V mnoha ohledech pokračující mezinárodní finanční krize vrhá do ostré úlevy klam a popírání těch, kdo podporují finanční globalizaci, ať už sedí v představenstvu velkých soukromých bank nebo se pohybují ve vyšších sférách státu. V posledních letech převládal diskurs, že na dluhové frontě je vše v pořádku: se zavedením nových produktů, jako je sekuritizace dluhů, se riziko rozložilo mezi řadu hráčů. Nedalo se očekávat žádnou krizi, zisky byly astronomické a růst byl trvalý.
Dnes budova chátrá. Jak by to mohlo být jinak, když velké banky provádějí obrovské operace mimo účetnictví, staví domeček z karet s pochybným úvěrem a přispívají k vytvoření spekulativní realitní bubliny, která nakonec praskne? Systém daleko od rozložení rizika dosáhl opaku, přičemž velké banky nashromáždily svá slabá místa. Každý z nich se pak snažil předat horký brambor svému už tak utrápenému sousedovi.
Namísto toho, aby uznaly své chyby a nesly následky, hledaly velké banky pomoc u státu – jehož jednání obvykle rychle znevažují. Neváhali usilovat o silnou veřejnou intervenci stejného státu, který obvykle považují za příliš intervencionistický. Ve skutečnosti velké bankovní lobby vždy trvaly na tom, že veřejné orgány musí respektovat tržní síly – jediný mechanismus, který je schopen efektivně rozdělovat zdroje a stanovovat ceny na jejich skutečných hodnotách.
Stejně jako poslušní poddaní, americké a evropské úřady udělaly, co byly požádány: neodmítáte laskavost ředitelům velkých bank, které podporují hlavní prezidentské kandidáty a kteří se pohybují ve stejných úzkých kruzích... Vládci tedy rychle přišel na záchranu soukromých zájmů. V nabídce: znárodnění problémových bank, výměna znehodnocených a ohrožených dluhových cenných papírů za čerstvou hotovost (ve výši 200 miliard dolarů v USA), injekce hotovosti, záchranné plány, snížení úrokových sazeb…
V Británii, jednom z průkopníků neoliberální globalizace, krize v září 2007 zasáhla banku Northern Rock, což vedlo k jejímu znárodnění v únoru 2008. Jakmile bude loď stabilizována na veřejné náklady, přejde zpět do soukromých rukou. Podobně ve Spojených státech, když se 13. března Bear Stearns, pátá nejvýznamnější investiční banka v zemi, ocitla bez úvěru, finanční úřady zorganizovaly záchranu s pomocí JP Morgan Chase, která následně za výhodnou cenu koupila Bear Stearns. cena.
Tato krize jasně dokazuje, že když je řízení světové ekonomiky řízeno logikou maximálního zisku, společnost platí obrovskou cenu. Banky hazardovaly s úsporami a hotovostními vklady stovek milionů jednotlivců. Jejich chyby vedly k obrovským ztrátám a lidským tragédiím, jako tomu bylo v případě bankrotu nadnárodní společnosti Enron v roce 2001. Kolem 25,000 1 zaměstnanců Enronu se ocitlo v mizerném důchodu, protože penzijní fond společnosti byl rozředěn řediteli, kteří v tichosti prodal své akcie za téměř miliardu dolarů.[XNUMX]
Pokud jde o sever a jih, podobnosti jsou nápadné. Na jihu byla dluhová krize z počátku 1980. let způsobena jednostranným zvýšením úrokových sazeb ze strany Spojených států, což vedlo k masivnímu zvýšení splátek zemím třetího světa, které banky podněcovaly k tomu, aby si sjednávaly půjčky s variabilními úrokovými sazbami. . Zároveň jim bránily ve zvládnutí propad cen surovin a ropy, které je nutily stále hlouběji do krize. Mezinárodní měnový fond (MMF), ovládaný na dálku Spojenými státy a dalšími velmocemi, poté uvalil na rozvojové země drastické programy strukturálních úprav. Recept, stejně jako v zemích Severu, byl následující: snížení sociálních výdajů, úplná a okamžitá ekonomická liberalizace, konec kontroly nad tokem kapitálu, úplné otevření trhu, masivní privatizace. Na rozdíl od toho, co se odehrává na severu, však jižním státům bylo zabráněno snižovat úrokové sazby a poskytovat úvěry bankám, což způsobilo sériové bankroty a vážné recese. Konečně, stejně jako dnes, byl stát nucen zachránit problémové banky před jejich privatizací, obvykle ve prospěch velkých severoamerických a evropských bankovních nadnárodních společností. V Mexiku představovaly náklady na záchranu bank ve druhé polovině 1990. let 15 % hrubého domácího produktu (HDP). V Ekvádoru je to podobné manévr v roce 2000 stála zemi 25 % jejího HDP. Všude se výrazně zvýšil vnitřní veřejný dluh, protože náklady na záchranný plán pro banky nesl stát.
Ekonomická deregulace posledních desetiletí byla fiaskem. Jediným konstruktivním řešením by bylo úplné obrácení priorit: přísná omezení soukromých společností, masivní veřejné investice do sektorů, které mohou zajistit základní lidská práva a ochranu životního prostředí, obnova veřejných pravomocí rozhodovacích pák ve prospěch veřejnosti. zájem.
Pokud se neoliberální vlak vydá na svou divokou cestu, srážka je zaručena. Ti, kteří to uvedli do pohybu, by rádi viděli, jak to jde ještě rychleji. Nejnovější důkaz: po posledních volbách ve Francii vláda Nicolase Sarkozyho oznámila svůj záměr urychlit reformy, zatímco voliči současnou volbu jasně odmítli. Velký mezinárodní ekonomický obrat je nepochybně nemožný bez masivní lidové mobilizace. Čtyřicet let po květnu 68 je takový krok stále naléhavější, má-li být kapitalismus jako takový konečně zpochybněn.
Poznámka
1. Ve Spojených státech se více než 40 milionů zaměstnanců spoléhá na plán 401K, vytvořený během Reaganovy administrativy, pro jejich penzi. Jsou přímo vydáni na milost a nemilost rozmarům akciového trhu. V případě Enronu investovali ředitelé penzijního fondu 62 % kapitálu do akcií společnosti. Fond následoval propad akcií Enronu. Viz Eric Toussaint, Vaše peníze nebo váš život. Tyranie globálních financíe, Chicago, Haymarket Books, 2005, kapitola 5.
Přeložil Diren Valayden ve spolupráci s Judith Harris a Christine Pagnoulle.
Eric Toussaint, prezident CADTM Belgie (Výbor pro zrušení dluhu třetího světa, www.cadtm.org), autor: Světová banka: kritický základ, Pluto Press, Londýn, 2008.
ZNetwork je financován výhradně ze štědrosti svých čtenářů.
Darovat