда реальная альтернатива?
Борьба за обращение вспять финансиализации является неотъемлемой частью борьбы за достижение социализма. Не обязательно достигать социализма, чтобы обратить вспять финансиализацию; на самом деле достижение социализма является гораздо более сложной проблемой. Но борьба за ограничение финансов и устранение их влияния из повседневной жизни является жизненно важной частью борьбы за социализм. Это именно тот социализм, который нам нужен в 21 веке — ассоциативный, общинный, демократический и инновационный в решении социальных проблем с помощью финансиализированного капитализма.
Костас Лапавицас — профессор экономики Школы восточных и африканских исследований Лондонского университета. Он является членом Исследования денег и финансов (RMF). Он является ведущим автором нового отчета RMF «Расставание? Путь выхода из кризиса еврозоны». Его предыдущие публикации включают Социальные основы рынков, денег и кредита и Политическая экономия денег и финансов.
ZNetwork финансируется исключительно за счет щедрости своих читателей.
СДЕЛАТЬ ПОДНОШЕНИЕ