생산하지 않고 이익을 얻는 방법: 금융이 우리 모두를 착취하는 방법
인터뷰 아론 레너드
경제학 교수 코스타스 라파비차스(Costas Lapavitsas)의 신간 생산하지 않고 이익을 얻는 방법: 금융이 우리 모두를 착취하는 방법, 무에서 부를 창출하는 것처럼 보이지만 세계 경제에 극적인 영향을 끼치는 금융의 어려운 세계를 탐구합니다. Lapavitsas는 정치경제학에서 가장 혁신적이고 아마도 가장 논란이 많은 개념 중 하나인 금융화를 다루고 있습니다. Aaron Leonard는 최근 Lapavitsas 교수와 이메일을 통해 그의 새 책과 그 책의 더 넓은 의미에 대해 문의했습니다.
당신은 “금융을 기생적이거나 투기적인 활동으로 간주하여 금융화에 오해를 불러일으킬 수 있는 순전히 병리적인 성격을 부여하는 실수를 저지르지 않도록 상당한 주의가 필요합니다.”라고 썼습니다. 금융화란 정확히 무엇이고, 금융화를 단순하게 무시할 때의 위험성은 무엇입니까?
금융화에는 일반적으로 합의된 의미가 없습니다. 나는 그것을 자본주의 경제의 역사적 변혁, 즉 지난 XNUMX년 동안 일어난 획기적인 변화로 이해합니다.
금융화를 단순히 금융의 놀라운 성장이나 투기적 이익의 성장으로 생각하는 것은 실수일 것입니다. 금융화는 근본적으로 금융 활동에서 이익을 추구하는 산업 및 상업 기업의 변화에 관한 것입니다. 금융 거래와 가계 거래에서 이익을 추구하는 은행의 변화; 마지막으로 가계의 변화는 대출뿐만 아니라 연금과 보험 관리를 위한 금융 운영에까지 흡수됩니다. 이는 경제뿐 아니라 사회생활의 심오한 변화를 의미하며 윤리와 도덕에도 영향을 미칩니다.
금융화는 2007~2008년 경제 위기와 어떤 관련이 있었습니까? 달리 말하면 오늘날 우리가 금융화에 관심을 가져야 하는 이유는 무엇입니까?
2007~2009년의 위기는 금융화된 자본주의의 체계적 위기이다. 생각해 보십시오. 미국 금융 기업이 미국 노동계급 중 가장 가난한 계층에게 부실 대출을 했기 때문에 대규모 글로벌 위기가 발생했습니다. 이런 발전은 19세기에는 상상도 할 수 없는 일이었습니다.
말할 필요도 없이, 실제 자본주의적 축적은 오랫동안 심각한 어려움을 겪었고 수익성은 회복되었지만 1960년대 기준으로는 여전히 취약합니다. 금융화가 연쇄 거품을 낳고 터지면 실물경제에 심각한 영향을 미치는 배경이다.
특히 내 관심을 끌었던 구절이 있다. “금융화로 인한 것이든 아니든 미국의 헤게모니 몰락은 세계에서 가장 가난한 나라들로부터도 상당한 자금이 미국으로 유입되는 시기와 일치한다.” 이것은 꽤 역설적인 것 같습니다. 확장할 수 있나요?
이것은 실제로 금융화의 주요 역설 중 하나입니다. 금융의 세계적 성장은 오늘날 세계 화폐에 가장 가까운 국제 기축 통화로서 달러의 역할에 기초해 왔습니다. 개발도상국(주로 중국)이지만 세계에서 가장 가난한 나라들조차 세계 시장에 참여하기 위해 달러를 비축해 왔습니다. 달러는 미국 국채를 매입함으로써, 즉 미국에 자본을 보냄으로써 축적됩니다. 그 결과 미국은 순액 기준으로 전 세계로부터 자본을 수출하는 것이 아니라 자본을 받아왔습니다.
이는 미국이 정부에 저렴한 자금을 조달할 수 있는 엄청난 특권입니다. 한편, 개발도상국들은 유동성이 매우 높은 미국 자산을 획득하면서 경제를 금융화하게 되었습니다.
결론에서 당신은 “금융화에 맞서는 것은 본질적으로 반자본주의 사상, 정책, 관행으로 이어지는 입장”이라고 적었습니다. 예를 들어 이것이 금융 규제 모델이 아니라 더 많은 균형을 향한 모델, 즉 경제가 완전 고용과 그 모든 것을 가져오는 모든 이익을 위해 규제되는 케인스주의 세계인 이유는 무엇입니까?
금융화는 역사적 변화이며, 성숙하고 발전하는 자본주의 경제의 근본적인 변화입니다. 물론 금융자유화 등 정책변화가 기여한 것은 사실이지만 이는 단순히 정책변화의 결과만은 아니다. 따라서 단순히 금융을 규제하거나 거시경제 수준에서 정책 변화를 가하는 것만으로는 금융화에 대처할 수 없습니다. 당연히 금융을 억제하기 위해 이러한 조치가 이루어져야 하지만 금융화를 역전시키기 위해서는 훨씬 더 많은 조치가 필요합니다.
좀 더 구체적으로 말하자면, 산업 및 상업 기업의 운영은 금융과 거리를 두어야 합니다. 은행에 대한 공공 소유권과 통제가 있어야 합니다. 또한 개별 근로자의 삶에서 재정을 제거하기 위해 주택, 교육, 건강 및 연금의 공공 제공을 복원해야 합니다. 이는 자본에 맞서 노동에 유리하게 힘의 균형을 움직이는 경제와 사회의 근본적인 변화입니다.
이와 관련하여, 귀하의 견해로는 사회주의(당신이 쓴 내용을 제가 이해한다면)가 실제 대안인 이유는 무엇입니까?
금융화를 역전시키려는 투쟁은 사회주의를 달성하기 위한 투쟁의 핵심이다. 금융화를 역전시키기 위해 사회주의를 달성할 필요는 없지만, 실제로 사회주의를 달성하는 것은 훨씬 더 복잡한 문제입니다. 그러나 금융을 억제하고 일상생활에서 금융의 영향력을 제거하기 위해 싸우는 것은 사회주의를 위한 투쟁에서 매우 중요한 부분입니다. 이것이 바로 21세기에 우리에게 필요한 종류의 사회주의, 즉 금융화된 자본주의를 통해 사회 문제를 다루는 결사적, 공동체적, 민주적, 혁신적 사회주의입니다.
코스타스 라파비차스(Costas Lapavitsas)는 런던 대학교 동양 및 아프리카 연구 대학의 경제학 교수입니다. 그는 화폐와 금융 연구(RMF)의 회원입니다. 그는 새로운 RMF 보고서 'Breaking Up?'의 주요 저자입니다. 유로존 위기에서 벗어나는 길.” 그의 이전 출판물에는 다음이 포함됩니다. 시장, 화폐, 신용의 사회적 기반 및 화폐와 금융의 정치경제학.
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